포트폴리오 관리 앱 비교

한눈에 보기

각 비교 페이지에 출처와 확인 날짜가 있어요. 가격과 한도는 바뀌니, 결정하기 전에 각 서비스의 사이트를 확인하세요.

포트폴리오 관리 앱 고르는 법

1. 가진 자산에서 시작하세요

한 자산군을 위해 만든 앱은 다른 자산군을 곁다리로 다뤄요. 코인 앱은 지갑과 거래소를 잘 읽지만 주식은 가볍게 다루고, 주식 앱은 증권 계좌를 따라가지만 지원 코인 목록에서 멈추곤 해요. 둘 다 가지고 있다면 둘 다 제대로 다루는지 확인하세요. 자기 보관 지갑을 주소로 읽는지, 거래소와 증권 계좌를 지원하는지요. 부동산, 사모펀드, 대출까지 자산에 넣고 싶다면 Kubera 같은 대차대조표 도구나 Monarch 같은 돈 관리 앱이 필요해요.

2. 계좌 연결 방식을 확인하세요

내 증권사, 거래소, 네트워크가 각 앱의 연동 목록에 있는지 찾아보세요. 연결은 지역마다 달라서, 증권사 연결이 미국이나 유럽 기관만 지원하는 경우가 많아요. 연결이 없어도 좋은 CSV 가져오기가 있으면 해결돼요. Sonar의 네트워크와 금융기관은 연동 페이지에 있어요.

3. 읽기 전용을 고집하세요

트래커는 자산을 봐야지 옮기면 안 돼요. 지갑은 공개 주소만 있으면 되고, 시드 문구나 서명은 절대 필요 없어요. 증권사와 거래소 연결은 읽기 전용이어야 하고, 가능하면 거래소 API 키를 넘기지 않는 방식이 좋아요. 증권 계좌나 거래소를 연결해도 안전할까 가이드에 체크리스트가 있어요.

4. 수익률을 어떻게 재는지 보세요

지금 가치에서 낸 돈을 빼기만 하는 앱은 입금을 이익으로 세요. 시간가중 수익률은 입출금의 영향을 없애고 결과를 지수와 비교할 수 있게 해줘요. 포트폴리오 수익률 계산법을 보세요.

5. 무료 플랜의 한도를 읽어보세요

무료 플랜이 제한하는 것은 종목 수, 포트폴리오 수, 연결 계좌 수, 동기화 빈도 등으로 다양해요. 10개 종목 한도가 흔해요. 체험은 무료 플랜이 아니에요. 언젠가 끝나요.

6. 무엇을 더 보고 싶은지 정하세요

배당과 세금 보고서를 더하는 앱, 예산을 더하는 앱, 분석을 더하는 앱이 있어요. Sonar는 시장의 맥락을 더해요. 모든 종목의 소셜 데이터, 코인의 온체인 활동, AI 알림, 그리고 Claude와 ChatGPT에서 포트폴리오에 접근하는 기능이에요.

Sonar가 맞는 사람

Sonar는 코인과 주식을 가지고 있고, 이를 하나의 포트폴리오에서 읽기 전용으로, 종목마다 시장에서 오가는 이야기와 함께 보고 싶은 투자자에게 맞아요. 예산, 세금 서류, 부동산, 은행 계좌는 다루지 않아요. 그런 것이 가장 중요하다면, 위의 각 페이지에서 다른 앱이 더 나은 경우를 분명히 적어 두었어요.

• 투자 포트폴리오 관리 앱: Sonar가 무엇을 어떻게 추적하는지.
• 무료 포트폴리오 관리 앱: Free 요금제에 포함된 것.
• 샘플 포트폴리오: 계정 없이 둘러보기.

제품명은 각 소유자의 상표예요. Sonar는 여기서 비교한 어떤 제품과도 제휴 관계가 없어요.