Como usar o Claude ou o ChatGPT com sua carteira (MCP)

Para usar o Claude ou o ChatGPT com sua carteira, dê ao assistente acesso às suas posições reais em vez de descrevê-las de memória. O jeito mais confiável é um conector MCP: uma ligação somente leitura entre o assistente e o seu app de carteira, adicionada uma vez nas configurações de conectores do assistente. Depois disso, você pode perguntar coisas como "quais são minhas maiores posições e quais mais se mexeram hoje?", e o assistente responde com os seus números do momento.

Você também pode colar dados ou enviar um arquivo, o que resolve uma pergunta isolada, mas fica desatualizado na hora. Este guia compara as opções, explica o que é MCP, mostra a configuração e trata das questões de privacidade e confiabilidade que vale resolver antes.

Três jeitos de dar sua carteira a um assistente de IA

Colar resolve uma pergunta pontual. Se você quer perguntar sobre a carteira com frequência, um conector poupa o copiar e colar e mantém as respostas ligadas a dados atuais.

O que é MCP

O Model Context Protocol (MCP) é um padrão aberto para conectar aplicativos de IA a ferramentas e dados externos. A Anthropic o apresentou em novembro de 2024. Um servidor MCP oferece um conjunto de ferramentas, como "obter carteira" ou "listar posições", e o assistente as usa quando sua pergunta precisa desses dados.

O Claude aceita servidores MCP remotos como conectores personalizados; o artigo de ajuda da Anthropic sobre conectores personalizados com MCP remoto diz quais planos incluem o recurso e como adicionar um. O ChatGPT também aceita conectores MCP; os planos do ChatGPT que permitem conectores personalizados mudaram ao longo do tempo, então confira a central de ajuda da OpenAI para a situação atual.

Antes de conectar: o que conferir

1. O conector é somente leitura? Ele deve conseguir ler posições e cotações, não dar ordens nem movimentar dinheiro. Se puder gravar alguma coisa, deve perguntar antes.
2. O que ele expõe? Posições, valores e lucros bastam para a maioria das perguntas. Números de conta e credenciais não precisam estar lá.
3. Como o acesso é controlado? Normalmente por uma chave que você cria e pode revogar. Trate a chave, e qualquer URL de conector que a contenha, como uma senha.
4. Para onde vai a conversa? Suas perguntas e os dados que o assistente lê entram no seu histórico de chat com esse fornecedor de IA. Confira as configurações de privacidade dele.

Como conectar o Sonar ao Claude ou ao ChatGPT

O conector MCP do Sonar dá a um assistente acesso somente leitura à sua carteira e aos dados de mercado dos ativos que você tem.

1. Crie uma chave. Entre no Sonar, abra a página de API e ferramentas de IA, crie uma chave e copie a URL do conector.
2. Adicione o conector no assistente. No Claude, adicione um conector personalizado nas configurações de conectores e cole a URL. No ChatGPT, adicione onde o seu plano permitir conectores personalizados. O Cursor e outros clientes MCP funcionam do mesmo jeito.
3. Faça uma pergunta. O assistente usa as ferramentas do Sonar quando a pergunta precisa dos seus dados.

As ferramentas do conector são get_portfolio, list_holdings, list_held_assets, get_asset, search_assets, add_position e get_usage. Tudo é somente leitura, menos add_position, que registra uma posição que você descrever, como uma compra que acabou de fazer, e pede que você confirme ativo, quantidade e custo antes de salvar. O conector não consegue negociar, movimentar dinheiro nem alterar suas contas conectadas, e nunca vê suas chaves de exchange nem seu login da corretora.

O que cada plano inclui: o Starter cobre dados de mercado e sociais das suas posições, com 500 requisições por dia. O Standard acrescenta a carteira completa, posições, lucros e alocação, com 1.000 requisições por dia, e o Premium 2.000. Toda conta começa com 100 créditos de API grátis, e os seguintes custam US$ 1 a cada 1.000. Os detalhes estão na página de preços e na de desenvolvedores.

