汇总所有基金账户的 ETF 投资组合追踪

ETF 投资很简单，直到账户越来越多。同一只指数基金出现在两个地方，一只债券基金躺在旧账户里，没有哪家券商能告诉你，你的钱到底有多少在每只基金里。Sonar 把所有账户加总，并让总额保持最新。

能追踪什么

• ETF 和基金。 任何券商账户里的都可以，如果你有个股也能一起追踪。
• 分布在多个账户里的同一只基金。 既按账户显示，也显示合计占比。
• 现金。 已连接券商账户里的现金。
• 加密资产。 如果你有，也放在同一个投资组合里。详见加密货币与股票投资组合追踪。

基金价格按美股交易时段更新。每个持仓都会匹配到一只上市基金；Sonar 暂时无法识别的，比如刚上市的 ETF，会保留并标记为“未识别”，而不是靠猜测估值。

如何添加基金

• 连接券商（Starter、Standard 和 Premium）。 通过 Plaid 连接美国金融机构，在券商页面登录。券商提供成本时会一并导入持仓，加上买入、卖出、股息和费用，每 6 小时同步一次。详见美国券商账户投资组合追踪。
• 导入 CSV。 大多数券商都能把持仓导出为 CSV。上传后确认代码和数量两列，有成本列的话一并带上。文件需要有一列基金代码。详见用 CSV 导入投资组合。
• 手动添加。 按代码或基金名称搜索，输入份额，愿意的话再填总成本。

你能看到什么

可比较的收益

投资组合的收益按时间加权计算，定投存入的资金不会把收益放大。把它和标普 500（SPY）或比特币放在同一张图上，看看你的组合与单一指数相比表现如何。对比线是不含股息的价格指数，图表上会注明。

按基金、类别和账户的配置

每只基金的占比，基金、股票、现金和加密资产之间的分布，以及每个账户里的金额。可按一个或多个账户筛选持仓。

盈亏与收入

每只基金的未实现盈亏、按每个账户平均成本计算的最近 12 个月已实现盈亏，以及来自已连接券商和导入历史的股息与利息。

每只基金的页面

价格走势、你的持仓变化和每一笔交易。

先看看实时价格下的示例投资组合。

它不做什么

Sonar 把每只 ETF 显示为一个持仓。它不会把基金拆分成成分股，不比较管理费，也不用来筛选新基金。它追踪的是你已经持有的东西。

市场背景与提醒

在 Starter 中，你持有的基金和股票会显示社交数据和一周新闻，你也可以设置自己的价位。在 Standard 和 Premium 中，AI 提醒还会用邮件告诉你异常波动和重大新闻。提醒只提供信息，不提供建议。

向 Claude 或 ChatGPT 询问你的 ETF

接入 Sonar 的只读 MCP 连接器，用日常语言提问。在 Standard 中你可以问：

我的投资组合里指数基金占多少？在各个账户之间怎么分布？

今年我的投资组合和标普 500 相比表现如何？

设置方法见开发者；助手能看到什么，见 AI 投资组合追踪。

只读与隐私

券商连接只请求投资数据：不能交易，不能转移资金，你的密码也永远不会到达 Sonar。访问令牌经过加密，你的投资组合在数据库层面隔离，你的数据绝不出售。断开连接会撤销在 Plaid 的访问权限。详见安全页面。

价格简介

Free 包含投资组合、实时价格、手动录入和 CSV 导入。Starter（每月 $7）增加券商连接、社交数据、提醒和面向市场数据的 AI 工具。Standard（每月 $11）增加 AI 工具中的完整投资组合。按年付费最多可省 20%。详见价格。

常见问题

可以免费追踪 ETF 吗？

可以。在 Free 中，你可以手动或用 CSV 添加基金，查看实时价格、收益和资产配置。连接券商需要 Starter、Standard 或 Premium。

也能追踪共同基金吗？

可以，和 ETF、股票一起追踪。

支持 A 股、港股或欧洲的 ETF 吗？

Sonar 为其资产列表中的基金估值，基金价格按美股交易时段更新。无法识别的基金会保留并标出，而不是随便给个价格。

能看到 ETF 里的成分股吗？

不能。每只基金显示为一个持仓，带有自己的价格走势和你的持仓情况。