--- title: "Como usar o Claude ou o ChatGPT com sua carteira (MCP)" description: "Dê ao Claude ou ao ChatGPT acesso somente leitura às suas posições com um conector MCP. Configuração, perguntas que funcionam e o que manter em sigilo." url: "https://sonarfolio.com/pt/guides/use-chatgpt-claude-with-your-portfolio" language: "pt" published: "2026-10-24" updated: "2026-10-24" author: "Sonar team" --- # Como usar o Claude ou o ChatGPT com sua carteira (MCP) Para usar o Claude ou o ChatGPT com sua carteira, dê ao assistente acesso às suas posições reais em vez de descrevê-las de memória. O jeito mais confiável é um conector MCP: uma ligação somente leitura entre o assistente e o seu app de carteira, adicionada uma vez nas configurações de conectores do assistente. Depois disso, você pode perguntar coisas como "quais são minhas maiores posições e quais mais se mexeram hoje?", e o assistente responde com os seus números do momento. Você também pode colar dados ou enviar um arquivo, o que resolve uma pergunta isolada, mas fica desatualizado na hora. Este guia compara as opções, explica o que é MCP, mostra a configuração e trata das questões de privacidade e confiabilidade que vale resolver antes. ## Três jeitos de dar sua carteira a um assistente de IA | Método | Atualização dos dados | Esforço | Cuidados | | ------------------------------------ | ------------------------------- | ----------------- | --------------------------------------------------- | | Colar posições ou enviar um CSV | Uma foto, desatualizada na hora | Repetir toda vez | O arquivo pode ter números de conta e endereços | | Capturas de tela | Uma foto | Repetir toda vez | Os números podem ser lidos errado | | Conector MCP para um app de carteira | Atualizado a cada pergunta | Configura uma vez | Escolha um conector somente leitura; guarde a chave | Colar resolve uma pergunta pontual. Se você quer perguntar sobre a carteira com frequência, um conector poupa o copiar e colar e mantém as respostas ligadas a dados atuais. *Por meio de um conector, o assistente lê sua carteira quando você pede. A única coisa que ele pode gravar é uma posição que você pede para adicionar e depois confirma (✓).* ## O que é MCP O [Model Context Protocol](https://modelcontextprotocol.io/introduction) (MCP) é um padrão aberto para conectar aplicativos de IA a ferramentas e dados externos. A Anthropic o apresentou em [novembro de 2024](https://www.anthropic.com/news/model-context-protocol). Um servidor MCP oferece um conjunto de ferramentas, como "obter carteira" ou "listar posições", e o assistente as usa quando sua pergunta precisa desses dados. O Claude aceita servidores MCP remotos como **conectores personalizados**; o artigo de ajuda da Anthropic sobre [conectores personalizados com MCP remoto](https://support.anthropic.com/en/articles/11175166-getting-started-with-custom-connectors-using-remote-mcp) diz quais planos incluem o recurso e como adicionar um. O ChatGPT também aceita conectores MCP; os planos do ChatGPT que permitem conectores personalizados mudaram ao longo do tempo, então confira a central de ajuda da OpenAI para a situação atual. ## Antes de conectar: o que conferir 1. **O conector é somente leitura?** Ele deve conseguir ler posições e cotações, não dar ordens nem movimentar dinheiro. Se puder gravar alguma coisa, deve perguntar antes. 2. **O que ele expõe?** Posições, valores e lucros bastam para a maioria das perguntas. Números de conta e credenciais não precisam estar lá. 3. **Como o acesso é controlado?** Normalmente por uma chave que você cria e pode revogar. Trate a chave, e qualquer URL de conector que a contenha, como uma senha. 4. **Para onde vai a conversa?** Suas perguntas e os dados que o assistente lê entram no seu histórico de chat com esse fornecedor de IA. Confira as configurações de privacidade dele. ## Como conectar o Sonar ao Claude ou ao ChatGPT O [conector MCP](https://sonarfolio.com/pt/ai-portfolio-tracker) do Sonar dá a um assistente acesso somente leitura à sua carteira e aos dados de mercado dos ativos que você tem. 1. **Crie uma chave.** Entre no Sonar, abra a página de API e ferramentas de IA, crie uma chave e copie a URL do conector. 2. **Adicione o conector no assistente.** No Claude, adicione um conector personalizado nas configurações de conectores e cole a URL. No ChatGPT, adicione onde o seu plano permitir conectores personalizados. O Cursor e outros clientes MCP funcionam do mesmo jeito. 3. **Faça uma pergunta.