Un suivi de portefeuille pour tous vos comptes de courtage

Un compte-titres ici, un compte retraite là, un reliquat d’un ancien employeur : chaque courtier montre sa part. Sonar connecte ces comptes en lecture seule et affiche l’ensemble, à côté de vos cryptos si vous en avez, sans ressaisir un seul trade.

À savoir d’emblée : les connexions de courtage concernent les établissements américains disponibles via Plaid. Pour un courtier en France, en Belgique, en Suisse ou ailleurs, utilisez l’import CSV.

Comment se fait la connexion

Les connexions de courtage font partie de Starter, Standard et Premium et passent par Plaid, le service qu’utilisent de nombreuses applications financières pour relier des comptes. Les mêmes étapes connectent de nombreuses plateformes crypto.

1. Activez la vérification en deux étapes sur votre compte Sonar. Elle est obligatoire avant toute connexion de courtier, et Sonar la configure sur place si besoin.
2. Choisissez Connecter un courtier ou une plateforme d’échange. Plaid s’ouvre par-dessus la page ; cherchez votre établissement.
3. Connectez-vous sur les écrans de votre courtier. Identifiant et mot de passe vont à votre courtier via Plaid et ne parviennent jamais à Sonar.
4. Vos comptes d’investissement apparaissent dans votre portefeuille, chacun avec son nom et les derniers chiffres utilisés par votre établissement.

Ce qui est importé

• Les positions : actions, ETF et fonds, avec le prix de revient quand le courtier le fournit.
• Les liquidités de ces comptes.
• Les transactions d’investissement : achats, ventes, dividendes, intérêts, frais, versements et retraits, pour que performance et revenus reflètent la réalité.
• Une mise à jour toutes les 6 heures, avec vos wallets et plateformes.

Chaque position est associée à un titre coté. Un fonds que Sonar ne reconnaît pas encore est conservé et signalé comme non reconnu.

Ce que vous voyez

• Votre patrimoine sur tous vos courtiers et autres comptes, avec la variation sur l’heure, le jour, la semaine, le mois, l’année ou depuis le début.
• Une performance pondérée dans le temps, où versements et retraits ne comptent ni comme gain ni comme perte, comparable au S&P 500 (SPY) et au Bitcoin.
• Starter et moins-values : latentes par ligne, réalisées sur les 12 derniers mois au coût moyen par compte.
• Dividendes et intérêts, avec vos dernières transactions.
• La répartition par ligne, classe et compte, avec un filtre sur un ou plusieurs comptes.
• Une page par ligne avec l’historique du cours, votre position dans le temps et ses transactions.

Avec Starter, Standard et Premium, chaque action et fonds affiche aussi données sociales et une semaine d’actualités, et avec Standard et Premium, des alertes IA vous préviennent par e-mail des mouvements inhabituels et des actualités importantes.

Voir un portefeuille d’exemple avant de connecter quoi que ce soit.

En lecture seule par conception

Sonar ne demande à Plaid que des données d’investissement. Ni trading ni mouvement d’argent n’en font partie : une connexion peut lire vos comptes, rien de plus.

• Le jeton d’accès Plaid est chiffré dans un coffre que seuls les serveurs de Sonar peuvent lire.
• Supprimer une connexion révoque immédiatement l’accès de Sonar chez Plaid, et supprimer votre compte Sonar révoque d’abord toutes les connexions de courtage.
• Votre portefeuille est isolé de tous les autres comptes au niveau de la base de données, et vos données ne sont ni vendues ni utilisées pour la publicité.

Plus d’infos sur la page sécurité.

Courtiers et crypto

Si vous détenez aussi des cryptos, ajoutez des wallets sur plus de 50 réseaux par adresse publique, et connectez les plateformes crypto via Plaid comme un courtier. Tout arrive dans le même portefeuille. Voir le suivi de portefeuille crypto et actions.

Interrogez Claude ou ChatGPT sur vos comptes

Avec vos courtiers connectés, un assistant IA relié par le connecteur MCP de Sonar lit la même vue quand vous le demandez :

Quelles sont mes plus grosses positions, tous comptes de courtage confondus ?

Compare l’évolution de mon compte de courtage et de mes comptes crypto ce mois-ci.

Le connecteur est en lecture seule, sauf pour enregistrer une position que vous lui demandez d’ajouter. Voir la page suivi de portefeuille IA.

Tarifs en bref

Les connexions de courtage font partie de Starter ($7 par mois ou $72 par an), Standard ($11 par mois ou $120 par an) et Premium ($20 par mois ou $192 par an). Starter inclut trois comptes connectés entre courtiers, wallets et plateformes, Standard cinq et Premium dix, $1 par mois pour chaque compte en plus ; Standard ajoute les alertes IA, les données onchain des cryptos et tout votre portefeuille dans les outils d’IA. Avec Free, les positions de courtage s’importent en CSV. Voir les tarifs.

Questions fréquentes

Quels courtiers sont pris en charge ?

Les établissements américains disponibles via Plaid ; la liste s’affiche quand vous cherchez dans la fenêtre Plaid. Les autres courtiers s’importent en CSV.

Sonar peut-il trader ou déplacer de l’argent sur mon compte ?

Non. Il ne demande que des données d’investissement, qui ne permettent ni trading ni virement.

Les comptes retraite fonctionnent-ils ?

Les comptes d’investissement sont importés, y compris les comptes retraite américains comme les IRA et 401(k) quand votre établissement les rend disponibles via Plaid.

Pourquoi la vérification en deux étapes est-elle nécessaire ?

Une connexion de courtage contient des données sensibles, donc Sonar exige un code d’authentification sur votre compte avant d’en ajouter une.

Chaque compte de courtage compte-t-il séparément ?

Chaque identifiant de courtier connecté compte comme un compte connecté, quel que soit le nombre de comptes qu’il contient.