Un portfolio tracker per le azioni di tutti i tuoi conti

Ogni app di trading mostra solo i propri conti. Con un conto titoli presso un broker, un altro presso un secondo e qualche azione rimasta da un vecchio piano aziendale, nessuna schermata mostra cosa possiedi né come va il tutto. Sonar sì.

Cosa monitora

• Azioni, ETF e fondi comuni di qualsiasi conto, con il prezzo di carico quando disponibile.
• Liquidità nei conti broker collegati, così il totale corrisponde ai tuoi conti.
• Crypto, se ne hai, nello stesso portafoglio. Vedi il portfolio tracker per crypto e azioni.

I prezzi di azioni ed ETF seguono gli orari della borsa statunitense. Ogni posizione è associata a un titolo quotato; una che Sonar non riconosce ancora resta nel portafoglio ed è segnalata come non riconosciuta, invece di essere valutata a caso.

Tre modi per aggiungere le tue azioni

Collegare un broker (Starter, Standard e Premium)

Con Starter, Standard e Premium, collega conti presso istituti statunitensi tramite Plaid, il servizio che molte app finanziarie usano per collegare i conti. Accedi dalle schermate del tuo broker, quindi Sonar non vede mai nome utente o password. Posizioni, acquisti, vendite, dividendi, interessi e commissioni arrivano da soli e si sincronizzano ogni 6 ore. Per collegare serve la verifica in due passaggi sul tuo account Sonar. Altro nel monitoraggio conti broker.

Importare un CSV

Per i broker che non si collegano, in Italia o altrove: scarica le posizioni in CSV, caricale e verifica che le colonne simbolo e quantità puntino al posto giusto. Il file deve avere una colonna con il ticker e una con la quantità; una colonna con il costo permette di mostrare le plusvalenze. Reimportare con lo stesso nome sostituisce le posizioni di quell’import. Vedi importare il portafoglio da CSV.

Aggiungerle a mano

Cerca un ticker o il nome della società, indica quante azioni possiedi e, se vuoi, quanto hai pagato in totale. Basta per mostrare valore e guadagno o perdita.

Cosa vedi

• Il patrimonio di tutti i conti, con la variazione nell’ultima ora, giorno, settimana, mese, anno o dall’inizio.
• Un rendimento ponderato nel tempo, così versamenti e prelievi non contano come guadagni o perdite. Confronta la tua linea con l’S&P 500 (SPY) o Bitcoin nello stesso grafico.
• Guadagni e perdite. Non realizzati per posizione e realizzati negli ultimi 12 mesi, al costo medio per conto.
• Dividendi e interessi dai broker collegati e dagli storici importati, elencati con le transazioni recenti.
• L’allocazione per posizione, per classe (azioni, fondi, liquidità, crypto) e per conto. Filtra le posizioni per uno o più conti.
• Una pagina per ogni azione con il grafico del prezzo, la tua posizione nel tempo e tutte le transazioni.

Con Starter, ogni azione che possiedi mostra anche dati social e notizie: quanto se ne parla, se il tono è positivo o negativo, chi guida la discussione e una settimana di titoli. Solo per le azioni che possiedi.

Guarda un portafoglio di esempio prima di iniziare.

Avvisi

Standard e Premium tengono d’occhio ogni azione che possiedi e ti avvisano via email di movimenti di prezzo insoliti, picchi di attività social e notizie importanti. Con ogni piano a pagamento puoi aggiungere soglie di prezzo tue. Ogni avviso descrive cosa è successo; nessuno consiglia.

Da Claude o ChatGPT

Il connettore MCP di Sonar permette a Claude, ChatGPT e ad altri assistenti di leggere il tuo portafoglio quando lo chiedi. Con Standard vedono posizioni, guadagni e allocazione; con Starter, dati di mercato e social dei tuoi titoli.

Quali sono le mie cinque posizioni più grandi, e che parte del portafoglio rappresentano?

Quale delle mie azioni si è mossa di più oggi, e cosa se ne dice?

Il connettore è in sola lettura, tranne per registrare una posizione che gli chiedi di aggiungere. Configurazione in Sviluppatori, panoramica nel portfolio tracker con AI.

Sola lettura e privacy

Sonar vede ciò che possiedi, ma non può toccarlo. I collegamenti ai broker chiedono solo dati sugli investimenti, senza trading né movimenti di denaro. I token di accesso sono cifrati, ogni portafoglio è isolato a livello di database e i tuoi dati non sono venduti né usati per la pubblicità. Scollegare un broker revoca l’accesso di Sonar presso Plaid. Dettagli nella pagina sicurezza.

Prezzi in breve

Free include portafoglio, prezzi in tempo reale, inserimento manuale e import CSV. Starter ($7 al mese) aggiunge i collegamenti ai broker, dati social, avvisi e strumenti di AI con dati di mercato, con tre conti collegati. Standard ($11 al mese) aggiunge i dati onchain delle crypto e tutto il portafoglio negli strumenti di AI, con cinque conti collegati. Il pagamento annuale fa risparmiare fino al 20%. Vedi i prezzi.

Domande frequenti

Quali broker posso collegare?

Istituti statunitensi disponibili tramite Plaid; cerchi il tuo al momento del collegamento. Per un broker italiano, europeo o non presente, importa un CSV delle posizioni.

Posso monitorare le azioni gratis?

Sì. Con Free aggiungi azioni a mano o via CSV e vedi prezzi in tempo reale, rendimento e allocazione. Collegare un broker richiede Starter, Standard o Premium.

Il rendimento include i dividendi?

Dividendi e interessi compaiono come proventi da broker collegati e storici importati. La linea di confronto dell’S&P 500 è solo di prezzo, senza dividendi, e il grafico lo indica.

Sonar può fare trading?

No. Non ha alcun modo di fare trading o spostare denaro, e non chiede mai questo permesso.

Funziona con ETF e fondi?

Sì, insieme alle azioni. La pagina monitoraggio portafoglio ETF li approfondisce.