Claude나 ChatGPT를 포트폴리오와 함께 쓰는 방법(MCP)

Claude나 ChatGPT를 포트폴리오와 함께 쓰려면, 보유 자산을 기억에 의존해 설명하지 말고 실제 데이터에 접근하게 하세요. 가장 확실한 방법은 MCP 커넥터예요. 어시스턴트와 포트폴리오 관리 앱을 잇는 읽기 전용 연결로, 어시스턴트의 커넥터 설정에서 한 번만 추가하면 돼요. 그다음부터는 "가장 큰 포지션은 뭐고, 오늘 가장 많이 움직인 건 뭐야?" 같은 질문에 어시스턴트가 지금 숫자로 답해 줘요.

데이터를 붙여 넣거나 파일을 올리는 방법도 있지만, 한 번 묻는 데는 쓸 수 있어도 금방 낡은 정보가 돼요. 이 가이드에서는 방법들을 비교하고, MCP가 무엇인지 설명하고, 설정 순서와 미리 생각해 둘 개인정보·정확성 문제를 다뤄요.

AI 어시스턴트에 포트폴리오를 보여 주는 세 가지 방법

한 번 묻는 거라면 붙여 넣기로 충분해요. 포트폴리오에 대해 자주 묻고 싶다면 커넥터가 복사·붙여 넣기를 없애 주고, 답도 최신 데이터에 기반해요.

MCP란

Model Context Protocol(MCP)은 AI 애플리케이션을 외부 도구와 데이터에 연결하는 개방형 표준이에요. Anthropic이 2024년 11월에 발표했어요. MCP 서버는 "포트폴리오 가져오기", "보유 자산 목록" 같은 도구를 제공하고, 질문에 그 데이터가 필요할 때 어시스턴트가 호출해요.

Claude는 원격 MCP 서버를 사용자 지정 커넥터로 쓸 수 있어요. 어떤 플랜에서 쓸 수 있는지, 어떻게 추가하는지는 Anthropic 도움말 「Get started with custom connectors using remote MCP」에 있어요. ChatGPT도 MCP 커넥터를 지원하지만, 사용자 지정 커넥터를 추가할 수 있는 플랜은 여러 번 바뀌어 왔으니 최신 상황은 OpenAI 고객센터에서 확인하세요.

연결하기 전에 확인할 것

1. 커넥터가 읽기 전용인가요? 보유 자산과 시세를 읽을 수 있으면 되고, 주문이나 송금은 할 수 없어야 해요. 뭔가를 쓸 수 있다면 그 전에 확인을 받아야 해요.
2. 무엇을 공개하나요? 대부분의 질문에는 보유 자산, 평가액, 손익이면 충분해요. 계좌번호나 로그인 정보는 들어가면 안 돼요.
3. 접근은 어떻게 관리하나요? 보통 직접 만들고 취소할 수 있는 키를 써요. 키와, 키가 들어 있는 커넥터 URL은 비밀번호처럼 다루세요.
4. 대화는 어디에 남나요? 질문과 어시스턴트가 읽은 데이터는 그 AI 서비스의 채팅 기록에 남아요. 개인정보 설정을 확인하세요.

Sonar를 Claude나 ChatGPT에 연결하기

Sonar의 MCP 커넥터는 어시스턴트에 포트폴리오와 보유 자산의 시장 데이터에 대한 읽기 전용 접근을 줘요.

1. 키를 만드세요. Sonar에 로그인해 API와 AI 도구 페이지에서 키를 만들고 커넥터 URL을 복사해요.
2. 어시스턴트에 커넥터를 추가하세요. Claude에서는 커넥터 설정에서 사용자 지정 커넥터를 추가하고 URL을 붙여 넣어요. ChatGPT에서는 플랜이 허용하는 곳에 사용자 지정 커넥터로 추가해요. Cursor 같은 다른 MCP 클라이언트도 같은 방식이에요.
3. 질문하세요. 질문에 데이터가 필요하면 어시스턴트가 Sonar의 도구를 호출해요.

커넥터의 도구는 get_portfolio, list_holdings, list_held_assets, get_asset, search_assets, add_position, get_usage예요. add_position을 빼면 모두 읽기 전용이에요. add_position은 방금 산 것처럼 내가 설명한 포지션을 기록하는 도구이고, 저장하기 전에 자산, 수량, 취득가액을 확인받아요. 커넥터는 거래도 송금도, 연결된 계좌 변경도 할 수 없고, 거래소 키나 증권사 로그인 정보를 보지도 않아요.

플랜별 내용: Starter는 보유 자산의 시장 데이터와 소셜 데이터를 다루고, 하루 500건까지 요청할 수 있어요. Standard는 전체 포트폴리오, 보유 자산, 손익, 자산 배분이 더해지고 하루 1,000건, Premium은 2,000건까지예요. 모든 계정은 처음에 API 크레딧 100개를 무료로 받고, 추가 크레딧은 1,000개에 1달러예요. 자세한 내용은 요금 페이지와 개발자 페이지를 보세요.