Perguntas que funcionam bem

Boas perguntas pedem descrições e comparações, dizem o período e ficam dentro do que os dados conseguem responder.

Valor e lucro

Como foi minha carteira nas últimas 24 horas e quais posições explicam a mudança?

Qual é meu lucro não realizado e quais posições respondem pela maior parte?

Alocação e concentração

Quais são minhas cinco maiores posições e quanto da carteira elas representam?

Como minha carteira se divide entre ações e cripto, e entre minhas contas?

Contexto das posições

Quais posições mais se mexeram nas últimas 24 horas e como mudaram as menções e o sentimento delas?

Mostre os fechamentos dos últimos 90 dias da minha maior posição em cripto e descreva a tendência.

Registrar uma compra

Comprei hoje 0,5 ETH a US$ 3.400 com US$ 4 de taxa. Adicione à minha carteira.

O assistente vai confirmar os detalhes com você antes de salvar qualquer coisa.

Mantenha o assistente honesto

Assistentes de IA podem ler dados errado, errar uma conta ou afirmar com convicção coisas que não são verdade. Alguns hábitos ajudam:

• Peça para ele mostrar os números que usou, para conferir no seu app.
• Diga o período. "Nas últimas 24 horas" ou "desde 1º de janeiro" geram respostas mais claras do que "ultimamente".
• Separe fatos de opiniões. Pergunte o que os dados mostram. A opinião de um assistente sobre o que comprar ou vender não é recomendação de um profissional, e os dados do Sonar não vêm com recomendações.
• Desconfie de ofertas de investimento que vendem IA. Os reguladores alertam para golpes que usam IA como isca; veja o alerta da SEC sobre inteligência artificial e fraude e o Portal do Investidor da CVM.

Além do chat: API e linha de comando

A mesma chave funciona com a API REST e a ferramenta de linha de comando do Sonar, para scripts, planilhas e painéis. Instale a CLI com npm install -g sonarfolio e rode sonar portfolio ou sonar holdings no terminal. A página de desenvolvedores traz os endpoints e os comandos.

Erros comuns

• Colar exportações completas das contas num chat. Tire números de conta e endereços, ou use um conector que não os exponha.
• Usar um conector com permissão para negociar quando você só precisa ler.
• Compartilhar uma URL de conector que contém sua chave. Quem tiver a URL lê o que a chave permite. Revogue a chave e crie outra se ela vazar.
• Acreditar nos totais sem conferir. Peça os números e compare.
• Pedir o que comprar ou vender. Você vai receber uma resposta, mas ela não é recomendação e não considera toda a sua situação.

Perguntas frequentes

O ChatGPT ou o Claude veem minha carteira automaticamente?

Não. Eles só veem o que você cola, envia ou conecta. Com um conector, o assistente lê seus dados quando uma pergunta precisa, dentro do que a chave permite.

É seguro conectar minha carteira a um assistente de IA?

O risco é menor quando o conector é somente leitura e se limita ao necessário. Os pontos principais são privacidade (seus dados aparecem no histórico do chat) e manter a chave em sigilo. O conector do Sonar é somente leitura, exceto para adicionar posições que você confirma; veja a página de segurança.

O assistente pode negociar por mim pelo Sonar?

Não. O Sonar não negocia nem movimenta dinheiro, nem pelo conector. A única gravação possível é registrar uma posição que você pedir para adicionar, depois de confirmar.

Funciona com o Cursor ou outros clientes MCP?

Sim. Qualquer cliente que aceite servidores MCP remotos pode usar a URL do conector.

Qual a diferença entre Starter, Standard e Premium nas ferramentas de IA?

O Starter permite que o assistente leia dados de mercado e sociais dos ativos que você tem. O Standard acrescenta a carteira completa: posições, lucros e alocação. Veja os preços.