Um controle de carteira para todas as suas contas de corretora

Uma conta aqui, uma conta de aposentadoria ali, um resto de um emprego antigo: cada corretora mostra a sua parte. O Sonar conecta essas contas somente leitura e mostra o conjunto, ao lado das suas criptos se você tiver, sem você redigitar uma única operação.

Vale saber desde já: as conexões com corretoras cobrem instituições dos EUA disponíveis no Plaid. Para corretoras no Brasil, em Portugal ou em outros países, use a importação CSV.

Como a conexão funciona

As conexões com corretoras fazem parte do Starter, do Standard e do Premium e passam pelo Plaid, o serviço que muitos apps financeiros usam para vincular contas. Os mesmos passos conectam muitas exchanges de cripto.

1. Ative a verificação em duas etapas na sua conta Sonar. Ela é obrigatória antes de conectar uma corretora, e o Sonar configura na hora se precisar.
2. Escolha Conectar uma corretora ou exchange. O Plaid abre por cima da página; busque sua instituição.
3. Entre pelas telas da sua corretora. Seu usuário e sua senha vão para a corretora pelo Plaid e nunca chegam ao Sonar.
4. Suas contas de investimento aparecem na carteira, cada uma com o nome e os últimos dígitos que sua instituição usa.

O que entra

• Posições: ações, ETFs e fundos, com preço médio quando a corretora informa.
• Caixa dessas contas.
• Transações de investimento: compras, vendas, dividendos, juros, taxas, aportes e resgates, para que desempenho e proventos reflitam o que aconteceu.
• Atualização a cada 6 horas, junto com wallets e exchanges.

Cada posição é associada a um ativo listado. Um fundo que o Sonar ainda não reconhece continua na carteira e é marcado como não reconhecido.

O que você vê

• Patrimônio de todas as corretoras e outras contas, com a variação na última hora, dia, semana, mês, ano ou desde o início.
• Rentabilidade ponderada pelo tempo, para que aportes e resgates não contem como ganho ou perda, comparável com o S&P 500 (SPY) e o Bitcoin.
• Lucro e prejuízo: não realizado por posição e realizado nos últimos 12 meses pelo custo médio por conta.
• Dividendos e juros, junto às transações recentes.
• Alocação por posição, classe e conta, com filtro por uma ou várias contas.
• Uma página por posição com histórico de preço, sua posição ao longo do tempo e as transações.

No Starter, no Standard e no Premium, cada ação e fundo também mostra dados sociais e uma semana de notícias, e no Standard e no Premium os alertas com IA avisam por e-mail sobre movimentos fora do comum e notícias importantes.

Veja uma carteira de exemplo antes de conectar qualquer coisa.

Somente leitura por princípio

O Sonar pede ao Plaid só dados de investimento. Negociar ou movimentar dinheiro não faz parte do pedido, então uma conexão consegue ler suas contas e nada mais.

• O token de acesso do Plaid fica criptografado em um cofre que só os servidores do Sonar leem.
• Remover uma conexão revoga na hora o acesso do Sonar no Plaid, e excluir sua conta no Sonar revoga antes todas as conexões com corretoras.
• Sua carteira é isolada de qualquer outra conta no nível do banco de dados, e seus dados não são vendidos nem usados para anúncios.

Mais na página de segurança.

Corretoras e cripto

Se você também tem cripto, adicione wallets em mais de 50 redes pelo endereço público e conecte exchanges de cripto pelo Plaid do mesmo jeito que uma corretora. Tudo vai para a mesma carteira. Veja o controle de carteira de cripto e ações.

Pergunte ao Claude ou ao ChatGPT sobre suas contas

Com suas corretoras conectadas, um assistente de IA ligado pelo conector MCP do Sonar lê o mesmo panorama quando você pergunta:

Quais são minhas maiores posições somando todas as minhas contas de corretora?

Compare como foram neste mês minha conta na corretora e minhas contas de cripto.

O conector é somente leitura, exceto para registrar uma posição que você pedir. Veja o controle de carteira com IA.

Preços em resumo

As conexões com corretoras fazem parte do Starter ($7 por mês ou $72 por ano), do Standard ($11 por mês ou $120 por ano) e do Premium ($20 por mês ou $192 por ano). O Starter inclui três contas conectadas entre corretoras, wallets e exchanges, o Standard cinco e o Premium dez, $1 por mês para cada conta extra; o Standard soma alertas com IA, dados onchain de moedas e sua carteira inteira em ferramentas de IA. No Free, as posições da corretora são importadas por CSV. Veja os preços.

Perguntas frequentes

Quais corretoras são compatíveis?

Instituições dos EUA disponíveis no Plaid; você vê a lista ao buscar na janela do Plaid. As outras corretoras são importadas por CSV.

O Sonar pode negociar ou movimentar dinheiro na minha conta?

Não. Ele só pede dados de investimento, que não permitem negociar nem transferir.

Contas de aposentadoria funcionam?

As contas de investimento entram, incluindo contas de aposentadoria americanas como IRA e 401(k) quando sua instituição as disponibiliza no Plaid.

Por que é preciso verificação em duas etapas?

Uma conexão com corretora contém dados sensíveis, então o Sonar exige um código de autenticador na sua conta antes de adicionar uma.

Cada conta da corretora conta separadamente?

Cada login de corretora que você conecta conta como uma conta conectada, não importa quantas contas ele tenha.