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title: "汇总所有券商账户的投资组合追踪"
description: "通过 Plaid 以只读方式连接美国券商账户，查看股票、ETF 和基金，以及交易、股息和成本价，每 6 小时同步一次。"
url: "https://sonarfolio.com/zh/brokerage-portfolio-tracker"
language: "zh"
updated: "2026-10-27"
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# 汇总所有券商账户的投资组合追踪

通过 Plaid 连接你的券商账户，每只股票、ETF 和基金都汇总到一个投资组合，交易、股息和成本价也会自动导入。

这里一个应税账户，那里一个退休账户，还有前一份工作留下的一点：每家券商只显示自己那一部分。Sonar 以只读方式连接这些账户，展示整体，如果你有加密资产也一并列出，你不需要重新录入任何一笔交易。

先说明一点：券商连接覆盖 Plaid 支持的**美国金融机构**。中国大陆、香港或其他地区的券商，请使用 [CSV 导入](https://sonarfolio.com/zh/import-portfolio-csv)。

## 如何连接

券商连接包含在 Starter、Standard 和 Premium 中，通过 Plaid 完成。Plaid 是许多金融应用用来关联账户的服务。同样的步骤也能连接许多加密货币交易所。

1. 为你的 Sonar 账户开启两步验证。连接券商之前必须开启，如果还没开，Sonar 会当场帮你设置。
2. 选择**连接券商或交易所**。Plaid 会在页面上方打开，搜索你的金融机构。
3. 在券商自己的页面上登录。你的用户名和密码通过 Plaid 发给券商，永远不会到达 Sonar。
4. 你的投资账户会出现在投资组合中，每个都带有名称和金融机构使用的尾号。

## 会导入什么

- **持仓：** 股票、ETF 和基金，券商提供时包括成本。
- **现金：** 这些账户里的现金。
- **投资交易：** 买入、卖出、股息、利息、费用、存入和取出，让表现和收入反映真实情况。
- **每 6 小时更新：** 和你的钱包、交易所一起同步。

每个持仓都会匹配到一个上市资产。Sonar 暂时无法识别的基金会保留并标记为“未识别”。

*示例投资组合把券商和加密货币账户的分红与卖出放在同一份记录里，并显示每笔卖出的已实现收益。*
## 你能看到什么

- **净资产。** 所有券商和其他账户的总额，以及最近 1 小时、1 天、1 周、1 个月、1 年或全部时间的变化。
- **时间加权收益。** 存入和取出不算作收益或亏损，可与标普 500（SPY）和比特币对比。
- **盈亏：** 每个持仓的未实现盈亏，以及按每个账户平均成本计算的最近 12 个月已实现盈亏。
- **股息和利息。** 和近期交易一起列出。
- **资产配置。** 按持仓、类别和账户，可按一个或多个账户筛选。
- **每个持仓的页面。** 价格走势、你的持仓变化和交易记录。

在 Starter、Standard 和 Premium 中，每只股票和基金也会显示社交数据和一周新闻；在 Standard 和 Premium 中，AI 提醒会用邮件告诉你异常波动和重大新闻。

连接任何账户之前，先看看[示例投资组合](https://sonarfolio.com/zh/demo)。

## 设计上就是只读

Sonar 只向 Plaid 请求投资数据。交易和资金转移不在请求范围内，所以连接只能读取你的账户，别无其他。

- Plaid 的访问令牌加密保存在只有 Sonar 服务器能读取的保管库中。
- 移除连接会立即撤销 Sonar 在 Plaid 的访问权限；删除 Sonar 账户时，会先撤销所有券商连接。
- 你的投资组合在数据库层面与其他所有账户隔离，你的数据不会出售，也不会用于广告。

详见[安全](https://sonarfolio.com/zh/security)页面。

## 券商与加密资产

如果你也持有加密资产，可以通过公开地址添加 50 多条网络上的钱包，像连接券商一样通过 Plaid 连接加密货币交易所。所有资产都进入同一个投资组合。详见[加密货币与股票投资组合追踪](https://sonarfolio.com/zh/crypto-and-stock-portfolio-tracker)。

## 向 Claude 或 ChatGPT 询问你的账户

连接券商后，通过 Sonar 的 MCP 连接器接入的 AI 助手，会在你提问时读取同样的全局：

> 把所有券商账户加起来，我最大的持仓是哪些？

> 对比一下这个月我的券商账户和加密账户表现如何。

连接器是只读的，唯一的例外是按你的要求记录一笔持仓。详见 [AI 投资组合追踪](https://sonarfolio.com/zh/ai-portfolio-tracker)。

## 价格简介

券商连接包含在 Starter（每月 $7 或每年 $72）、Standard（每月 $11 或每年 $120）和 Premium（每月 $20 或每年 $192）中。券商、钱包和交易所合计，Starter 包含 3 个已连接账户，Standard 包含 5 个，Premium 包含 10 个，每多一个每月 $1；Standard 另有 AI 提醒、币的链上数据和 AI 工具中的完整投资组合。在 Free 中，券商持仓可以用 CSV 导入。详见[价格](https://sonarfolio.com/zh/pricing)。

## 常见问题

### 支持哪些券商？

Plaid 支持的美国金融机构；在 Plaid 窗口中搜索时可以看到列表。其他券商请用 CSV 导入。

### Sonar 能在我的账户里交易或转移资金吗？

不能。它只请求投资数据，这类数据既不能交易也不能转账。

### 支持退休账户吗？

投资账户都会导入，如果你的金融机构通过 Plaid 提供，也包括 IRA 和 401(k) 等美国退休账户。

### 为什么需要两步验证？

券商连接包含敏感数据，所以 Sonar 要求你的账户先提供身份验证器代码，才能添加连接。

### 每个券商账户都单独计算吗？

每连接一个券商登录算一个已连接账户，无论其中有多少个账户。