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title: "连接券商账户，只读访问"
description: "通过 Plaid 连接你的券商账户。持仓、交易和股息自动同步，任何资产都无法被交易或转移。"
url: "https://sonarfolio.com/zh/blog/brokerages"
language: "zh"
published: "2026-10-23"
updated: "2026-10-23"
author: "Sonar"
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# 连接券商账户，只读访问

股票、ETF 和基金通常放在券商账户里。以前，这意味着你得把它们手动输入 Sonar，或者导入 CSV。现在不用了。

## 连接你的券商

在 Starter、Standard 和 Premium 中，你可以通过 Plaid 连接券商账户。Plaid 是许多金融应用用来关联账户的服务。你在券商自己的页面上登录；Sonar 永远看不到你的用户名或密码。许多加密货币交易所也可以用同样的方式连接。

连接后，Sonar 会导入：

- **持仓：**股票、ETF 和共同基金；如果券商提供，还包括成本基础。
- **历史记录：**买入、卖出、股息、利息和费用，让收益表现和收入反映真实发生的情况。
- **更新：**每 6 小时一次，与你的钱包和交易所一起同步。

*股息和利息（+）会作为单独的记录保存，与价格变化（曲线）分开。*
## 从设计上就是只读的

Sonar 只请求投资数据。它请求的权限中不包含交易或资金转移，因此连接只能读取你的账户，仅此而已。连接券商前，你的 Sonar 账户需要开启两步验证；移除连接后，Sonar 在 Plaid 的访问权限会立即被撤销。

## 向 Claude 或 ChatGPT 提问

连接券商后，你的全部投资组合都集中在一处，你的 AI 助手看到的也是完整的全貌：

> 我今年一共收到多少股息？分别来自哪些持仓？

> 比较一下这个月我的券商账户和加密货币账户的表现。

*示例投资组合中，券商账户和加密账户的股息与卖出记录汇总在同一份历史中。*
券商连接计入你套餐的连接账户名额：Starter 3 个，Standard 5 个，Premium 10 个。[查看套餐](https://sonarfolio.com/zh/pricing)。