Come usare Claude o ChatGPT con il tuo portafoglio (MCP)

Per usare Claude o ChatGPT con il tuo portafoglio, dai all’assistente accesso alle tue posizioni reali invece di descriverle a memoria. Il modo più affidabile è un connettore MCP: un collegamento in sola lettura tra l’assistente e il tuo portfolio tracker, da aggiungere una volta nelle impostazioni dei connettori dell’assistente. Da lì puoi chiedere cose come «quali sono le mie posizioni più grandi e quali si sono mosse di più oggi?», e l’assistente risponde con i tuoi numeri aggiornati.

Puoi anche incollare dati o caricare un file, che basta per una domanda singola ma invecchia subito. Questa guida confronta le opzioni, spiega cos’è MCP, mostra la configurazione e affronta le questioni di privacy e affidabilità da chiarire prima.

Tre modi per dare il portafoglio a un assistente IA

Incollare va bene per una domanda isolata. Se vuoi interrogare spesso il tuo portafoglio, un connettore ti evita il copia e incolla e lega le risposte a dati aggiornati.

Cos’è MCP

Il Model Context Protocol (MCP) è uno standard aperto per collegare le applicazioni di IA a strumenti e dati esterni. Anthropic l’ha presentato a novembre 2024. Un server MCP offre una serie di strumenti, come «ottieni portafoglio» o «elenca posizioni», che l’assistente usa quando la tua domanda ha bisogno di quei dati.

Claude supporta i server MCP remoti come connettori personalizzati; l’articolo di assistenza di Anthropic sui connettori personalizzati con MCP remoto indica quali piani li includono e come aggiungerne uno. Anche ChatGPT supporta i connettori MCP; i piani ChatGPT che consentono connettori personalizzati sono cambiati nel tempo, quindi controlla il centro assistenza di OpenAI per la situazione attuale.

Prima di collegare: cosa controllare

1. Il connettore è in sola lettura? Deve poter leggere posizioni e prezzi, non dare ordini né spostare fondi. Se può scrivere qualcosa, dovrebbe chiedertelo prima.
2. Cosa espone? Posizioni, valori e plusvalenze bastano per la maggior parte delle domande. Numeri di conto e credenziali non dovrebbero esserci.
3. Come si controlla l’accesso? Di solito con una chiave che crei e puoi revocare. Tratta la chiave, e qualsiasi URL del connettore che la contiene, come una password.
4. Dove va la conversazione? Le tue domande e i dati letti dall’assistente finiscono nella cronologia della chat con quel fornitore di IA. Controlla le sue impostazioni sulla privacy.

Come collegare Sonar a Claude o ChatGPT

Il connettore MCP di Sonar dà a un assistente accesso in sola lettura al tuo portafoglio e ai dati di mercato degli asset che possiedi.

1. Crea una chiave. Accedi a Sonar, apri la pagina API e strumenti IA, crea una chiave e copia l’URL del connettore.
2. Aggiungi il connettore nell’assistente. In Claude, aggiungi un connettore personalizzato nelle impostazioni dei connettori e incolla l’URL. In ChatGPT, aggiungilo dove il tuo piano consente connettori personalizzati. Cursor e gli altri client MCP funzionano allo stesso modo.
3. Fai una domanda. L’assistente usa gli strumenti di Sonar quando la tua domanda ha bisogno dei tuoi dati.

Gli strumenti del connettore sono get_portfolio, list_holdings, list_held_assets, get_asset, search_assets, add_position e get_usage. Tutto è in sola lettura tranne add_position, che registra una posizione che descrivi, per esempio un acquisto appena fatto, e ti chiede di confermare asset, quantità e costo prima di salvare. Il connettore non può fare trading, spostare fondi o modificare i conti collegati, e non vede mai le tue chiavi degli exchange né le credenziali del broker.

Cosa include ogni piano: Starter copre i dati di mercato e social delle tue posizioni, con 500 richieste al giorno. Standard aggiunge l’intero portafoglio, le posizioni, le plusvalenze e l’allocazione, con 1.000 richieste al giorno, e Premium 2.000. Ogni account parte con 100 crediti API gratuiti, e i successivi costano 1 $ ogni 1.000. I dettagli sono nella pagina dei prezzi e in quella per gli sviluppatori.

