Utiliser Claude ou ChatGPT avec son portefeuille (MCP)

Pour utiliser Claude ou ChatGPT avec votre portefeuille, donnez à l’assistant accès à vos positions réelles au lieu de les décrire de mémoire. Le moyen le plus fiable est un connecteur MCP : un lien en lecture seule entre l’assistant et votre outil de suivi, ajouté une fois pour toutes dans les paramètres de connecteurs de l’assistant. Vous pouvez ensuite poser des questions comme « quelles sont mes plus grosses positions, et lesquelles ont le plus bougé aujourd’hui ? », et l’assistant répond à partir de vos chiffres du moment.

Vous pouvez aussi coller des données ou envoyer un fichier, ce qui suffit pour une question ponctuelle mais devient obsolète aussitôt. Ce guide compare les options, explique ce qu’est MCP, détaille la configuration et aborde les questions de confidentialité et de fiabilité à se poser d’abord.

Trois façons de donner son portefeuille à un assistant IA

Coller convient pour une question isolée. Si vous voulez interroger votre portefeuille régulièrement, un connecteur évite les copier-coller et rattache les réponses à des données à jour.

Ce qu’est MCP

Le Model Context Protocol (MCP) est un standard ouvert pour connecter des applications d’IA à des outils et des données externes. Anthropic l’a présenté en novembre 2024. Un serveur MCP propose un ensemble d’outils, comme « obtenir le portefeuille » ou « lister les positions », que l’assistant appelle quand votre question en a besoin.

Claude prend en charge les serveurs MCP distants sous forme de connecteurs personnalisés ; l’article d’aide d’Anthropic sur les connecteurs personnalisés via MCP distant indique quelles offres les incluent et comment en ajouter un. ChatGPT prend aussi en charge les connecteurs MCP ; les offres ChatGPT qui permettent d’en ajouter des personnalisés ont évolué, consultez le centre d’aide d’OpenAI pour la situation actuelle.

Avant de connecter : ce qu’il faut vérifier

1. Le connecteur est-il en lecture seule ? Il doit pouvoir lire positions et cours, pas passer d’ordres ni déplacer de fonds. S’il peut écrire quoi que ce soit, il doit demander avant.
2. Que montre-t-il ? Positions, valeurs et plus-values suffisent à la plupart des questions. Numéros de compte et identifiants de connexion n’ont rien à y faire.
3. Comment l’accès est-il contrôlé ? En général par une clé que vous créez et pouvez révoquer. Traitez la clé, et toute URL de connecteur qui la contient, comme un mot de passe.
4. Où va la conversation ? Vos questions et les données lues par l’assistant entrent dans votre historique de discussion chez le fournisseur d’IA. Vérifiez ses paramètres de confidentialité.

Connecter Sonar à Claude ou ChatGPT

Le connecteur MCP de Sonar donne à un assistant un accès en lecture seule à votre portefeuille et aux données de marché des actifs que vous détenez.

1. Créez une clé. Connectez-vous à Sonar, ouvrez la page API et outils IA, créez une clé et copiez l’URL du connecteur.
2. Ajoutez le connecteur dans votre assistant. Dans Claude, ajoutez un connecteur personnalisé dans les paramètres de connecteurs et collez l’URL. Dans ChatGPT, ajoutez-le là où votre offre autorise les connecteurs personnalisés. Cursor et les autres clients MCP fonctionnent de la même façon.
3. Posez une question. L’assistant appelle les outils de Sonar quand votre question a besoin de vos données.

Les outils du connecteur sont get_portfolio, list_holdings, list_held_assets, get_asset, search_assets, add_position et get_usage. Tout est en lecture seule sauf add_position, qui enregistre une position que vous décrivez, par exemple un achat que vous venez de faire, et vous fait confirmer l’actif, la quantité et le coût avant d’enregistrer. Le connecteur ne peut ni trader, ni déplacer des fonds, ni modifier vos comptes connectés, et il ne voit jamais vos clés de plateforme ni vos identifiants de courtier.

Ce que comprend chaque offre : Starter couvre les données de marché et sociales de vos positions, avec 500 requêtes par jour. Standard ajoute le portefeuille complet, les positions, les plus-values et la répartition, avec 1 000 requêtes par jour, et Premium 2 000. Chaque compte démarre avec 100 crédits API offerts, et les suivants coûtent 1 $ les 1 000. Les détails sont sur la page tarifs et la page développeurs.

