Un suivi de portefeuille ETF pour tous les comptes qui détiennent vos fonds

Investir en ETF est simple, jusqu’à ce que les comptes se multiplient. Le même fonds indiciel se retrouve à deux endroits, un fonds obligataire dort sur un vieux compte, et aucun courtier ne montre quelle part de votre argent se trouve réellement dans chaque fonds. Sonar fait le total sur tous vos comptes et le tient à jour.

Ce que Sonar suit

• ETF et fonds sur n’importe quel compte de courtage, à côté des actions si vous en avez.
• Le même fonds sur plusieurs comptes, par compte et en poids combiné.
• Les liquidités des comptes de courtage connectés.
• Les cryptos, si vous en détenez, dans le même portefeuille. Voir le suivi de portefeuille crypto et actions.

Les cours des fonds suivent la séance de la Bourse américaine. Chaque ligne est associée à un fonds coté ; un fonds que Sonar ne reconnaît pas encore, comme un ETF lancé récemment, est conservé et signalé comme non reconnu plutôt que deviné.

Ajouter vos fonds

• Connecter un courtier (Starter, Standard et Premium). Via Plaid, auprès d’établissements américains, avec connexion sur les écrans de votre courtier. Les positions arrivent avec le prix de revient quand le courtier le fournit, ainsi qu’achats, ventes, dividendes et frais, synchronisés toutes les 6 heures. Voir le suivi de comptes de courtage.
• Importer un CSV. La plupart des courtiers permettent d’exporter les positions en CSV. Importez le fichier, vérifiez les colonnes symbole et quantité, et gardez le prix de revient s’il y figure. Le fichier doit comporter une colonne avec le ticker. Voir importer un portefeuille en CSV.
• Saisir à la main. Cherchez le ticker ou le nom du fonds, indiquez le nombre de parts et, si vous voulez, le coût total.

Ce que vous voyez

Une performance comparable

La performance de votre portefeuille est pondérée dans le temps : vos versements réguliers ne la gonflent pas. Placez-la à côté du S&P 500 (SPY) ou du Bitcoin sur le même graphique pour voir comment votre allocation se compare à un indice. La courbe de comparaison est un indice de prix sans dividendes, et le graphique le précise.

Répartition par fonds, classe et compte

La part de chaque fonds, la répartition entre fonds, actions, liquidités et crypto, et le montant sur chaque compte. Filtrez vos positions sur un ou plusieurs comptes.

Gains et revenus

Starter ou moins-value latente par fonds, plus-values réalisées sur les 12 derniers mois au coût moyen par compte, dividendes et intérêts des courtiers connectés et historiques importés.

Une page par fonds

Historique du cours, votre position dans le temps et chaque transaction.

Voir un portefeuille d’exemple avec des cours en direct.

Ce que Sonar ne fait pas

Sonar affiche chaque ETF comme une seule ligne. Il ne décompose pas les fonds en titres sous-jacents, ne compare pas les frais de gestion et ne sert pas à chercher de nouveaux fonds. Il suit ce que vous détenez déjà.

Contexte de marché et alertes

Avec Starter, vos fonds et actions affichent des données sociales et une semaine d’actualités, et vous pouvez définir vos propres seuils. Avec Standard et Premium, des alertes IA vous signalent aussi par e-mail les mouvements inhabituels et les actualités importantes. Les alertes informent ; elles ne conseillent pas.

Interrogez Claude ou ChatGPT sur vos ETF

Connectez le connecteur MCP en lecture seule de Sonar et posez vos questions en langage courant. Avec Standard :

Quelle part de mon portefeuille est en fonds indiciels, et comment se répartit-elle entre mes comptes ?

Comment mon portefeuille a-t-il évolué cette année par rapport au S&P 500 ?

Configuration dans Développeurs ; la page suivi de portefeuille IA détaille ce que voit l’assistant.

Lecture seule et confidentialité

Les connexions de courtage ne demandent que des données d’investissement : pas de trading, pas de mouvement d’argent, et votre mot de passe ne parvient jamais à Sonar. Les jetons d’accès sont chiffrés, votre portefeuille est isolé au niveau de la base de données, et vos données ne sont jamais vendues. Déconnecter révoque l’accès chez Plaid. Détails sur la page sécurité.

Tarifs en bref

Free couvre le portefeuille, les cours en direct, la saisie manuelle et l’import CSV. Starter ($7 par mois) ajoute les connexions de courtage, données sociales, alertes et outils d’IA pour les données de marché. Standard ($11 par mois) ajoute tout votre portefeuille dans les outils d’IA. La facturation annuelle fait économiser jusqu’à 20 %. Voir les tarifs.

Questions fréquentes

Puis-je suivre mes ETF gratuitement ?

Oui. Avec Free, ajoutez vos fonds à la main ou par CSV et consultez cours en direct, performance et répartition. Connecter un courtier nécessite Starter, Standard ou Premium.

Les fonds communs de placement sont-ils suivis ?

Oui, avec les ETF et les actions.

Les ETF européens sont-ils pris en charge ?

Sonar valorise les fonds de sa liste d’actifs, et les cours des fonds suivent la séance américaine. Un fonds qu’il ne reconnaît pas est conservé et signalé plutôt que valorisé au hasard.

Puis-je voir les actions contenues dans mes ETF ?

Non. Chaque fonds apparaît comme une seule ligne, avec son propre historique de cours et votre position.