汇总所有账户的股票投资组合追踪

每个券商 App 只显示自己的账户。如果你在一家券商有一个账户、另一家还有一个，再加上以前公司股权计划留下的一些股票，就没有任何一个界面能告诉你总共持有什么、整体表现如何。Sonar 可以。

能追踪什么

• 股票、ETF 和基金。 来自任何账户，有成本价时一并显示。
• 现金。 已连接券商账户里的现金，让总额和账户实际一致。
• 加密资产。 如果你有，也放在同一个投资组合里。详见加密货币与股票投资组合追踪。

股票和 ETF 的价格按美股交易时间更新。每个持仓都会匹配到一个上市资产；Sonar 暂时无法识别的会保留并标记为“未识别”，而不是随便给个价格。

添加股票的三种方式

连接券商（Starter、Standard 和 Premium）

在 Starter、Standard 和 Premium 中，你可以通过 Plaid 连接美国金融机构的账户。Plaid 是许多金融应用用来关联账户的服务。你在券商自己的页面上登录，所以 Sonar 永远看不到你的用户名和密码。持仓、买入、卖出、股息、利息和费用会自动导入，每 6 小时同步一次。连接前，你的 Sonar 账户需要开启两步验证。详见美国券商账户投资组合追踪。

导入 CSV

对于无法连接的券商，包括中国大陆、香港或其他地区的券商：把持仓导出为 CSV 并上传，确认代码和数量两列对应正确。文件需要有一列股票代码和一列数量；如果有成本列，还能显示盈亏。用同一个名称再次导入，会替换该次导入的持仓。详见用 CSV 导入投资组合。

手动添加

按代码或公司名称搜索，输入持有股数，愿意的话再填上总成本。这样就能显示市值和盈亏。

你能看到什么

• 净资产。 所有账户的总额，以及最近 1 小时、1 天、1 周、1 个月、1 年或全部时间的变化。
• 时间加权收益。 存入和取出的资金不会算作收益或亏损。可在同一张图上与标普 500（SPY）或比特币对比。
• 盈亏。 每个持仓的未实现盈亏，以及按每个账户平均成本计算的最近 12 个月已实现盈亏。
• 股息和利息。 来自已连接的券商和导入的历史，和近期交易一起列出。
• 资产配置。 按持仓、按类别（股票、基金、现金、加密资产）、按账户。可按一个或多个账户筛选持仓。
• 每只股票的页面。 价格走势、你的持仓变化和所有交易。

在 Starter 中，你持有的每只股票还会显示社交数据和新闻：被提及的频率、讨论偏正面还是负面、谁在带动讨论，以及一周的新闻标题。只覆盖你持有的股票。

开始之前，先看看示例投资组合。

提醒

Standard 和 Premium 会关注你持有的每只股票，用邮件告诉你异常的价格波动、社交活跃度激增和重大新闻。所有付费套餐都可以添加自己的价位。每条提醒只描述发生了什么，不提供建议。

在 Claude 或 ChatGPT 中使用

借助 Sonar 的 MCP 连接器，Claude、ChatGPT 等 AI 助手可以在你提问时读取你的投资组合。在 Standard 中，它们能看到持仓、盈亏和资产配置；在 Starter 中，能看到你所持资产的市场数据和社交数据。

我最大的五个持仓是什么？占投资组合多少？

今天我的股票里哪只波动最大？大家怎么说？

连接器是只读的，唯一的例外是按你的要求记录一笔持仓。设置方法见开发者，概览见 AI 投资组合追踪。

只读与隐私

Sonar 看得到你持有什么，但碰不到。券商连接只请求投资数据，没有交易或资金转移权限。访问令牌经过加密，每个投资组合在数据库层面隔离，你的数据不会出售，也不会用于广告。断开券商连接会撤销 Sonar 在 Plaid 的访问权限。详见安全页面。

价格简介

Free 包含投资组合、实时价格、手动录入和 CSV 导入。Starter（每月 $7）增加券商连接（3 个已连接账户）、社交数据、提醒和面向市场数据的 AI 工具。Standard（每月 $11）增加加密资产的链上数据和 AI 工具中的完整投资组合，并包含 5 个已连接账户。按年付费最多可省 20%。详见价格。

常见问题

可以连接哪些券商？

Plaid 支持的美国金融机构；连接时搜索你的券商即可。不在列表里的券商或美国以外的券商，请导入持仓 CSV。

可以免费追踪股票吗？

可以。在 Free 中，你可以手动或通过 CSV 添加股票，查看实时价格、收益和资产配置。连接券商需要 Starter、Standard 或 Premium。

收益包含股息吗？

股息和利息会作为收入显示，来自已连接的券商和导入的历史。标普 500 对比线是不含股息的价格指数，图表上会注明。

Sonar 能下单交易吗？

不能。它没有任何交易或转移资金的手段，也从不请求这种权限。

支持 ETF 和基金吗？

支持，和个股一起追踪。详见 ETF 投资组合追踪。