** O assistente usa as ferramentas do Sonar quando a pergunta precisa dos seus dados. As ferramentas do conector são `get_portfolio`, `list_holdings`, `list_held_assets`, `get_asset`, `search_assets`, `add_position` e `get_usage`. Tudo é somente leitura, menos `add_position`, que registra uma posição que você descrever, como uma compra que acabou de fazer, e pede que você confirme ativo, quantidade e custo antes de salvar. O conector não consegue negociar, movimentar dinheiro nem alterar suas contas conectadas, e nunca vê suas chaves de exchange nem seu login da corretora. **O que cada plano inclui:** o Starter cobre dados de mercado e sociais das suas posições, com 500 requisições por dia. O Standard acrescenta a carteira completa, posições, lucros e alocação, com 1.000 requisições por dia, e o Premium 2.000. Toda conta começa com 100 créditos de API grátis, e os seguintes custam US$ 1 a cada 1.000. Os detalhes estão na página de [preços](https://sonarfolio.com/pt/pricing) e na de [desenvolvedores](https://sonarfolio.com/pt/developers). ## Perguntas que funcionam bem Boas perguntas pedem descrições e comparações, dizem o período e ficam dentro do que os dados conseguem responder. **Valor e lucro** > Como foi minha carteira nas últimas 24 horas e quais posições explicam a mudança? > Qual é meu lucro não realizado e quais posições respondem pela maior parte? **Alocação e concentração** > Quais são minhas cinco maiores posições e quanto da carteira elas representam? > Como minha carteira se divide entre ações e cripto, e entre minhas contas? **Contexto das posições** > Quais posições mais se mexeram nas últimas 24 horas e como mudaram as menções e o sentimento delas? > Mostre os fechamentos dos últimos 90 dias da minha maior posição em cripto e descreva a tendência. **Registrar uma compra** > Comprei hoje 0,5 ETH a US$ 3.400 com US$ 4 de taxa. Adicione à minha carteira. O assistente vai confirmar os detalhes com você antes de salvar qualquer coisa. ## Mantenha o assistente honesto Assistentes de IA podem ler dados errado, errar uma conta ou afirmar com convicção coisas que não são verdade. Alguns hábitos ajudam: - **Peça para ele mostrar os números** que usou, para conferir no seu app. - **Diga o período.** "Nas últimas 24 horas" ou "desde 1º de janeiro" geram respostas mais claras do que "ultimamente". - **Separe fatos de opiniões.** Pergunte o que os dados mostram. A opinião de um assistente sobre o que comprar ou vender não é recomendação de um profissional, e os dados do Sonar não vêm com recomendações. - **Desconfie de ofertas de investimento que vendem IA.** Os reguladores alertam para golpes que usam IA como isca; veja o alerta da SEC sobre [inteligência artificial e fraude](https://www.investor.gov/introduction-investing/general-resources/news-alerts/alerts-bulletins/investor-alerts/artificial-intelligence-fraud) e o [Portal do Investidor da CVM](https://www.gov.br/investidor/pt-br). ## Além do chat: API e linha de comando A mesma chave funciona com a API REST e a ferramenta de linha de comando do Sonar, para scripts, planilhas e painéis. Instale a CLI com `npm install -g sonarfolio` e rode `sonar portfolio` ou `sonar holdings` no terminal. A página de [desenvolvedores](https://sonarfolio.com/pt/developers) traz os endpoints e os comandos. ## Erros comuns - **Colar exportações completas das contas** num chat. Tire números de conta e endereços, ou use um conector que não os exponha. - **Usar um conector com permissão para negociar** quando você só precisa ler. - **Compartilhar uma URL de conector** que contém sua chave. Quem tiver a URL lê o que a chave permite. Revogue a chave e crie outra se ela vazar. - **Acreditar nos totais sem conferir.** Peça os números e compare. - **Pedir o que comprar ou vender.** Você vai receber uma resposta, mas ela não é recomendação e não considera toda a sua situação. ## Perguntas frequentes ### O ChatGPT ou o Claude veem minha carteira automaticamente? Não. Eles só veem o que você cola, envia ou conecta. Com um conector, o assistente lê seus dados quando uma pergunta precisa, dentro do que a chave permite. ### É seguro conectar minha carteira a um assistente de IA? O risco é menor quando o conector é somente leitura e se limita ao necessário. Os pontos principais são privacidade (seus dados aparecem no histórico do chat) e manter a chave em sigilo. O conector do Sonar é somente leitura, exceto para adicionar posições que você confirma; veja a página de [segurança](https://sonarfolio.com/pt/security). ### O assistente pode negociar por mim pelo Sonar? Não. O Sonar não negocia nem movimenta dinheiro, nem pelo conector. A única gravação possível é registrar uma posição que você pedir para adicionar, depois de confirmar. ### Funciona com o Cursor ou outros clientes MCP? Sim. Qualquer cliente que aceite servidores MCP remotos pode usar a URL do conector. ### Qual a diferença entre Starter, Standard e Premium nas ferramentas de IA? O Starter permite que o assistente leia dados de mercado e sociais dos ativos que você tem. O Standard acrescenta a carteira completa: posições, lucros e alocação. Veja os [preços](https://sonarfolio.com/pt/pricing).