Cómo usar Claude o ChatGPT con tu cartera de inversión (MCP)

Para usar Claude o ChatGPT con tu cartera, dale al asistente acceso a tus posiciones reales en lugar de describirlas de memoria. La forma más fiable es un conector MCP: un enlace de solo lectura entre el asistente y tu gestor de cartera, que añades una vez en los ajustes de conectores del asistente. A partir de ahí puedes preguntar cosas como «¿cuáles son mis mayores posiciones y cuáles se han movido más hoy?», y el asistente responde con tus cifras del momento.

También puedes pegar datos o subir un archivo, que sirve para una pregunta suelta pero se queda viejo al instante. Esta guía compara las opciones, explica qué es MCP, recorre la configuración y trata las dudas de privacidad y fiabilidad que conviene resolver antes.

Tres formas de darle tu cartera a un asistente de IA

Pegar está bien para una pregunta concreta. Si quieres preguntar por tu cartera a menudo, un conector te ahorra copiar y mantiene las respuestas ligadas a datos actuales.

Qué es MCP

El Model Context Protocol (MCP) es un estándar abierto para conectar aplicaciones de IA con herramientas y datos externos. Anthropic lo presentó en noviembre de 2024. Un servidor MCP ofrece un conjunto de herramientas, como «obtener cartera» o «listar posiciones», y el asistente las usa cuando tu pregunta necesita esos datos.

Claude admite servidores MCP remotos como conectores personalizados; el artículo de ayuda de Anthropic sobre conectores personalizados con MCP remoto indica qué planes los incluyen y cómo añadir uno. ChatGPT también admite conectores MCP; los planes de ChatGPT que permiten añadir conectores propios han ido cambiando, así que consulta el centro de ayuda de OpenAI para ver la situación actual.

Antes de conectar: qué comprobar

1. ¿El conector es de solo lectura? Debe poder leer posiciones y precios, no dar órdenes ni mover fondos. Si puede escribir algo, debería preguntarte antes.
2. ¿Qué expone? Posiciones, valores y ganancias bastan para la mayoría de preguntas. Los números de cuenta y las credenciales no tienen por qué estar.
3. ¿Cómo se controla el acceso? Normalmente con una clave que tú creas y puedes revocar. Trata la clave, y cualquier URL de conector que la contenga, como una contraseña.
4. ¿Adónde va la conversación? Tus preguntas y los datos que lee el asistente pasan a tu historial de chat con ese proveedor de IA. Revisa sus ajustes de privacidad.

Cómo conectar Sonar a Claude o ChatGPT

El conector MCP de Sonar da a un asistente acceso de solo lectura a tu cartera y a los datos de mercado de los activos que tienes.

1. Crea una clave. Inicia sesión en Sonar, abre la página de API y herramientas de IA, crea una clave y copia la URL del conector.
2. Añade el conector en tu asistente. En Claude, añade un conector personalizado en los ajustes de conectores y pega la URL. En ChatGPT, añádelo donde tu plan permita conectores personalizados. Cursor y otros clientes MCP funcionan igual.
3. Haz una pregunta. El asistente usa las herramientas de Sonar cuando tu pregunta necesita tus datos.

Las herramientas del conector son get_portfolio, list_holdings, list_held_assets, get_asset, search_assets, add_position y get_usage. Todo es de solo lectura salvo add_position, que registra una posición que describes, como una compra que acabas de hacer, y te pide confirmar el activo, la cantidad y el coste antes de guardar nada. El conector no puede operar, mover fondos ni cambiar tus cuentas conectadas, y nunca ve tus claves de exchange ni tus credenciales del bróker.

Qué incluye cada plan: Starter cubre los datos de mercado y sociales de tus posiciones, con 500 peticiones al día. Standard añade tu cartera completa, posiciones, ganancias y reparto, con 1.000 peticiones al día, y Premium con 2.000. Cada cuenta empieza con 100 créditos de API gratis, y los siguientes cuestan 1 $ cada 1.000. Los detalles están en la página de precios y en la de desarrolladores.

