汇总所有券商账户的投资组合追踪

这里一个应税账户，那里一个退休账户，还有前一份工作留下的一点：每家券商只显示自己那一部分。Sonar 以只读方式连接这些账户，展示整体，如果你有加密资产也一并列出，你不需要重新录入任何一笔交易。

先说明一点：券商连接覆盖 Plaid 支持的美国金融机构。中国大陆、香港或其他地区的券商，请使用 CSV 导入。

如何连接

券商连接包含在 Starter、Standard 和 Premium 中，通过 Plaid 完成。Plaid 是许多金融应用用来关联账户的服务。同样的步骤也能连接许多加密货币交易所。

1. 为你的 Sonar 账户开启两步验证。连接券商之前必须开启，如果还没开，Sonar 会当场帮你设置。
2. 选择连接券商或交易所。Plaid 会在页面上方打开，搜索你的金融机构。
3. 在券商自己的页面上登录。你的用户名和密码通过 Plaid 发给券商，永远不会到达 Sonar。
4. 你的投资账户会出现在投资组合中，每个都带有名称和金融机构使用的尾号。

会导入什么

• 持仓： 股票、ETF 和基金，券商提供时包括成本。
• 现金： 这些账户里的现金。
• 投资交易： 买入、卖出、股息、利息、费用、存入和取出，让表现和收入反映真实情况。
• 每 6 小时更新： 和你的钱包、交易所一起同步。

每个持仓都会匹配到一个上市资产。Sonar 暂时无法识别的基金会保留并标记为“未识别”。

你能看到什么

• 净资产。 所有券商和其他账户的总额，以及最近 1 小时、1 天、1 周、1 个月、1 年或全部时间的变化。
• 时间加权收益。 存入和取出不算作收益或亏损，可与标普 500（SPY）和比特币对比。
• 盈亏： 每个持仓的未实现盈亏，以及按每个账户平均成本计算的最近 12 个月已实现盈亏。
• 股息和利息。 和近期交易一起列出。
• 资产配置。 按持仓、类别和账户，可按一个或多个账户筛选。
• 每个持仓的页面。 价格走势、你的持仓变化和交易记录。

在 Starter、Standard 和 Premium 中，每只股票和基金也会显示社交数据和一周新闻；在 Standard 和 Premium 中，AI 提醒会用邮件告诉你异常波动和重大新闻。

连接任何账户之前，先看看示例投资组合。

设计上就是只读

Sonar 只向 Plaid 请求投资数据。交易和资金转移不在请求范围内，所以连接只能读取你的账户，别无其他。

• Plaid 的访问令牌加密保存在只有 Sonar 服务器能读取的保管库中。
• 移除连接会立即撤销 Sonar 在 Plaid 的访问权限；删除 Sonar 账户时，会先撤销所有券商连接。
• 你的投资组合在数据库层面与其他所有账户隔离，你的数据不会出售，也不会用于广告。

详见安全页面。

券商与加密资产

如果你也持有加密资产，可以通过公开地址添加 50 多条网络上的钱包，像连接券商一样通过 Plaid 连接加密货币交易所。所有资产都进入同一个投资组合。详见加密货币与股票投资组合追踪。

向 Claude 或 ChatGPT 询问你的账户

连接券商后，通过 Sonar 的 MCP 连接器接入的 AI 助手，会在你提问时读取同样的全局：

把所有券商账户加起来，我最大的持仓是哪些？

对比一下这个月我的券商账户和加密账户表现如何。

连接器是只读的，唯一的例外是按你的要求记录一笔持仓。详见 AI 投资组合追踪。

价格简介

券商连接包含在 Starter（每月 $7 或每年 $72）、Standard（每月 $11 或每年 $120）和 Premium（每月 $20 或每年 $192）中。券商、钱包和交易所合计，Starter 包含 3 个已连接账户，Standard 包含 5 个，Premium 包含 10 个，每多一个每月 $1；Standard 另有 AI 提醒、币的链上数据和 AI 工具中的完整投资组合。在 Free 中，券商持仓可以用 CSV 导入。详见价格。

常见问题

支持哪些券商？

Plaid 支持的美国金融机构；在 Plaid 窗口中搜索时可以看到列表。其他券商请用 CSV 导入。

Sonar 能在我的账户里交易或转移资金吗？

不能。它只请求投资数据，这类数据既不能交易也不能转账。

支持退休账户吗？

投资账户都会导入，如果你的金融机构通过 Plaid 提供，也包括 IRA 和 401(k) 等美国退休账户。

为什么需要两步验证？

券商连接包含敏感数据，所以 Sonar 要求你的账户先提供身份验证器代码，才能添加连接。

每个券商账户都单独计算吗？

每连接一个券商登录算一个已连接账户，无论其中有多少个账户。