CSV로 포트폴리오 가져오기

모든 계좌를 연결할 수 있는 건 아니고, 아무것도 연결하고 싶지 않은 사람도 있어요. CSV라면 어느 쪽이든 포트폴리오를 Sonar로 가져올 수 있어요. 내보내고, 올리고, 열을 확인하면 끝이에요. CSV 가져오기는 Free를 포함한 모든 요금제에서 쓸 수 있어요.

가져올 수 있는 곳

• Koinly와 CoinTracker: 코인 거래 내역 전체를 오늘의 잔액까지 재현해요.
• Delta: 포트폴리오 앱에서 내보낸 거래 내역.
• Kubera: 포트폴리오 스프레드시트. 티커와 수량이 있는 행은 보유 종목이 되고, 나머지는 건너뛰고 목록으로 보여 줘요.
• 증권사: 어느 증권사의 보유 종목 내보내기든 티커 열과 수량 열이 있으면 돼요.
• 스프레드시트나 그 밖의 것: 시트에서 행을 바로 붙여넣거나 Sonar의 간단한 형식을 채우세요.

사용 방법

1. 출처를 고르거나 Sonar가 알아내게 하세요. 형식은 헤더 행으로 알아내고, 특정 형식과 일치하면 일반 형식보다 우선해요.
2. 파일을 올리거나 행을 붙여넣으세요. 파일은 2 MB까지예요. 붙여넣는 행은 쉼표나 탭으로 구분해도 되니 스프레드시트에서 복사해도 그대로 돼요.
3. 열을 연결하세요. Sonar가 자동으로 연결하고 결과를 보여 줘요. 모든 열은 직접 다시 연결할 수 있어서 헤더 이름이 달라도 가져오기가 막히지 않고, 아무것도 몰래 가정하지 않아요. '수량'이라는 열이라면 수량 항목에 연결하기만 하면 돼요.
4. 미리 보기. 저장하기 전에 만들어질 보유 종목을 확인하고, 건너뛴 행과 그 이유도 볼 수 있어요. 종목 없음, 읽을 수 없는 날짜, 잔액을 마이너스로 만드는 매도 같은 것들이에요.
5. 이름을 붙이고 가져오세요. 같은 이름으로 다시 가져오면 해당 가져오기의 종목이 교체되니, 업데이트하려면 다시 내보내서 올리면 돼요.

보유 종목 또는 거래 내역

보유 종목 파일은 스냅숏이에요. 종목과 수량, 있으면 매입 금액과 계좌까지. 그대로 보유 종목이 돼요.

거래 내역 파일은 기록이에요. Sonar가 매수와 매도를 순서대로 재현해 계좌별 평균 단가로 오늘의 보유 현황을 계산해요. 매입 금액을 알 수 없으면 추측하지 않고 비워 둬요. 내역이 있으면 일별 종가로 포트폴리오 가치를 재구성해서, 순자산 차트가 투자를 시작한 날부터 시작돼요.

Sonar의 간단한 형식

출처가 목록에 없다면 가져오기 페이지에서 예시를 내려받거나 다음 헤더 행으로 시작하세요.

symbol,name,quantity,cost_basis,account
date,type,symbol,quantity,price,fee,account

보유 종목에는 종목(symbol)과 수량이 필요해요. 거래 내역에는 날짜, 유형(buy 또는 sell), 종목, 수량이 필요해요. 이름, 매입 금액, 가격, 수수료, 계좌는 선택이에요.

모든 행을 정확한 자산으로

가져온 모든 종목은 연결된 계정과 같은 매칭을 거쳐요. 종목 코드는 상장된 주식, ETF, 펀드, 코인과 연결돼요. 연결할 수 없는 행은 지우거나 추측으로 가격을 매기지 않고 '인식되지 않음'으로 남겨요.

가져온 다음에 보이는 것

가져온 종목은 포트폴리오의 나머지 자산과 합쳐져요. 전체 순자산, S&P 500이나 비트코인과 비교할 수 있는 시간가중 성과, 자산·자산군·계좌별 비중, 손익, 최근 12개월 실현 손익. 파일의 계좌 이름이 유지되거나 하나의 가져오기 계좌로 묶이니, 계좌로 걸러 볼 수 있어요.

데이터가 어디에 나타나는지는 예시 포트폴리오에서 볼 수 있어요.

가져오기와 연결을 함께

가져오기는 연결 개수 한도에 포함되지 않아서 연결과 함께 쓰기 좋아요. 연결할 수 있는 건 연결하고 나머지는 가져오세요. Sonar는 50개 이상 네트워크의 지갑을 연결하고, Starter, Standard, Premium에서는 미국 증권 계좌와 Coinbase, Kraken 같은 암호화폐 거래소를 Plaid로 연결해요(미국 증권 계좌 포트폴리오 관리). 연결로 과거 거래가 들어오지 않으면, 매입 금액은 가져온 내역으로 채울 수 있어요.

개인정보

Sonar는 포트폴리오를 보여 주는 데 필요한 보유 종목과 거래만 저장해요. 가져오기마다 참고용 행 번호만 남기고, 메모나 계좌 번호, 주소가 담길 수 있는 원래 행은 저장하지 않아요. 거래 내역 CSV 내보내기와 계정 삭제는 언제든 할 수 있어요. 자세한 내용은 보안 페이지에 있어요.

가져온 포트폴리오에 대해 물어보기

가져온 보유 종목은 Sonar의 읽기 전용 MCP 커넥터를 통해 Claude, ChatGPT 등 어시스턴트가 볼 수 있어요.

내 상위 5개 종목은 뭐고, 포트폴리오에서 몇 %를 차지해?

Standard에서는 보유 종목과 손익을, Starter에서는 보유 자산의 시장 데이터와 소셜 데이터를 읽어요. AI 포트폴리오 관리를 참고하세요.

요금 한눈에 보기

CSV 가져오기는 Free에 포함돼요. Starter(월 $7)와 Standard(월 $11)는 연결, 소셜 데이터, 알림, AI 도구를 더해요. 요금을 확인하세요.

자주 묻는 질문

CSV 가져오기는 무료인가요?

네, 모든 요금제에서 쓸 수 있고 연결 개수에도 포함되지 않아요.

파일 맨 위에 불필요한 줄이 있거나 열 이름이 특이해요. 괜찮을까요?

열 이름은 연결 단계에서 직접 연결할 수 있어요. 헤더 행 위에 메모가 있다면 첫 줄이 열 이름이 되도록 지워 주세요.

나중에 가져온 데이터를 업데이트할 수 있나요?

네. 새 파일을 내보내서 같은 이름으로 가져오면 해당 가져오기의 종목이 교체돼요.

데이터를 다시 꺼낼 수 있나요?

네. 거래 내역을 날짜, 유형, 계좌로 걸러서 CSV로 내보낼 수 있어요.