Un seguimiento de cartera para todas tus cuentas de bróker

Una cuenta aquí, una de jubilación allá, un resto de un empleo anterior: cada bróker muestra su parte. Sonar conecta esas cuentas en solo lectura y muestra el conjunto, junto a tus criptos si las tienes, sin que vuelvas a teclear una sola operación.

Conviene saberlo desde el principio: las conexiones de bróker cubren instituciones de EE. UU. disponibles en Plaid. Para brókers de España, Latinoamérica u otros países, usa la importación CSV.

Cómo se conecta

Las conexiones de bróker son parte de Starter, Standard y Premium y funcionan con Plaid, el servicio que usan muchas apps financieras para vincular cuentas. Los mismos pasos conectan muchos exchanges de cripto.

1. Activa la verificación en dos pasos en tu cuenta de Sonar. Es obligatoria para conectar un bróker, y Sonar la configura en el momento si no la tienes.
2. Elige Conectar un bróker o exchange. Plaid se abre sobre la página; busca tu institución.
3. Inicia sesión en las pantallas de tu bróker. Tu usuario y tu contraseña van a tu bróker a través de Plaid y nunca llegan a Sonar.
4. Tus cuentas de inversión aparecen en tu portafolio, cada una con su nombre y los últimos dígitos que usa tu institución.

Qué se importa

• Posiciones: acciones, ETF y fondos de inversión, con coste cuando tu bróker lo facilita.
• Efectivo en esas cuentas.
• Transacciones de inversión: compras, ventas, dividendos, intereses, comisiones, ingresos y retiros, para que el rendimiento y los ingresos reflejen lo que pasó.
• Actualización cada 6 horas, junto con tus billeteras y exchanges.

Cada posición se asocia a un valor cotizado. Un fondo que Sonar aún no reconoce se conserva y se marca como no reconocido.

Qué ves

• Patrimonio de todos tus brókers y otras cuentas, con el cambio en la última hora, día, semana, mes, año o desde el inicio.
• Rentabilidad ponderada en el tiempo, para que aportes y retiros no cuenten como ganancia ni pérdida, comparable con el S&P 500 (SPY) y Bitcoin.
• Ganancias y pérdidas: no realizadas por posición y realizadas en los últimos 12 meses a coste medio por cuenta.
• Dividendos e intereses, junto a tus transacciones recientes.
• Distribución por posición, clase y cuenta, con filtro por una o varias cuentas.
• Una página por posición con historial de precio, tu posición en el tiempo y sus transacciones.

Con Starter, Standard y Premium, cada acción y fondo muestra también datos sociales y una semana de noticias, y con Standard y Premium las alertas con IA te avisan por correo de movimientos inusuales y noticias importantes.

Mira un portafolio de ejemplo antes de conectar nada.

Solo lectura por diseño

Sonar pide a Plaid solo datos de inversión. Operar o mover dinero no forma parte de lo que pide, así que una conexión puede leer tus cuentas y nada más.

• El token de acceso de Plaid se guarda cifrado en una bóveda que solo leen los servidores de Sonar.
• Quitar una conexión revoca al instante el acceso de Sonar en Plaid, y borrar tu cuenta de Sonar revoca primero todas las conexiones de bróker.
• Tu portafolio está aislado de cualquier otra cuenta a nivel de base de datos, y tus datos no se venden ni se usan para publicidad.

Más en la página de seguridad.

Brókers y cripto

Si también tienes cripto, añade billeteras en más de 50 redes por dirección pública y conecta exchanges de cripto con Plaid igual que un bróker. Todo llega al mismo portafolio. Mira el tracker de cartera de criptomonedas y acciones.

Pregunta a Claude o ChatGPT por tus cuentas

Con tus brókers conectados, un asistente de IA unido al conector MCP de Sonar lee el mismo panorama cuando preguntas:

¿Cuáles son mis posiciones más grandes sumando todas mis cuentas de bróker?

Compara cómo les fue este mes a mi cuenta de bróker y a mis cuentas cripto.

El conector es de solo lectura, salvo para registrar una posición que le pidas. Mira el tracker de cartera con IA.

Precios en resumen

Las conexiones de bróker son parte de Starter ($7 al mes o $72 al año), Standard ($11 al mes o $120 al año) y Premium ($20 al mes o $192 al año). Starter incluye tres cuentas conectadas entre brókers, billeteras y exchanges, Standard cinco y Premium diez, $1 al mes por cada cuenta extra; Standard suma alertas con IA, datos onchain de monedas y todo tu portafolio en herramientas de IA. Con Free, las posiciones del bróker se importan por CSV. Consulta los precios.

Preguntas frecuentes

¿Qué brókers son compatibles?

Instituciones de EE. UU. disponibles en Plaid; verás la lista al buscar en la ventana de Plaid. Los demás brókers se importan por CSV.

¿Puede Sonar operar o mover dinero en mi cuenta?

No. Solo pide datos de inversión, que no permiten operar ni transferir.

¿Funcionan las cuentas de jubilación?

Se importan las cuentas de inversión, incluidas cuentas de jubilación estadounidenses como IRA y 401(k) cuando tu institución las ofrece en Plaid.

¿Por qué hace falta la verificación en dos pasos?

Una conexión de bróker contiene datos sensibles, así que Sonar exige un código de autenticador en tu cuenta antes de añadir una.

¿Cada cuenta del bróker cuenta por separado?

Cada inicio de sesión de bróker que conectas cuenta como una cuenta conectada, tenga las cuentas que tenga.