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title: "投资组合追踪工具对比"
description: "对比股票和加密货币投资组合追踪工具：Kubera、Delta、Sharesight、getquin、Empower、Monarch、CoinStats、Snowball 等，信息均注明来源。"
url: "https://sonarfolio.com/zh/portfolio-tracker-comparison"
language: "zh"
updated: "2026-10-27"
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# 投资组合追踪工具对比

没有对所有人都最好的投资组合追踪工具，只有适合你的持仓和投资方式的那一款。以下是各款常见工具的定位（均在其官网核实），以及 Sonar 与它们的比较。

## 一览

| 工具                                                  | 定位                                         | 免费方案或试用                |
| ----------------------------------------------------- | -------------------------------------------- | ----------------------------- |
| [CoinStats](https://sonarfolio.com/zh/coinstats-alternative)                   | 交易所和钱包中的加密货币、NFT 和 DeFi        | 免费方案                      |
| [CoinTracker](https://sonarfolio.com/zh/cointracker-alternative)               | 加密货币税务，附带投资组合追踪               | 免费方案（不可下载税表）      |
| [Delta](https://sonarfolio.com/zh/delta-alternative)                           | 面向股票、ETF、加密货币等的移动投资追踪应用  | 免费方案，最多 10 项资产      |
| [Empower](https://sonarfolio.com/zh/empower-alternative)                       | 理财仪表盘：净资产、预算、退休规划           | 免费仪表盘                    |
| [getquin](https://sonarfolio.com/zh/getquin-alternative)                       | 带股息、规划和社区的财富追踪                 | 免费方案                      |
| [Ghostfolio](https://sonarfolio.com/zh/ghostfolio-alternative)                 | 可自行部署的开源财富管理软件                 | 自行部署免费                  |
| [Kubera](https://sonarfolio.com/zh/kubera-alternative)                         | 记录你所有资产和负债的资产负债表             | 14 天试用                     |
| [Monarch](https://sonarfolio.com/zh/monarch-alternative)                       | 预算、支出、目标和净资产                     | 7 天试用                      |
| [Sharesight](https://sonarfolio.com/zh/sharesight-alternative)                 | 股票和 ETF 收益、股息和税务报告              | 免费方案，10 个持仓           |
| [Snowball Analytics](https://sonarfolio.com/zh/snowball-analytics-alternative) | 股息投资者：股息收入、再平衡、基本面         | 免费方案，10 个持仓           |
| [Yahoo Finance](https://sonarfolio.com/zh/yahoo-finance-portfolio-alternative) | 市场新闻和数据网站中的投资组合               | 投资组合免费；分析需付费      |
| **Sonar**                                             | 加密货币和股票一起追踪，每个持仓都有社交数据 | 免费方案，10 个持仓和一个钱包 |

每个对比页面都列出了来源和核实日期。价格和限制会变化，做决定前请到提供商官网确认。

## 如何选择投资组合追踪工具

### 1. 从你持有的资产出发

为一种资产类别打造的工具，往往把另一种当作附带。加密货币工具擅长读取钱包和交易所，但对股票只是浅尝辄止；股票工具追踪券商账户，却常常止步于一份支持的币种列表。如果你两者都有，要确认两者都得到完整支持：按地址读取自托管钱包，支持交易所和券商账户。如果你的资产还包括房产、私募基金或贷款，你需要 Kubera 这样的资产负债表工具或 Monarch 这样的理财应用。

### 2. 确认账户如何连接

在每个工具的集成列表里查找你的券商、交易所和钱包网络。连接因地区而异：很多券商连接只覆盖美国或只覆盖欧洲的机构。没有连接时，好用的 CSV 导入可以兜底。Sonar 支持的网络和机构见[集成](https://sonarfolio.com/zh/integrations)页面。

### 3. 坚持只读访问

追踪工具需要的是看到你的资产，而不是转移它们。钱包只需要公开地址，绝不需要助记词或签名。与券商和交易所的连接应当是只读的，最好不必交出交易所 API 密钥。[连接券商或交易所安全吗？](https://sonarfolio.com/zh/guides/is-it-safe-to-connect-brokerage-or-exchange)指南里有一份检查清单。

*余额和历史记录从钱包、交易所和券商流入，没有任何东西流出：不交易、不提现、不转账（✕）。*
### 4. 看收益是怎么算的

用现有市值减去投入金额的工具，会把你的存款算成盈利。时间加权收益剔除存取款的影响，让你的结果可以和指数比较。见[如何计算投资组合收益](https://sonarfolio.com/zh/guides/how-to-calculate-portfolio-return)。

*每次入金（+）都会抬高余额（虚线），但这不是收益。收益表现（实线）不计入入金。*
### 5. 看清免费方案的限制

免费方案限制的内容各不相同：持仓数、投资组合数、连接账户数或同步频率。10 个持仓的上限很常见。试用不是免费方案：它会结束。

### 6. 决定你还想看到什么

有的工具增加股息和税务报告，有的增加预算，有的增加研究分析。Sonar 增加的是市场背景：每个持仓的社交数据、币的链上活动、AI 提醒，以及在 Claude 和 ChatGPT 中访问你的投资组合。

## Sonar 适合谁

Sonar 适合同时持有加密货币和股票、想在一个投资组合里以只读方式查看它们、并了解市场对每个持仓讨论的投资者。它不做预算、税表、房产或银行账户。如果这些对你最重要，上面每个页面都清楚说明了什么时候其他工具更合适。

*示例投资组合的持仓表：比特币、以太坊、NVIDIA、Apple 和一只比特币 ETF 同表展示价格、24 小时变化、价值和权重。*
- [投资组合追踪应用](https://sonarfolio.com/zh/investment-portfolio-tracker)：Sonar 追踪什么、怎么追踪。
- [免费的投资组合追踪工具](https://sonarfolio.com/zh/free-portfolio-tracker)：Free 方案包含什么。
- [示例投资组合](https://sonarfolio.com/zh/demo)：无需账户即可浏览。

产品名称是其各自所有者的商标。Sonar 与此处比较的任何产品都没有关联。