모든 계좌를 위한 투자 포트폴리오 관리 앱

포트폴리오 관리 앱은 어떤 증권사 앱도 혼자서는 답하지 못하는 세 가지 질문에 답해요. 모든 계좌에 걸쳐 무엇을 가지고 있는지, 지금 얼마인지, 입출금을 빼고 나면 성과가 어땠는지요. Sonar는 주식, ETF, 펀드, 코인, 현금을 함께 묶어 이 질문에 답해요. 웹에서 하나의 포트폴리오로, 9개 언어와 원하는 통화로 볼 수 있어요.

관리하는 자산

• 주식, ETF, 펀드: 미국 증권 계좌에서 가져와요. 금융기관이 Plaid로 연결되면 퇴직연금 계좌도 포함돼요. 어떤 증권사의 CSV 내보내기 파일로도 가져올 수 있어요.
• 코인: 50개가 넘는 네트워크의 자기 보관 지갑을 공개 주소로 읽고, Coinbase와 Kraken 같은 거래소도 지원해요.
• 현금: 증권 계좌와 거래소 계좌에 있는 현금이에요.
• 티커가 있는 그 밖의 투자: 직접 추가할 수 있어요.

Sonar는 은행 계좌, 부동산, 차량, 대출은 관리하지 않아요. 이런 자산도 같은 합계에 넣고 싶다면 Kubera, Monarch와의 비교를 확인하세요.

계좌를 가져오는 방법

연결된 계좌는 알아서 동기화돼요. Free는 매일, 유료 요금제는 6시간마다예요. 전체 네트워크와 금융기관 목록은 연동 페이지에 있어요.

중요한 숫자

순자산과 추이

모든 계좌의 합계를 매일 기록하고, 지난 1시간, 하루, 일주일, 한 달, 1년, 전체 기간의 변화를 보여줘요. 계산 방법은 순자산 트래커 페이지에서 설명해요.

입금에 흔들리지 않는 수익률

성과는 시간가중 방식으로 계산해요. 돈을 넣어도 이익으로 세지 않고, 빼도 손실로 세지 않아요. S&P 500, 비트코인과 같은 차트에서 비교하세요. 시간가중 수익률과 금액가중 수익률의 차이는 포트폴리오 수익률 가이드에서 설명해요.

손익과 취득 원가

보유 종목마다 가치, 손익, 비중을 보여줘요. 취득 원가는 동기화, 가져오기, 직접 입력한 거래에서 계산돼요. 자세한 내용은 취득 원가란을 보세요.

자산 비중

종목별, 계좌별, 자산군별(주식, 펀드, 코인, 현금)로 돈이 어떻게 나뉘었는지 확인하세요. 계좌를 클릭하면 그 안의 자산만 볼 수 있어요.

모든 보유 종목의 맥락

Starter에서는 보유한 모든 주식과 코인에 소셜 데이터가 표시돼요. 언급량, 참여도, 감성, 소셜 점유율, 주요 크리에이터, 일주일치 뉴스예요. Standard에서는 코인의 온체인 활동도 보이고, 보유 종목에 이상한 움직임이 생기면 AI 알림이 알려줘요. 모두 보유한 자산만 대상으로 해요. Sonar는 일어나는 일을 설명할 뿐, 사라거나 팔라거나 보유하라고 말하지 않아요.

Claude와 ChatGPT에서 보는 포트폴리오

Sonar의 MCP 커넥터를 쓰면 Claude, ChatGPT, Cursor가 요청할 때 포트폴리오를 읽을 수 있어요. 읽기 전용이에요.

이번 달 가장 성과가 좋았던 계좌는 어디고, 이유는 뭐야?

상위 5개 종목이 포트폴리오에서 차지하는 비중은?

같은 데이터를 REST API와 명령줄 도구로도 쓸 수 있어요. AI 포트폴리오 트래커를 보세요.

처음부터 끝까지 읽기 전용

지갑은 공개 주소로 읽어요. 증권사와 거래소는 Plaid를 통해 투자 데이터만 연결하고, 로그인 정보는 Sonar에 전달되지 않아요. 거래소 API 키도 요구하지 않아요. Sonar가 가진 정보로는 거래도 송금도 할 수 없어요. 자세한 내용은 보안 페이지에 있어요.

요금 한눈에 보기

• Free: 최대 10개 종목, 실시간 가격, 성과와 자산 비중, 직접 입력, CSV 가져오기, 지갑 1개 연결.
• Starter, 월 7달러: 30개 종목, 연결 계좌 3개, 증권사와 거래소, 소셜 데이터, 맞춤 알림.
• Standard, 월 11달러: 최대 100개 종목, 연결 계좌 5개, AI 알림, 온체인 데이터, AI 도구에서 포트폴리오 사용.
• Premium, 월 20달러: 종목 무제한, 연결 계좌 10개, 별도 포트폴리오 3개.

연간 결제와 API 크레딧은 요금 페이지에 있어요. 아직 고민 중이라면 가입 없이 샘플 포트폴리오를 열어보세요.

자주 묻는 질문

투자 포트폴리오 관리 앱이란 뭔가요?

모든 계좌의 투자를 하나의 목록으로 모으고, 현재 가격으로 평가하고, 성과를 측정하는 앱이에요. 증권사 앱과 달리 한 곳이 아닌 모든 계좌를 다뤄요.

iPhone과 Android 앱이 있나요?

Sonar는 지금 휴대폰을 포함한 모든 브라우저에서 쓸 수 있어요. iPhone, iPad, Mac, Android 앱도 준비 중이고, 계정은 그대로 이어져요.

코인과 주식을 함께 관리할 수 있나요?

네. 하나의 포트폴리오에서 순자산도, 성과 그래프도 하나예요. 코인과 주식 포트폴리오 트래커를 보세요.

Sonar가 투자 조언을 하나요?

아니요. 무엇을 가지고 있고 그것에 무슨 일이 일어나는지 보여줄 뿐이에요. 결정은 여러분의 몫이에요.