--- title: "Cómo usar Claude o ChatGPT con tu cartera de inversión (MCP)" description: "Da a Claude o ChatGPT acceso de solo lectura a tus posiciones con un conector MCP. Configuración, preguntas que funcionan y qué conviene mantener en privado." url: "https://sonarfolio.com/es/guides/use-chatgpt-claude-with-your-portfolio" language: "es" published: "2026-10-24" updated: "2026-10-24" author: "Sonar team" --- # Cómo usar Claude o ChatGPT con tu cartera de inversión (MCP) Para usar Claude o ChatGPT con tu cartera, dale al asistente acceso a tus posiciones reales en lugar de describirlas de memoria. La forma más fiable es un conector MCP: un enlace de solo lectura entre el asistente y tu gestor de cartera, que añades una vez en los ajustes de conectores del asistente. A partir de ahí puedes preguntar cosas como «¿cuáles son mis mayores posiciones y cuáles se han movido más hoy?», y el asistente responde con tus cifras del momento. También puedes pegar datos o subir un archivo, que sirve para una pregunta suelta pero se queda viejo al instante. Esta guía compara las opciones, explica qué es MCP, recorre la configuración y trata las dudas de privacidad y fiabilidad que conviene resolver antes. ## Tres formas de darle tu cartera a un asistente de IA | Método | Actualidad de los datos | Esfuerzo | A qué prestar atención | | ----------------------------------- | ------------------------------ | -------------------- | -------------------------------------------------------- | | Pegar posiciones o subir un CSV | Una foto, desfasada al momento | Repetir cada vez | Un archivo puede incluir números de cuenta y direcciones | | Capturas de pantalla | Una foto | Repetir cada vez | Las cifras se pueden leer mal | | Conector MCP a un gestor de cartera | Al día en cada pregunta | Se configura una vez | Elige un conector de solo lectura; guarda la clave | Pegar está bien para una pregunta concreta. Si quieres preguntar por tu cartera a menudo, un conector te ahorra copiar y mantiene las respuestas ligadas a datos actuales. *A través de un conector, el asistente lee tu cartera cuando se lo pides. Lo único que puede escribir es una posición que le pides añadir y luego confirmas (✓).* ## Qué es MCP El [Model Context Protocol](https://modelcontextprotocol.io/introduction) (MCP) es un estándar abierto para conectar aplicaciones de IA con herramientas y datos externos. Anthropic lo presentó en [noviembre de 2024](https://www.anthropic.com/news/model-context-protocol). Un servidor MCP ofrece un conjunto de herramientas, como «obtener cartera» o «listar posiciones», y el asistente las usa cuando tu pregunta necesita esos datos. Claude admite servidores MCP remotos como **conectores personalizados**; el artículo de ayuda de Anthropic sobre [conectores personalizados con MCP remoto](https://support.anthropic.com/en/articles/11175166-getting-started-with-custom-connectors-using-remote-mcp) indica qué planes los incluyen y cómo añadir uno. ChatGPT también admite conectores MCP; los planes de ChatGPT que permiten añadir conectores propios han ido cambiando, así que consulta el centro de ayuda de OpenAI para ver la situación actual. ## Antes de conectar: qué comprobar 1. **¿El conector es de solo lectura?** Debe poder leer posiciones y precios, no dar órdenes ni mover fondos. Si puede escribir algo, debería preguntarte antes. 2. **¿Qué expone?** Posiciones, valores y ganancias bastan para la mayoría de preguntas. Los números de cuenta y las credenciales no tienen por qué estar. 3. **¿Cómo se controla el acceso?** Normalmente con una clave que tú creas y puedes revocar. Trata la clave, y cualquier URL de conector que la contenga, como una contraseña. 4. **¿Adónde va la conversación?** Tus preguntas y los datos que lee el asistente pasan a tu historial de chat con ese proveedor de IA. Revisa sus ajustes de privacidad. ## Cómo conectar Sonar a Claude o ChatGPT El [conector MCP](https://sonarfolio.com/es/ai-portfolio-tracker) de Sonar da a un asistente acceso de solo lectura a tu cartera y a los datos de mercado de los activos que tienes. 1. **Crea una clave.** Inicia sesión en Sonar, abre la página de API y herramientas de IA, crea una clave y copia la URL del conector. 2. **Añade el conector en tu asistente.** En Claude, añade un conector personalizado en los ajustes de conectores y pega la URL. En ChatGPT, añádelo donde tu plan permita conectores personalizados. Cursor y otros clientes MCP funcionan igual. 3. **Haz una pregunta.