잘 통하는 질문 예시

좋은 질문은 묘사와 비교를 부탁하고, 기간을 밝히고, 데이터로 답할 수 있는 범위 안에 머물러요.

평가액과 손익

최근 24시간 동안 포트폴리오가 어떻게 움직였고, 변화를 이끈 보유 자산은 뭐야?

평가손익은 얼마고, 그중 대부분을 차지하는 포지션은 뭐야?

배분과 쏠림

가장 큰 포지션 다섯 개는 뭐고, 포트폴리오의 몇 %를 차지해?

내 포트폴리오는 주식과 코인, 그리고 계좌별로 어떻게 나뉘어 있어?

보유 자산의 맥락

최근 24시간 동안 가장 많이 움직인 보유 자산은 뭐고, 언급량과 감성은 어떻게 바뀌었어?

내 가장 큰 코인 포지션의 최근 90일 종가를 보여 주고 흐름을 설명해 줘.

매수 기록하기

오늘 ETH 0.5개를 개당 3,400달러에 샀고 수수료는 4달러였어. 포트폴리오에 추가해 줘.

어시스턴트는 뭔가를 저장하기 전에 내용을 확인해요.

어시스턴트를 정직하게 쓰기

AI 어시스턴트는 데이터를 잘못 읽거나, 계산을 틀리거나, 사실이 아닌 걸 자신 있게 말할 수 있어요. 몇 가지 습관이 도움이 돼요.

• 쓴 숫자를 보여 달라고 하세요. 관리 앱의 숫자와 맞춰 볼 수 있어요.
• 기간을 정하세요. "최근 24시간"이나 "1월 1일부터"라고 하면 "요즘"보다 답이 분명해져요.
• 사실과 의견을 나누세요. 데이터가 무엇을 보여 주는지 물어보세요. 무엇을 사고팔지에 대한 어시스턴트의 의견은 전문가의 투자 자문이 아니고, Sonar의 데이터에도 추천은 들어 있지 않아요.
• AI를 내세우는 투자 제안을 조심하세요. 감독 당국은 AI를 미끼로 한 사기를 경고해요. 미국 SEC의 AI와 투자 사기 경고와 금융감독원의 소비자경보를 참고하세요.

채팅을 넘어서: API와 명령줄

같은 키로 Sonar의 REST API와 명령줄 도구도 쓸 수 있어요. 스크립트, 스프레드시트, 대시보드에 유용해요. npm install -g sonarfolio로 CLI를 설치하고 터미널에서 sonar portfolio나 sonar holdings를 실행하세요. 엔드포인트와 명령은 개발자 페이지에 있어요.

자주 하는 실수

• 계좌 내보내기 파일을 통째로 채팅에 붙여 넣기. 계좌번호와 주소를 지우거나, 그걸 공개하지 않는 커넥터를 쓰세요.
• 읽기만 할 건데 거래 권한이 있는 커넥터 쓰기.
• 키가 들어 있는 커넥터 URL 공유하기. URL을 가진 사람은 키가 허락하는 범위를 읽을 수 있어요. 새어 나갔다면 키를 취소하고 새로 만드세요.
• 합계를 그대로 믿기. 숫자를 달라고 해서 맞춰 보세요.
• 무엇을 사고팔지 묻기. 답은 나오지만 자문이 아니고, 내 상황 전체를 반영한 것도 아니에요.

자주 묻는 질문

ChatGPT나 Claude가 내 포트폴리오를 자동으로 볼 수 있나요?

아니요. 붙여 넣거나 올리거나 연결한 것만 볼 수 있어요. 커넥터를 쓰면 질문에 필요할 때, 키가 허락하는 범위에서 데이터를 읽어요.

포트폴리오를 AI 어시스턴트에 연결해도 안전한가요?

커넥터가 읽기 전용이고 필요한 범위로 제한돼 있다면 위험은 작아요. 중요한 건 개인정보(데이터가 채팅 기록에 남아요)와 키를 비공개로 지키는 거예요. Sonar 커넥터는 내가 확인한 포지션 추가를 빼면 읽기 전용이에요. 보안 페이지를 참고하세요.

어시스턴트가 Sonar를 통해 대신 거래할 수 있나요?

아니요. Sonar는 커넥터를 통해서도 거래나 송금을 전혀 하지 않아요. 할 수 있는 쓰기는 내가 추가해 달라고 하고 확인한 포지션을 기록하는 것뿐이에요.

Cursor나 다른 MCP 클라이언트에서도 쓸 수 있나요?

네. 원격 MCP 서버를 지원하는 클라이언트라면 커넥터 URL을 쓸 수 있어요.

AI 도구에서 Starter, Standard, Premium는 뭐가 다른가요?

Starter에서는 어시스턴트가 보유 자산의 시장 데이터와 소셜 데이터를 읽을 수 있어요. Standard에서는 여기에 전체 포트폴리오(보유 자산, 손익, 자산 배분)가 더해져요. 요금 페이지를 보세요.