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title: "覆盖你所有账户的投资组合追踪应用"
description: "在一个应用里追踪你的所有投资：来自钱包、交易所和券商账户的股票、ETF、基金、加密货币和现金，显示收益、资产配置和净资产。"
url: "https://sonarfolio.com/zh/investment-portfolio-tracker"
language: "zh"
updated: "2026-10-27"
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# 覆盖你所有账户的投资组合追踪应用

Sonar 把你在券商、交易所和钱包里的股票、ETF、基金、加密货币和现金汇入一个投资组合，告诉你它值多少、表现如何、是什么在推动它。

投资组合追踪应用回答三个问题，这是任何一家券商的应用都无法单独回答的：你在所有账户里持有什么，现在值多少，扣除存取款之后表现如何。Sonar 把股票、ETF、基金、加密货币和现金放在一起回答这些问题：网页上的一个投资组合，九种语言，用你习惯的货币显示。

## 追踪哪些资产

- **股票、ETF 和基金**：来自美国券商账户，如果你的机构通过 Plaid 连接，也包括退休账户；也可以导入任何券商的 CSV 文件。
- **加密货币**：通过公开地址读取 50 多个网络上的自托管钱包，也支持 Coinbase、Kraken 等交易所。
- **现金**：券商和交易所账户里的现金。
- **其他有代码的投资**：可以手动添加。

Sonar 不追踪银行账户、房产、车辆或贷款。如果你想把这些也算进同一个总额，请看与 [Kubera](https://sonarfolio.com/zh/kubera-alternative) 和 [Monarch](https://sonarfolio.com/zh/monarch-alternative) 的对比。

## 账户如何接入

| 来源                         | 连接方式                          | 方案                         |
| ---------------------------- | --------------------------------- | ---------------------------- |
| 加密货币钱包                 | 公开地址或 ENS 名称，无需签名     | 所有方案                     |
| 美国券商账户和加密货币交易所 | Plaid，只读，在机构自己的页面登录 | Starter、Standard 和 Premium |
| 任何券商、交易所或追踪工具   | 上传 CSV，或从表格粘贴            | 所有方案                     |
| 其他一切                     | 手动添加                          | 所有方案                     |

已连接的账户会自动同步：Free 每天一次，付费方案每 6 小时一次。完整的网络和机构列表在[集成](https://sonarfolio.com/zh/integrations)页面。

## 真正重要的数字

### 净资产和历史

所有账户的总额，每天记录，显示过去一小时、一天、一周、一个月、一年或全部时间的变化。数字如何计算，请看[净资产追踪](https://sonarfolio.com/zh/net-worth-tracker)页面。

*示例投资组合跨交易所、钱包和券商的净资产：总额、24 小时变化和图表。*
### 不受存款影响的收益

收益按时间加权计算：存入资金不算盈利，取出资金不算亏损。在同一张图上与标普 500 和比特币对比。时间加权收益和资金加权收益的区别，见[投资组合收益计算指南](https://sonarfolio.com/zh/guides/how-to-calculate-portfolio-return)。

### 盈亏和成本基础

每个持仓都显示市值、盈亏和占比。成本基础来自你的交易记录，无论是同步、导入还是手动输入的。详见[什么是成本基础](https://sonarfolio.com/zh/guides/what-is-cost-basis)。

### 资产配置

按持仓、账户和资产类别（股票、基金、加密货币、现金）查看资金分布。点击一个账户，只看它里面的资产。

## 每个持仓的背景信息

在 Starter 方案中，你持有的每只股票和每种币都会显示社交数据：提及量、互动、情绪、社交占比、主要创作者和一周的新闻。在 Standard 方案中，币还会显示链上活动，当你的任何持仓出现异常时，AI 提醒会通知你。这些都只针对你持有的资产。Sonar 只描述发生了什么，从不告诉你买入、卖出或持有。

## 在 Claude 和 ChatGPT 中使用你的投资组合

通过 Sonar 的 MCP 连接器，Claude、ChatGPT 或 Cursor 可以在你提问时读取你的投资组合，只读：

> 这个月哪个账户表现最好？为什么？

> 我前五大持仓占投资组合的多少？

同样的数据也可以通过 REST API 和命令行工具获取。见 [AI 投资组合追踪](https://sonarfolio.com/zh/ai-portfolio-tracker)。

## 从头到尾都是只读

钱包通过公开地址读取。券商和交易所通过 Plaid 只连接投资数据；你的登录信息不会到达 Sonar，Sonar 也从不索要交易所 API 密钥。Sonar 保存的任何信息都无法下单或转移资金。详情见[安全](https://sonarfolio.com/zh/security)页面。

## 价格一览

- **Free**：最多 10 个持仓，实时价格，收益和资产配置，手动输入，CSV 导入，连接一个钱包。
- **Starter，每月 7 美元**：30 个持仓，三个连接账户，券商和交易所，社交数据和自定义提醒。
- **Standard，每月 11 美元**：最多 100 个持仓，五个连接账户，AI 提醒，链上数据，在 AI 工具中使用你的投资组合。
- **Premium，每月 20 美元**：持仓不限，十个连接账户，三个独立的投资组合。

按年付费和 API 额度见[价格](https://sonarfolio.com/zh/pricing)页面。还没决定？先[打开示例投资组合](https://sonarfolio.com/zh/demo)，无需注册。

## 常见问题

### 什么是投资组合追踪应用？

一个把你所有账户里的投资汇总成一个列表、按当前价格估值并衡量表现的应用。和券商应用不同，它覆盖你的所有账户，而不只是一家机构的。

### 有 iPhone 和 Android 应用吗？

Sonar 现在可以在任何浏览器中使用，包括手机。iPhone、iPad、Mac 和 Android 应用[即将推出](https://sonarfolio.com/zh/apps)，你的账户会延续。

### 可以同时追踪加密货币和股票吗？

可以，在一个投资组合里，只有一个净资产和一条收益曲线。见[加密货币和股票投资组合追踪](https://sonarfolio.com/zh/crypto-and-stock-portfolio-tracker)。

### Sonar 提供投资建议吗？

不提供。它显示你持有什么以及正在发生什么。决定由你自己做。