Un suivi de patrimoine pour tout ce que vous investissez

Vos placements sont sans doute répartis entre plusieurs endroits, chacun avec son identifiant et son total. Sonar les réunit en un seul chiffre et le tient à jour. Connaître votre patrimoine financier prend un coup d’œil, pas une soirée dans un tableur.

Ce qui est compté

Sonar suit vos investissements :

• Actions, ETF et fonds de vos comptes de courtage, connectés ou importés.
• Liquidités des comptes de courtage connectés.
• Cryptos dans des wallets sur plus de 50 réseaux et, avec Starter, Standard et Premium, sur des plateformes connectées via Plaid.
• Tout ce que vous ajoutez à la main ou par CSV, par exemple une crypto sur une plateforme que vous ne pouvez pas connecter.

Sonar ne connecte pas les comptes bancaires, cartes de crédit ou prêts, et ne valorise ni immobilier ni véhicules. Si votre patrimoine global comprend une résidence ou un crédit immobilier, Sonar en montre la partie investie, en détail.

Comment le chiffre est calculé

• Cours actuels multipliés par vos quantités. Les cours crypto se mettent à jour jour et nuit, ceux des actions et fonds suivent la séance américaine. Un cours en retard ou manquant est signalé.
• Un relevé par jour. Sonar enregistre votre patrimoine chaque jour : l’historique se construit tout seul.
• Un historique antérieur à l’inscription. Importez vos transactions passées et Sonar reconstitue la valeur de votre portefeuille à partir des cours de clôture quotidiens.
• Apports séparés des gains. La performance sépare gain de marché et apports nets, pour qu’un virement ne ressemble pas à une bonne semaine.

Ce que vous voyez

• Un total avec la variation sur l’heure, le jour, la semaine, le mois, l’année ou depuis le début.
• Un graphique d’historique avec une vue tableau des mêmes valeurs, sur toute période.
• La répartition par classe (actions, fonds, liquidités, crypto), par ligne et par compte.
• Vos comptes côte à côte. Un clic n’affiche qu’un compte, ou filtrez sur plusieurs.
• Une performance pondérée dans le temps, comparable au S&P 500 (SPY) et au Bitcoin.
• Starter et moins-values, latentes par ligne et réalisées sur les 12 derniers mois, plus dividendes et intérêts des courtiers connectés et historiques importés.

Le portefeuille d’exemple montre la vue patrimoine avec des cours en direct.

Dans votre devise et votre langue

Les montants peuvent s’afficher dans une trentaine de devises, dont l’euro et le franc suisse, convertis aux taux de référence quotidiens. Tout reste stocké en dollars américains : changer de devise modifie l’affichage, pas votre historique. L’application est disponible en neuf langues, dont le français.

À jour sans effort

Wallets, plateformes et courtiers connectés se synchronisent seuls : chaque jour avec Free, toutes les 6 heures avec Starter, Standard et Premium. Les connexions de courtage et de plateformes via Plaid sont incluses dans Starter, Standard et Premium et concernent les établissements américains. Pour le reste, un import CSV ou une saisie manuelle complète le total. Toutes les sources sur la page suivi de portefeuille crypto et actions.

Des alertes sur ce qui le fait bouger

Avec Standard et Premium, Sonar surveille chacun de vos actifs et vous prévient par e-mail quand quelque chose d’inhabituel se produit : fort mouvement de prix, pic d’activité sociale ou actualité importante. Les alertes disent ce qui a changé et sur quelle période, rien de plus.

Interrogez Claude ou ChatGPT

Avec le connecteur MCP de Sonar, un assistant IA lit votre portefeuille quand vous le demandez. Avec Standard :

Comment mon patrimoine a-t-il évolué ce mois-ci, et quelles positions l’expliquent ?

Quelle part de mon portefeuille est en crypto, et quelle part en fonds ?

Le connecteur est en lecture seule et ne voit que ce que vous détenez. Voir la page suivi de portefeuille IA.

Confidentiel par conception

Sonar ne fait que lire. Il ne demande jamais de clé privée ni de clé API de plateforme, et ne voit jamais votre mot de passe de courtier ou de plateforme. Votre portefeuille est isolé de tous les autres comptes au niveau de la base de données, aucun outil d’analyse ne tourne dans l’application, et vos données ne sont pas vendues. Exportez vos transactions ou supprimez votre compte à tout moment. Plus d’infos sur la page sécurité.

Tarifs en bref

Free couvre le portefeuille et le patrimoine, les cours en direct, la saisie manuelle, l’import CSV et un wallet connecté. Starter coûte $7 par mois et Standard $11 par mois, avec plus de comptes connectés, courtiers et plateformes via Plaid, des synchronisations plus fréquentes, données sociales, alertes et outils d’IA ; Standard ajoute les données onchain. Voir les tarifs.

Questions fréquentes

Sonar suit-il tout mon patrimoine ?

Il suit le patrimoine financier investi : actions, ETF, fonds, crypto et liquidités de courtage. Comptes bancaires, dettes et immobilier n’en font pas partie.

À quelle fréquence le patrimoine est-il mis à jour ?

Les cours se mettent à jour dans la journée, et Sonar enregistre un relevé chaque jour. Les comptes connectés se synchronisent chaque jour avec Free et toutes les 6 heures avec les forfaits payants.

Puis-je voir mon patrimoine en euros ?

Oui. Choisissez une devise dans les réglages et chaque montant est converti aux taux de référence du jour.

Mon historique commencera-t-il aujourd’hui ?

Seulement si vous commencez aujourd’hui. Importez vos transactions passées et la courbe est reconstituée à partir des cours de clôture.