Des questions qui fonctionnent bien

Les bonnes questions demandent des descriptions et des comparaisons, nomment une période et restent dans ce que les données permettent de dire.

Valeur et plus-values

Comment mon portefeuille a-t-il évolué sur les dernières 24 heures, et quelles positions expliquent la variation ?

Quelle est ma plus-value latente, et quelles positions en représentent l’essentiel ?

Répartition et concentration

Quelles sont mes cinq plus grosses positions, et quelle part de mon portefeuille représentent-elles ?

Comment mon portefeuille se répartit-il entre actions et cryptos, et entre mes comptes ?

Contexte sur les positions

Lesquelles de mes positions ont le plus bougé sur 24 heures, et comment ont évolué leurs mentions et leur sentiment ?

Montre les cours de clôture des 90 derniers jours de ma plus grosse position crypto et décris la tendance.

Enregistrer un achat

J’ai acheté 0,5 ETH aujourd’hui à 3 400 $ avec 4 $ de frais. Ajoute-le à mon portefeuille.

L’assistant vous fera confirmer les détails avant d’enregistrer quoi que ce soit.

Garder l’assistant honnête

Les assistants IA peuvent mal lire des données, se tromper dans un calcul ou affirmer avec aplomb des choses fausses. Quelques habitudes aident :

• Demandez-lui de montrer les chiffres utilisés, pour les vérifier dans votre outil de suivi.
• Nommez la période. « Sur 24 heures » ou « depuis le 1er janvier » donnent des réponses plus nettes que « ces derniers temps ».
• Séparez faits et opinions. Demandez ce que montrent les données. L’avis d’un assistant sur quoi acheter ou vendre n’est pas un conseil en investissement d’un professionnel, et les données de Sonar ne s’accompagnent d’aucune recommandation.
• Méfiez-vous des offres d’investissement qui misent sur l’IA. Les régulateurs alertent sur les fraudes qui exploitent ce thème ; voir l’alerte de la SEC sur l’intelligence artificielle et la fraude à l’investissement et la page de l’AMF Éviter les arnaques.

Au-delà du chat : API et ligne de commande

La même clé fonctionne avec l’API REST et l’outil en ligne de commande de Sonar, pour vos scripts, tableurs et tableaux de bord. Installez la CLI avec npm install -g sonarfolio et lancez sonar portfolio ou sonar holdings dans votre terminal. La page développeurs détaille les points d’accès et les commandes.

Erreurs fréquentes

• Coller des exports de compte complets dans une discussion. Retirez numéros de compte et adresses, ou utilisez un connecteur qui ne les expose pas.
• Utiliser un connecteur doté de droits de trading alors que vous voulez seulement lire.
• Partager une URL de connecteur qui contient votre clé. Quiconque l’a peut lire ce que la clé autorise. Révoquez et recréez la clé en cas de fuite.
• Croire les totaux sans vérifier. Demandez les chiffres et comparez.
• Demander quoi acheter ou vendre. Vous aurez une réponse, mais ce n’est pas un conseil et elle ne tient pas compte de toute votre situation.

FAQ

ChatGPT ou Claude voient-ils mon portefeuille automatiquement ?

Non. Ils ne voient que ce que vous collez, envoyez ou connectez. Avec un connecteur, l’assistant lit vos données quand une question l’exige, dans la limite de ce que la clé autorise.

Est-il prudent de connecter son portefeuille à un assistant IA ?

Le risque est plus faible si le connecteur est en lecture seule et limité au nécessaire. Les points clés sont la confidentialité (vos données apparaissent dans votre historique de discussion) et la protection de la clé. Le connecteur de Sonar est en lecture seule, sauf l’ajout de positions que vous confirmez ; voir la page sécurité.

L’assistant peut-il trader pour moi via Sonar ?

Non. Sonar ne passe aucun ordre et ne déplace aucun fonds, connecteur compris. La seule écriture possible est l’enregistrement d’une position que vous demandez d’ajouter, après votre confirmation.

Cela fonctionne-t-il avec Cursor ou d’autres clients MCP ?

Oui. Tout client qui prend en charge les serveurs MCP distants peut utiliser l’URL du connecteur.

Quelle différence entre Starter, Standard et Premium pour les outils IA ?

Starter permet à l’assistant de lire les données de marché et sociales des actifs que vous détenez. Standard ajoute le portefeuille complet : positions, plus-values et répartition. Voir les tarifs.