Un portfolio tracker per tutti i tuoi conti broker

Un conto titoli qui, un conto previdenziale là, un residuo di un vecchio lavoro: ogni broker mostra la sua parte. Sonar collega questi conti in sola lettura e mostra l’insieme, accanto alle tue crypto se ne hai, senza riscrivere una sola operazione.

Da sapere subito: i collegamenti ai broker riguardano istituti statunitensi disponibili tramite Plaid. Per broker in Italia, in Europa o altrove, usa l’import CSV.

Come funziona il collegamento

I collegamenti ai broker fanno parte di Starter, Standard e Premium e passano da Plaid, il servizio che molte app finanziarie usano per collegare i conti. Gli stessi passaggi collegano molti exchange di cripto.

1. Attiva la verifica in due passaggi sul tuo account Sonar. È obbligatoria prima di collegare un broker, e Sonar la configura sul momento se serve.
2. Scegli Collega un broker o exchange. Plaid si apre sopra la pagina; cerca il tuo istituto.
3. Accedi dalle schermate del tuo broker. Nome utente e password vanno al broker tramite Plaid e non arrivano mai a Sonar.
4. I tuoi conti di investimento compaiono nel portafoglio, ciascuno con il suo nome e le ultime cifre usate dal tuo istituto.

Cosa viene importato

• Le posizioni: azioni, ETF e fondi comuni, con il prezzo di carico quando il broker lo fornisce.
• La liquidità di quei conti.
• Le transazioni di investimento: acquisti, vendite, dividendi, interessi, commissioni, versamenti e prelievi, così rendimento e proventi riflettono la realtà.
• Aggiornamenti ogni 6 ore, insieme a wallet ed exchange.

Ogni posizione è associata a un titolo quotato. Un fondo che Sonar non riconosce ancora resta nel portafoglio ed è segnalato come non riconosciuto.

Cosa vedi

• Il patrimonio di tutti i broker e degli altri conti, con la variazione nell’ultima ora, giorno, settimana, mese, anno o dall’inizio.
• Un rendimento ponderato nel tempo, in cui versamenti e prelievi non contano come guadagni o perdite, confrontabile con l’S&P 500 (SPY) e Bitcoin.
• Guadagni e perdite: non realizzati per posizione e realizzati negli ultimi 12 mesi al costo medio per conto.
• Dividendi e interessi, con le transazioni recenti.
• L’allocazione per posizione, classe e conto, con filtro per uno o più conti.
• Una pagina per posizione con storico del prezzo, la tua posizione nel tempo e le sue transazioni.

Con Starter, Standard e Premium, ogni azione e fondo mostra anche dati social e una settimana di notizie, e con Standard e Premium gli avvisi AI ti segnalano via email movimenti insoliti e notizie importanti.

Guarda un portafoglio di esempio prima di collegare qualcosa.

In sola lettura per scelta

Sonar chiede a Plaid solo dati sugli investimenti. Trading e movimenti di denaro non ne fanno parte, quindi un collegamento può leggere i tuoi conti e nient’altro.

• Il token di accesso Plaid è cifrato in un vault che solo i server di Sonar possono leggere.
• Rimuovere un collegamento revoca subito l’accesso di Sonar presso Plaid, ed eliminare l’account Sonar revoca prima tutti i collegamenti ai broker.
• Il tuo portafoglio è isolato da ogni altro account a livello di database, e i tuoi dati non sono venduti né usati per la pubblicità.

Altro nella pagina sicurezza.

Broker e crypto

Se hai anche crypto, aggiungi wallet su oltre 50 reti tramite indirizzo pubblico e collega gli exchange di cripto tramite Plaid come un broker. Tutto finisce nello stesso portafoglio. Vedi il portfolio tracker per crypto e azioni.

Chiedi a Claude o ChatGPT dei tuoi conti

Con i broker collegati, un assistente AI connesso tramite il connettore MCP di Sonar legge lo stesso quadro quando chiedi:

Quali sono le mie posizioni più grandi sommando tutti i conti broker?

Confronta come sono andati questo mese il mio conto broker e i miei conti crypto.

Il connettore è in sola lettura, tranne per registrare una posizione che gli chiedi. Vedi il portfolio tracker con AI.

Prezzi in breve

I collegamenti ai broker fanno parte di Starter ($7 al mese o $72 all’anno), Standard ($11 al mese o $120 all’anno) e Premium ($20 al mese o $192 all’anno). Starter include tre conti collegati tra broker, wallet ed exchange, Standard cinque e Premium dieci, $1 al mese per ogni conto in più; Standard aggiunge avvisi AI, i dati onchain delle monete e tutto il portafoglio negli strumenti di AI. Con Free, le posizioni del broker si importano via CSV. Vedi i prezzi.

Domande frequenti

Quali broker sono supportati?

Istituti statunitensi disponibili tramite Plaid; vedi l’elenco cercando nella finestra di Plaid. Gli altri broker si importano via CSV.

Sonar può fare trading o spostare denaro sul mio conto?

No. Chiede solo dati sugli investimenti, che non consentono né trading né bonifici.

Funzionano i conti previdenziali?

I conti di investimento vengono importati, compresi i conti previdenziali statunitensi come IRA e 401(k) quando il tuo istituto li rende disponibili tramite Plaid.

Perché serve la verifica in due passaggi?

Un collegamento a un broker contiene dati sensibili, quindi Sonar richiede un codice di autenticazione sul tuo account prima di aggiungerne uno.

Ogni conto del broker conta separatamente?

Ogni accesso al broker che colleghi conta come un conto collegato, indipendentemente da quanti conti contiene.