** El asistente usa las herramientas de Sonar cuando tu pregunta necesita tus datos. Las herramientas del conector son `get_portfolio`, `list_holdings`, `list_held_assets`, `get_asset`, `search_assets`, `add_position` y `get_usage`. Todo es de solo lectura salvo `add_position`, que registra una posición que describes, como una compra que acabas de hacer, y te pide confirmar el activo, la cantidad y el coste antes de guardar nada. El conector no puede operar, mover fondos ni cambiar tus cuentas conectadas, y nunca ve tus claves de exchange ni tus credenciales del bróker. **Qué incluye cada plan:** Starter cubre los datos de mercado y sociales de tus posiciones, con 500 peticiones al día. Standard añade tu cartera completa, posiciones, ganancias y reparto, con 1.000 peticiones al día, y Premium con 2.000. Cada cuenta empieza con 100 créditos de API gratis, y los siguientes cuestan 1 $ cada 1.000. Los detalles están en la página de [precios](https://sonarfolio.com/es/pricing) y en la de [desarrolladores](https://sonarfolio.com/es/developers). ## Preguntas que funcionan bien Las buenas preguntas piden descripciones y comparaciones, indican un periodo y se ciñen a lo que los datos pueden responder. **Valor y ganancias** > ¿Cómo ha ido mi cartera en las últimas 24 horas y qué posiciones explican el cambio? > ¿Cuál es mi plusvalía latente y qué posiciones suponen la mayor parte? **Reparto y concentración** > ¿Cuáles son mis cinco mayores posiciones y qué parte de mi cartera suponen? > ¿Cómo se reparte mi cartera entre acciones y cripto, y entre mis cuentas? **Contexto sobre las posiciones** > ¿Qué posiciones se han movido más en las últimas 24 horas y cómo han cambiado sus menciones y su sentimiento? > Muéstrame los cierres de los últimos 90 días de mi mayor posición en cripto y describe la tendencia. **Registrar una compra** > Hoy he comprado 0,5 ETH a 3.400 $ con 4 $ de comisión. Añádelo a mi cartera. El asistente confirmará los detalles contigo antes de guardar nada. ## Mantén al asistente honesto Los asistentes de IA pueden leer mal los datos, equivocarse en una cuenta o afirmar con seguridad cosas que no son ciertas. Algunos hábitos ayudan: - **Pídele que muestre las cifras** que ha usado, para compararlas con tu gestor. - **Di el periodo.** «En las últimas 24 horas» o «desde el 1 de enero» dan respuestas más claras que «últimamente». - **Separa hechos de opiniones.** Pregunta qué muestran los datos. La opinión de un asistente sobre qué comprar o vender no es asesoramiento de un profesional, y los datos de Sonar no vienen con recomendaciones. - **Desconfía de las ofertas de inversión que presumen de IA.** Los supervisores alertan de fraudes que usan la IA como gancho; consulta la alerta de la SEC sobre [inteligencia artificial y fraude](https://www.investor.gov/introduction-investing/general-resources/news-alerts/alerts-bulletins/investor-alerts/artificial-intelligence-fraud) y la sección para [inversores de la CNMV](https://www.cnmv.es/portal/inversor/indice.aspx). ## Más allá del chat: API y línea de comandos La misma clave funciona con la API REST y la herramienta de línea de comandos de Sonar, para scripts, hojas de cálculo y paneles. Instala la CLI con `npm install -g sonarfolio` y ejecuta `sonar portfolio` o `sonar holdings` en tu terminal. La página de [desarrolladores](https://sonarfolio.com/es/developers) detalla los endpoints y los comandos. ## Errores frecuentes - **Pegar exportaciones completas de tus cuentas** en un chat. Quita números de cuenta y direcciones, o usa un conector que no los exponga. - **Usar un conector con permisos para operar** cuando solo necesitas leer. - **Compartir una URL de conector** que contiene tu clave. Quien la tenga puede leer lo que la clave permita. Revoca la clave y crea otra si se filtra. - **Creerse los totales sin comprobarlos.** Pide las cifras y compáralas. - **Pedir qué comprar o vender.** Obtendrás una respuesta, pero no es asesoramiento ni tiene en cuenta toda tu situación. ## Preguntas frecuentes ### ¿ChatGPT o Claude ven mi cartera automáticamente? No. Solo ven lo que pegas, subes o conectas. Con un conector, el asistente lee tus datos cuando una pregunta lo necesita, dentro de lo que permite la clave. ### ¿Es seguro conectar mi cartera a un asistente de IA? El riesgo es menor si el conector es de solo lectura y se limita a lo necesario. Lo principal es la privacidad (tus datos aparecen en tu historial de chat) y mantener la clave en privado. El conector de Sonar es de solo lectura, salvo para añadir posiciones que tú confirmas; consulta la página de [seguridad](https://sonarfolio.com/es/security). ### ¿Puede el asistente operar por mí a través de Sonar? No. Sonar no opera ni mueve fondos, tampoco a través del conector. La única escritura posible es registrar una posición que pides añadir, después de que la confirmes. ### ¿Funciona con Cursor u otros clientes MCP? Sí. Cualquier cliente que admita servidores MCP remotos puede usar la URL del conector. ### ¿Qué diferencia hay entre Starter, Standard y Premium para las herramientas de IA? Starter permite al asistente leer los datos de mercado y sociales de los activos que tienes. Standard añade tu cartera completa: posiciones, ganancias y reparto. Consulta los [precios](https://sonarfolio.com/es/pricing).