Um controle de carteira de ações para todas as suas contas

Cada app de corretora mostra só as próprias contas. Se você tem uma conta em uma corretora, outra em uma segunda e algumas ações de um antigo plano da empresa, nenhuma tela mostra tudo o que você tem nem como o conjunto está indo. O Sonar mostra.

O que ele acompanha

• Ações, ETFs e fundos de qualquer conta, com preço médio quando disponível.
• Saldo em caixa nas contas de corretora conectadas, para o total bater com suas contas.
• Cripto, se você tiver, na mesma carteira. Veja o controle de carteira de cripto e ações.

As cotações de ações e ETFs seguem o horário da bolsa americana. Cada posição é associada a um ativo listado; uma que o Sonar ainda não reconhece continua na carteira e é marcada como não reconhecida, em vez de ganhar um preço no chute.

Três jeitos de adicionar suas ações

Conectar uma corretora (Starter, Standard e Premium)

No Starter, no Standard e no Premium, conecte contas de instituições dos EUA pelo Plaid, o serviço que muitos apps financeiros usam para vincular contas. Você entra pelas telas da sua corretora, então o Sonar nunca vê seu usuário nem sua senha. Posições, compras, vendas, dividendos, juros e taxas chegam sozinhos e sincronizam a cada 6 horas. Para conectar, é preciso ter a verificação em duas etapas na sua conta Sonar. Mais no controle de contas de corretora.

Importar um CSV

Para corretoras que não se conectam, no Brasil ou em qualquer lugar: baixe suas posições em CSV, envie o arquivo e confira se as colunas de ticker e quantidade apontam para o lugar certo. O arquivo precisa de uma coluna com o ticker e outra com a quantidade; uma coluna de custo permite mostrar ganhos. Importar de novo com o mesmo nome substitui as posições daquela importação. Veja importar carteira por CSV.

Adicionar à mão

Busque um ticker ou o nome da empresa, informe quantas ações você tem e, se quiser, quanto pagou no total. Isso basta para mostrar valor e lucro ou prejuízo.

O que você vê

• Patrimônio de todas as contas, com a variação na última hora, dia, semana, mês, ano ou desde o início.
• Rentabilidade ponderada pelo tempo, para que aportes e resgates não contem como ganho ou perda. Compare sua linha com o S&P 500 (SPY) ou o Bitcoin no mesmo gráfico.
• Lucro e prejuízo. Não realizado por posição e realizado nos últimos 12 meses, pelo custo médio por conta.
• Dividendos e juros de corretoras conectadas e históricos importados, junto às transações recentes.
• Alocação por posição, por classe (ações, fundos, caixa, cripto) e por conta. Filtre suas posições por uma ou várias contas.
• Uma página por ação com gráfico de preço, sua posição ao longo do tempo e todas as suas transações.

No Starter, cada ação que você tem também mostra dados sociais e notícias: quanto é mencionada, se o tom é positivo ou negativo, quem puxa a conversa e uma semana de manchetes. Só para as ações que você tem.

Veja uma carteira de exemplo antes de começar.

Alertas

O Standard e o Premium acompanham cada ação que você tem e avisam por e-mail sobre movimentos de preço fora do comum, picos de atividade social e notícias importantes. Em qualquer plano pago você pode adicionar seus próprios níveis de preço. Cada alerta descreve o que aconteceu; nenhum aconselha.

Use pelo Claude ou pelo ChatGPT

O conector MCP do Sonar permite que Claude, ChatGPT e outros assistentes leiam sua carteira quando você pede. No Standard, eles veem posições, lucro e alocação; no Starter, dados de mercado e sociais dos seus ativos.

Quais são minhas cinco maiores posições e quanto da carteira elas representam?

Qual das minhas ações mais se mexeu hoje e o que estão dizendo sobre ela?

O conector é somente leitura, exceto para registrar uma posição que você pedir. Configuração em Desenvolvedores e visão geral no controle de carteira com IA.

Somente leitura e privacidade

O Sonar vê o que você tem, mas não consegue mexer. As conexões com corretoras pedem só dados de investimento, sem negociar nem movimentar dinheiro. Os tokens de acesso são criptografados, cada carteira é isolada no nível do banco de dados e seus dados não são vendidos nem usados para anúncios. Desconectar uma corretora revoga o acesso do Sonar no Plaid. Detalhes na página de segurança.

Preços em resumo

O Free inclui carteira, cotações ao vivo, entrada manual e importação CSV. O Starter ($7 por mês) acrescenta conexões com corretoras, dados sociais, alertas e ferramentas de IA com dados de mercado, com três contas conectadas. O Standard ($11 por mês) acrescenta dados onchain das criptos e sua carteira inteira em ferramentas de IA, com cinco contas conectadas. O plano anual economiza até 20%. Veja os preços.

Perguntas frequentes

Quais corretoras posso conectar?

Instituições dos EUA disponíveis no Plaid; você busca a sua ao conectar. Para uma corretora brasileira, portuguesa ou que não aparece, importe um CSV com suas posições.

Posso acompanhar ações de graça?

Sim. No Free você adiciona ações à mão ou por CSV e vê cotações ao vivo, rentabilidade e alocação. Conectar uma corretora exige o Starter, o Standard ou o Premium.

A rentabilidade inclui dividendos?

Dividendos e juros aparecem como proventos de corretoras conectadas e históricos importados. A linha de comparação do S&P 500 é só de preço, sem dividendos, e o gráfico avisa.

O Sonar pode negociar?

Não. Ele não tem como negociar nem movimentar dinheiro, e nunca pede essa permissão.

Funciona com ETFs e fundos?

Sim, junto com as ações. A página de controle de carteira de ETFs detalha os fundos.