Domande che funzionano bene

Le domande migliori chiedono descrizioni e confronti, indicano un periodo e restano entro ciò a cui i dati possono rispondere.

Valore e plusvalenze

Com’è andato il mio portafoglio nelle ultime 24 ore e quali posizioni spiegano la variazione?

Qual è la mia plusvalenza latente e quali posizioni ne rappresentano la parte maggiore?

Allocazione e concentrazione

Quali sono le mie cinque posizioni più grandi e che parte del portafoglio rappresentano?

Come si divide il mio portafoglio tra azioni e crypto, e tra i miei conti?

Contesto sulle posizioni

Quali posizioni si sono mosse di più nelle ultime 24 ore e come sono cambiati menzioni e sentiment?

Mostrami le chiusure degli ultimi 90 giorni della mia posizione crypto più grande e descrivi l’andamento.

Registrare un acquisto

Oggi ho comprato 0,5 ETH a 3.400 $ con 4 $ di commissione. Aggiungilo al mio portafoglio.

L’assistente confermerà i dettagli con te prima di salvare qualsiasi cosa.

Tieni onesto l’assistente

Gli assistenti IA possono leggere male i dati, sbagliare un calcolo o affermare con sicurezza cose false. Alcune abitudini aiutano:

• Chiedigli di mostrare i numeri che ha usato, per confrontarli con il tuo tracker.
• Indica il periodo. «Nelle ultime 24 ore» o «dal 1° gennaio» danno risposte più chiare di «ultimamente».
• Separa fatti e opinioni. Chiedi cosa mostrano i dati. L’opinione di un assistente su cosa comprare o vendere non è una consulenza di un professionista, e i dati di Sonar non includono raccomandazioni.
• Diffida delle offerte d’investimento che puntano sull’IA. Le autorità avvertono delle frodi che usano l’IA come esca; vedi l’avviso della SEC su intelligenza artificiale e frodi e la sezione di educazione finanziaria della CONSOB.

Oltre la chat: API e riga di comando

La stessa chiave funziona con l’API REST e lo strumento a riga di comando di Sonar, per script, fogli di calcolo e dashboard. Installa la CLI con npm install -g sonarfolio ed esegui sonar portfolio o sonar holdings nel terminale. La pagina per gli sviluppatori descrive endpoint e comandi.

Errori comuni

• Incollare export completi dei conti in una chat. Togli numeri di conto e indirizzi, o usa un connettore che non li espone.
• Usare un connettore con permessi di trading quando ti serve solo leggere.
• Condividere un URL del connettore che contiene la chiave. Chi lo ha può leggere ciò che la chiave consente. Revoca la chiave e creane una nuova se finisce in giro.
• Credere ai totali senza verificarli. Chiedi i numeri e confronta.
• Chiedere cosa comprare o vendere. Avrai una risposta, ma non è una consulenza e non tiene conto di tutta la tua situazione.

Domande frequenti

ChatGPT o Claude vedono il mio portafoglio automaticamente?

No. Vedono solo ciò che incolli, carichi o colleghi. Con un connettore, l’assistente legge i tuoi dati quando una domanda lo richiede, nei limiti di ciò che la chiave consente.

È sicuro collegare il portafoglio a un assistente IA?

Il rischio è minore se il connettore è in sola lettura e si limita al necessario. I punti principali sono la privacy (i tuoi dati compaiono nella cronologia della chat) e tenere privata la chiave. Il connettore di Sonar è in sola lettura, a parte l’aggiunta di posizioni che confermi tu; vedi la pagina sulla sicurezza.

L’assistente può fare trading per me tramite Sonar?

No. Sonar non fa trading e non sposta fondi, neanche tramite il connettore. L’unica scrittura possibile è registrare una posizione che chiedi di aggiungere, dopo la tua conferma.

Funziona con Cursor o altri client MCP?

Sì. Qualsiasi client che supporti i server MCP remoti può usare l’URL del connettore.

Che differenza c’è tra Starter, Standard e Premium per gli strumenti IA?

Starter permette all’assistente di leggere i dati di mercato e social degli asset che possiedi. Standard aggiunge l’intero portafoglio: posizioni, plusvalenze e allocazione. Vedi i prezzi.