모든 증권 계좌를 모아 보는 포트폴리오 관리

여기에 과세 계좌, 저기에 은퇴 계좌, 예전 직장에서 남은 것도 조금. 증권사마다 보이는 건 일부뿐이에요. Sonar는 이 계좌들을 읽기 전용으로 연결하고, 코인이 있다면 그것까지 나란히 놓고 전체를 보여 줘요. 거래를 하나도 다시 입력할 필요가 없어요.

먼저 알아 두세요. 증권 계좌 연결은 Plaid에서 이용할 수 있는 미국 금융기관이 대상이에요. 국내 증권사나 다른 나라 증권사는 CSV 가져오기를 이용하세요.

연결 방식

증권 계좌 연결은 Starter, Standard, Premium에 포함되고, 많은 금융 앱이 계좌 연결에 쓰는 서비스인 Plaid를 통해 이뤄져요. 같은 방법으로 여러 암호화폐 거래소도 연결할 수 있어요.

1. Sonar 계정에서 2단계 인증을 켜세요. 증권 계좌를 연결하기 전에 필수이고, 꺼져 있으면 그 자리에서 설정할 수 있어요.
2. 증권사나 거래소 연결을 고르면 페이지 위로 Plaid가 열려요. 금융기관을 검색하세요.
3. 증권사 자체 화면에서 로그인하세요. 아이디와 비밀번호는 Plaid를 통해 증권사로 전달되고 Sonar에는 오지 않아요.
4. 투자 계좌가 포트폴리오에 나타나요. 각 계좌에는 이름과 금융기관이 쓰는 끝자리 번호가 붙어요.

들어오는 것

• 보유 종목: 주식, ETF, 펀드. 증권사가 제공하면 매입 금액도 포함돼요.
• 현금: 해당 계좌의 현금.
• 투자 거래: 매수, 매도, 배당, 이자, 수수료, 입금, 출금. 성과와 수입이 실제 움직임을 반영해요.
• 6시간마다 업데이트: 지갑, 거래소와 함께 동기화돼요.

모든 종목은 상장 종목과 연결돼요. 아직 알아보지 못한 펀드는 '인식되지 않음'으로 남겨요.

보이는 것

• 순자산. 모든 증권 계좌와 다른 계좌의 합계와 지난 1시간, 하루, 일주일, 한 달, 1년, 전체 기간의 변화.
• 시간가중 수익률. 입출금을 수익이나 손실로 계산하지 않고, S&P 500(SPY)과 비트코인과 비교할 수 있어요.
• 손익. 종목별 미실현 손익과, 계좌별 평균 단가로 계산한 최근 12개월 실현 손익.
• 배당과 이자. 최근 거래와 함께 보여 줘요.
• 자산 비중. 종목별, 자산군별, 계좌별. 하나 또는 여러 계좌로 걸러 볼 수 있어요.
• 종목별 페이지. 가격 변화, 보유 현황의 변화, 거래.

Starter, Standard, Premium에서는 주식과 펀드마다 소셜 데이터와 일주일 치 뉴스도 보이고, Standard와 Premium에서는 평소와 다른 움직임과 중요한 뉴스를 AI 알림이 이메일로 알려 줘요.

연결하기 전에 예시 포트폴리오를 둘러보세요.

읽기 전용 설계

Sonar가 Plaid에 요청하는 건 투자 데이터뿐이에요. 거래나 자금 이동은 포함되지 않아서, 연결로 할 수 있는 건 계좌를 읽는 것뿐이에요.

• Plaid 접근 토큰은 Sonar 서버만 읽을 수 있는 보관소에 암호화해 저장해요.
• 연결을 삭제하면 Plaid에서 Sonar의 접근이 즉시 취소되고, Sonar 계정을 삭제할 때는 먼저 모든 증권 계좌 연결을 취소해요.
• 포트폴리오는 데이터베이스 수준에서 다른 모든 계정과 분리되고, 데이터를 판매하거나 광고에 쓰지 않아요.

자세한 내용은 보안 페이지에 있어요.

증권 계좌와 코인

코인도 갖고 있다면 50개 이상 네트워크의 지갑을 공개 주소로, 암호화폐 거래소를 증권사처럼 Plaid로 연결하세요. 모두 같은 포트폴리오에 들어가요. 코인과 주식 포트폴리오 관리를 참고하세요.

증권 계좌에 대해 Claude나 ChatGPT에 물어보기

증권 계좌를 연결하면, Sonar의 MCP 커넥터로 연결된 AI 어시스턴트가 질문할 때 같은 그림을 읽어요.

모든 증권 계좌를 합친 내 상위 종목은 뭐야?

이번 달 증권 계좌와 코인 계정의 성과를 비교해 줘.

커넥터는 읽기 전용이에요. 예외는 추가해 달라고 한 종목을 기록하는 것뿐이에요. AI 포트폴리오 관리를 참고하세요.

요금 한눈에 보기

증권 계좌 연결은 Starter(월 $7 또는 연 $72), Standard(월 $11 또는 연 $120), Premium(월 $20 또는 연 $192)에 포함돼요. 증권 계좌, 지갑, 거래소를 합쳐 Starter는 3개, Standard는 5개, Premium은 10개를 연결할 수 있고(추가는 하나에 월 $1), Standard에는 AI 알림, 코인 온체인 데이터, AI 도구에서 포트폴리오 전체도 포함돼요. Free에서는 증권 계좌 보유 종목을 CSV로 가져올 수 있어요. 요금을 확인하세요.

자주 묻는 질문

어떤 증권사를 지원하나요?

Plaid에서 이용할 수 있는 미국 금융기관이에요. Plaid 창에서 검색하면 목록이 보여요. 그 밖의 증권사는 CSV로 가져오세요.

Sonar가 제 계좌에서 매매하거나 돈을 옮길 수 있나요?

아니요. 요청하는 건 투자 데이터뿐이고, 그것으로는 거래도 이체도 할 수 없어요.

은퇴 계좌도 연결되나요?

투자 계좌는 들어와요. 금융기관이 Plaid로 제공한다면 IRA, 401(k) 같은 미국 은퇴 계좌도 포함돼요.

왜 2단계 인증이 필요한가요?

증권 계좌 연결에는 민감한 데이터가 담기기 때문에, 추가하기 전에 계정에서 인증 앱 코드를 요구해요.

증권사 계좌는 각각 따로 계산되나요?

연결한 증권사 로그인 하나당 연결 1개로 계산돼요. 그 안에 계좌가 몇 개 있든 같아요.