Preguntas que funcionan bien

Las buenas preguntas piden descripciones y comparaciones, indican un periodo y se ciñen a lo que los datos pueden responder.

Valor y ganancias

¿Cómo ha ido mi cartera en las últimas 24 horas y qué posiciones explican el cambio?

¿Cuál es mi plusvalía latente y qué posiciones suponen la mayor parte?

Reparto y concentración

¿Cuáles son mis cinco mayores posiciones y qué parte de mi cartera suponen?

¿Cómo se reparte mi cartera entre acciones y cripto, y entre mis cuentas?

Contexto sobre las posiciones

¿Qué posiciones se han movido más en las últimas 24 horas y cómo han cambiado sus menciones y su sentimiento?

Muéstrame los cierres de los últimos 90 días de mi mayor posición en cripto y describe la tendencia.

Registrar una compra

Hoy he comprado 0,5 ETH a 3.400 $ con 4 $ de comisión. Añádelo a mi cartera.

El asistente confirmará los detalles contigo antes de guardar nada.

Mantén al asistente honesto

Los asistentes de IA pueden leer mal los datos, equivocarse en una cuenta o afirmar con seguridad cosas que no son ciertas. Algunos hábitos ayudan:

• Pídele que muestre las cifras que ha usado, para compararlas con tu gestor.
• Di el periodo. «En las últimas 24 horas» o «desde el 1 de enero» dan respuestas más claras que «últimamente».
• Separa hechos de opiniones. Pregunta qué muestran los datos. La opinión de un asistente sobre qué comprar o vender no es asesoramiento de un profesional, y los datos de Sonar no vienen con recomendaciones.
• Desconfía de las ofertas de inversión que presumen de IA. Los supervisores alertan de fraudes que usan la IA como gancho; consulta la alerta de la SEC sobre inteligencia artificial y fraude y la sección para inversores de la CNMV.

Más allá del chat: API y línea de comandos

La misma clave funciona con la API REST y la herramienta de línea de comandos de Sonar, para scripts, hojas de cálculo y paneles. Instala la CLI con npm install -g sonarfolio y ejecuta sonar portfolio o sonar holdings en tu terminal. La página de desarrolladores detalla los endpoints y los comandos.

Errores frecuentes

• Pegar exportaciones completas de tus cuentas en un chat. Quita números de cuenta y direcciones, o usa un conector que no los exponga.
• Usar un conector con permisos para operar cuando solo necesitas leer.
• Compartir una URL de conector que contiene tu clave. Quien la tenga puede leer lo que la clave permita. Revoca la clave y crea otra si se filtra.
• Creerse los totales sin comprobarlos. Pide las cifras y compáralas.
• Pedir qué comprar o vender. Obtendrás una respuesta, pero no es asesoramiento ni tiene en cuenta toda tu situación.

Preguntas frecuentes

¿ChatGPT o Claude ven mi cartera automáticamente?

No. Solo ven lo que pegas, subes o conectas. Con un conector, el asistente lee tus datos cuando una pregunta lo necesita, dentro de lo que permite la clave.

¿Es seguro conectar mi cartera a un asistente de IA?

El riesgo es menor si el conector es de solo lectura y se limita a lo necesario. Lo principal es la privacidad (tus datos aparecen en tu historial de chat) y mantener la clave en privado. El conector de Sonar es de solo lectura, salvo para añadir posiciones que tú confirmas; consulta la página de seguridad.

¿Puede el asistente operar por mí a través de Sonar?

No. Sonar no opera ni mueve fondos, tampoco a través del conector. La única escritura posible es registrar una posición que pides añadir, después de que la confirmes.

¿Funciona con Cursor u otros clientes MCP?

Sí. Cualquier cliente que admita servidores MCP remotos puede usar la URL del conector.

¿Qué diferencia hay entre Starter, Standard y Premium para las herramientas de IA?

Starter permite al asistente leer los datos de mercado y sociales de los activos que tienes. Standard añade tu cartera completa: posiciones, ganancias y reparto. Consulta los precios.