如何把 Claude 或 ChatGPT 用于你的投资组合（MCP）

想把 Claude 或 ChatGPT 用于你的投资组合，就让助手访问你真实的持仓，而不是凭记忆向它描述。最可靠的方式是 MCP 连接器：助手和你的投资组合工具之间的只读连接，在助手的连接器设置里添加一次即可。之后你可以问"我最大的几个持仓是什么，今天哪个波动最大？"这样的问题，助手会用你当前的数字回答。

你也可以粘贴数据或上传文件，偶尔问一次还行，但数据马上就过时了。这篇指南比较这几种方式，解释什么是 MCP，介绍设置步骤，并讨论事先值得想清楚的隐私和准确性问题。

把组合交给 AI 助手的三种方式

单个问题粘贴就够了。如果想经常问组合相关的问题，连接器能省去复制粘贴，回答也基于最新数据。

什么是 MCP

Model Context Protocol（MCP，模型上下文协议）是把 AI 应用连接到外部工具和数据的开放标准，由 Anthropic 在 2024 年 11 月发布。MCP 服务器提供一组工具，比如"获取组合"或"列出持仓"，当你的问题需要这些数据时，助手就会调用它们。

Claude 支持把远程 MCP 服务器作为自定义连接器使用；哪些方案可用、怎样添加，见 Anthropic 的帮助文章《Get started with custom connectors using remote MCP》。ChatGPT 也支持 MCP 连接器，但可以添加自定义连接器的方案变化过多次，请以 OpenAI 帮助中心的最新说明为准。

连接之前要确认的事

1. 连接器是只读的吗？ 它应该能读取持仓和价格，但不能下单或转移资金。如果它能写入任何东西，应该先征得你的确认。
2. 它暴露哪些信息？ 大多数问题只需要持仓、市值和盈亏。账号和登录信息不应该包含在内。
3. 访问权限怎样控制？ 通常是一个你自己创建、可以撤销的密钥。把密钥以及包含密钥的连接器 URL 当作密码对待。
4. 对话会留在哪里？ 你的问题和助手读取的数据会进入你在该 AI 服务的聊天记录。检查它的隐私设置。

怎样把 Sonar 连接到 Claude 或 ChatGPT

Sonar 的 MCP 连接器让助手以只读方式访问你的组合，以及你所持资产的市场数据。

1. 创建密钥。 登录 Sonar，打开 API 和 AI 工具页面，创建密钥并复制连接器 URL。
2. 在助手里添加连接器。 在 Claude 中，到连接器设置里添加自定义连接器并粘贴 URL；在 ChatGPT 中，在你的方案允许添加自定义连接器的地方添加。Cursor 等其他 MCP 客户端也是同样的方式。
3. 开始提问。 当问题需要你的数据时，助手会调用 Sonar 的工具。

连接器提供的工具有 get_portfolio、list_holdings、list_held_assets、get_asset、search_assets、add_position 和 get_usage。除了 add_position，其余全部只读。add_position 用于记录你描述的持仓，比如你刚完成的一笔买入，保存之前会请你确认资产、数量和成本。连接器无法交易、转移资金或修改你已连接的账户，也永远看不到你的交易所密钥或券商登录信息。

各方案包含的内容： Starter 涵盖你持仓的市场数据和社交数据，每天 500 次请求。Standard 增加完整组合、持仓、盈亏和配置，每天 1,000 次请求，Premium 为 2,000 次。每个账户一开始都有 100 个免费 API 额度，之后每 1,000 个额度 1 美元。详情见价格页面和开发者页面。

好用的提问方式

好的问题会要求描述和比较，说明时间段，并且不超出数据能回答的范围。

市值和盈亏

过去 24 小时我的组合表现如何？哪些持仓带动了变化？

我的浮动盈亏是多少，主要来自哪些持仓？

配置和集中度

我最大的五个持仓是什么，占组合的多少？

我的组合在股票和加密货币之间、在各个账户之间是怎么分布的？

持仓的背景信息

过去 24 小时哪些持仓波动最大，它们的提及量和情绪有什么变化？

列出我最大的加密货币持仓过去 90 天的收盘价，并描述走势。

记录一笔买入

我今天以每个 3,400 美元买了 0.5 个 ETH，手续费 4 美元，帮我加到组合里。

助手在保存任何内容之前都会先和你确认细节。

让助手保持可靠

AI 助手可能读错数据、算错数，或者很有把握地说出不正确的话。几个习惯会有帮助：

• 让它列出用到的数字，方便你和投资组合工具里的数据核对。
• 说明时间段。 "过去 24 小时"或"从 1 月 1 日起"比"最近"得到的回答更清楚。
• 区分事实和观点。 问数据显示了什么。助手对买卖什么的看法，不是专业人士的投资建议，Sonar 的数据也不附带任何推荐。
• 警惕打着 AI 旗号的投资推销。 监管机构提醒过借 AI 之名的欺诈，参见美国 SEC 关于人工智能与投资欺诈的警示，以及 FINRA 的AI 与投资欺诈。

聊天之外：API 和命令行

同一个密钥也能用于 Sonar 的 REST API 和命令行工具，适合脚本、表格和仪表盘。用 npm install -g sonarfolio 安装 CLI，然后在终端运行 sonar portfolio 或 sonar holdings。接口和命令见开发者页面。

常见错误

• 把完整的账户导出文件粘贴进聊天。 去掉账号和地址，或者使用不暴露这些信息的连接器。
• 只需要读取，却用了有交易权限的连接器。
• 分享包含密钥的连接器 URL。 拿到 URL 的人可以读取密钥允许的内容。一旦泄露，撤销密钥并重新创建。
• 不核对就相信总数。 让它列出数字，再做比较。
• 问该买什么、卖什么。 你会得到回答，但那不是建议，也没有考虑你的全部情况。

常见问题

ChatGPT 或 Claude 会自动看到我的组合吗？

不会。它们只能看到你粘贴、上传或连接的内容。使用连接器时，助手会在问题需要时、在密钥允许的范围内读取你的数据。

把组合连接到 AI 助手安全吗？

如果连接器是只读的，并且只覆盖必要的内容，风险就比较低。主要考虑的是隐私（你的数据会出现在聊天记录里）和密钥保密。Sonar 的连接器除了添加你确认过的持仓之外都是只读的，参见安全页面。

助手能通过 Sonar 替我交易吗？

不能。Sonar 不进行任何交易，也不转移任何资金，通过连接器也一样。唯一的写入操作，是在你确认之后记录你要求添加的持仓。

能和 Cursor 或其他 MCP 客户端一起用吗？

能。任何支持远程 MCP 服务器的客户端都可以使用连接器 URL。

在 AI 工具方面，Starter、Standard 和 Premium 有什么区别？

Starter 让助手读取你所持资产的市场数据和社交数据；Standard 在此基础上增加完整组合：持仓、盈亏和配置。参见价格页面。