Um controle de carteira de ETFs para todas as contas com seus fundos

Investir em ETFs é simples até as contas se multiplicarem. O mesmo fundo de índice aparece em dois lugares, um fundo de renda fixa fica esquecido em uma conta antiga e nenhuma corretora mostra quanto do seu dinheiro está de fato em cada fundo. O Sonar soma tudo em todas as contas e mantém o total atualizado.

O que ele acompanha

• ETFs e fundos em qualquer conta de corretora, ao lado de ações se você tiver.
• O mesmo fundo em várias contas, por conta e com o peso somado.
• Caixa nas contas de corretora conectadas.
• Cripto, se você tiver, na mesma carteira. Veja o controle de carteira de cripto e ações.

As cotações dos fundos seguem o pregão da bolsa americana. Cada posição é associada a um fundo listado; um que o Sonar ainda não reconhece, como um ETF lançado há pouco, continua na carteira e é marcado como não reconhecido em vez de estimado.

Como adicionar seus fundos

• Conectar uma corretora (Starter, Standard e Premium). Pelo Plaid, em instituições dos EUA, com login nas telas da corretora. As posições chegam com o custo quando a corretora informa, junto com compras, vendas, dividendos e taxas, e sincronizam a cada 6 horas. Veja o controle de contas de corretora.
• Importar um CSV. A maioria das corretoras permite baixar as posições em CSV. Envie o arquivo, confira as colunas de ticker e quantidade e inclua o custo se houver. O arquivo precisa de uma coluna com o ticker. Veja importar carteira por CSV.
• Adicionar à mão. Busque o ticker ou o nome do fundo, informe as cotas e, se quiser, o custo total.

O que você vê

Rentabilidade comparável

A rentabilidade da carteira é ponderada pelo tempo, então seus aportes mensais não a inflam. Coloque-a ao lado do S&P 500 (SPY) ou do Bitcoin no mesmo gráfico para ver como sua combinação foi em relação a um índice. A linha de comparação é só de preço, sem dividendos, e o gráfico avisa.

Alocação por fundo, classe e conta

Quanto da carteira é cada fundo, como ela se divide entre fundos, ações, caixa e cripto, e quanto há em cada conta. Filtre suas posições por uma ou várias contas.

Ganhos e proventos

Lucro ou prejuízo não realizado por fundo, ganhos realizados nos últimos 12 meses pelo custo médio por conta, e dividendos e juros de corretoras conectadas e históricos importados.

Uma página por fundo

Histórico de preço, sua posição ao longo do tempo e cada transação.

Veja uma carteira de exemplo com cotações ao vivo.

O que ele não faz

O Sonar mostra cada ETF como uma única posição. Ele não abre os fundos nas ações que eles contêm, não compara taxas de administração e não serve para procurar fundos novos. Ele acompanha o que você já tem.

Contexto de mercado e alertas

No Starter, seus fundos e ações mostram dados sociais e uma semana de notícias, e você pode definir seus próprios níveis de preço. No Standard e no Premium, os alertas com IA também avisam por e-mail sobre movimentos fora do comum e notícias importantes. Os alertas informam; não aconselham.

Pergunte ao Claude ou ao ChatGPT sobre seus ETFs

Conecte o conector MCP somente leitura do Sonar e pergunte do seu jeito. No Standard:

Quanto da minha carteira está em fundos de índice e como isso se divide entre minhas contas?

Como minha carteira foi este ano em comparação com o S&P 500?

Configuração em Desenvolvedores; o controle de carteira com IA explica o que o assistente vê.

Somente leitura e privacidade

As conexões com corretoras pedem só dados de investimento: sem negociar, sem movimentar dinheiro, e sua senha nunca chega ao Sonar. Os tokens de acesso são criptografados, sua carteira é isolada no nível do banco de dados e seus dados nunca são vendidos. Desconectar revoga o acesso no Plaid. Detalhes na página de segurança.

Preços em resumo

O Free inclui carteira, cotações ao vivo, entrada manual e importação CSV. O Starter ($7 por mês) acrescenta conexões com corretoras, dados sociais, alertas e ferramentas de IA com dados de mercado. O Standard ($11 por mês) acrescenta sua carteira inteira em ferramentas de IA. O plano anual economiza até 20%. Veja os preços.

Perguntas frequentes

Posso acompanhar ETFs de graça?

Sim. No Free você adiciona fundos à mão ou por CSV e vê cotações ao vivo, rentabilidade e alocação. Conectar uma corretora exige o Starter, o Standard ou o Premium.

Ele acompanha fundos de investimento também?

Sim, junto com ETFs e ações.

ETFs da B3 ou europeus são compatíveis?

O Sonar avalia os fundos da sua lista de ativos, e as cotações de fundos seguem o pregão dos EUA. Um fundo que ele não reconhece continua na carteira e é marcado, em vez de ganhar um preço no chute.

Posso ver as ações dentro dos meus ETFs?

Não. Cada fundo aparece como uma única posição, com seu próprio gráfico de preço e a sua posição nele.