Un suivi de portefeuille boursier pour tous vos comptes

Chaque application de courtier n’affiche que ses propres comptes. Avec un compte-titres chez l’un, un autre compte chez un second courtier et quelques actions héritées d’un ancien plan d’entreprise, aucun écran ne montre ce que vous possédez ni comment l’ensemble évolue. Sonar, si.

Ce que Sonar suit

• Actions, ETF et fonds de n’importe quel compte, avec le prix de revient quand il est disponible.
• Les liquidités des comptes de courtage connectés, pour que le total corresponde à vos comptes.
• Les cryptos, si vous en avez, dans le même portefeuille. Voir le suivi de portefeuille crypto et actions.

Les cours des actions et ETF suivent les horaires de la Bourse américaine. Chaque ligne est associée à un titre coté ; une ligne que Sonar ne reconnaît pas encore est conservée et signalée comme non reconnue plutôt que valorisée au hasard.

Trois façons d’ajouter vos actions

Connecter un courtier (Starter, Standard et Premium)

Avec Starter, Standard et Premium, connectez des comptes auprès d’établissements américains via Plaid, le service qu’utilisent de nombreuses applications financières pour relier des comptes. Vous vous connectez sur les écrans de votre courtier : Sonar ne voit jamais votre identifiant ni votre mot de passe. Positions, achats, ventes, dividendes, intérêts et frais arrivent seuls et se synchronisent toutes les 6 heures. La connexion exige la vérification en deux étapes sur votre compte Sonar. Plus d’infos sur la page suivi de comptes de courtage.

Importer un CSV

Pour les courtiers qui ne se connectent pas, en France comme ailleurs : téléchargez l’export de vos positions en CSV, importez-le et vérifiez que les colonnes symbole et quantité pointent au bon endroit. Le fichier doit comporter une colonne avec le ticker et une avec la quantité ; une colonne de prix de revient permet d’afficher les plus-values. Réimporter sous le même nom remplace les positions de cet import. Voir importer un portefeuille en CSV.

Saisir à la main

Cherchez un ticker ou un nom de société, indiquez le nombre de titres et, si vous voulez, le montant total payé. Cela suffit pour afficher la valeur et la plus ou moins-value.

Ce que vous voyez

• Votre patrimoine sur tous vos comptes, avec la variation sur l’heure, le jour, la semaine, le mois, l’année ou depuis le début.
• Une performance pondérée dans le temps : vos versements et retraits ne comptent ni comme gain ni comme perte. Comparez votre courbe au S&P 500 (SPY) ou au Bitcoin sur le même graphique.
• Starter et moins-values. Latentes pour chaque ligne, réalisées sur les 12 derniers mois au coût moyen par compte.
• Dividendes et intérêts issus des courtiers connectés et des historiques importés, listés avec vos dernières transactions.
• La répartition par ligne, par classe (actions, fonds, liquidités, crypto) et par compte. Filtrez vos positions sur un ou plusieurs comptes.
• Une page par action avec l’historique du cours, votre position dans le temps et toutes vos transactions.

Avec Starter, chaque action détenue affiche aussi des données sociales et l’actualité : fréquence des mentions, tonalité positive ou négative, qui anime la discussion, et une semaine de titres. Uniquement pour les actions que vous possédez.

Voir un portefeuille d’exemple avant de commencer.

Alertes

Standard et Premium surveillent chaque action détenue et vous avertissent par e-mail des mouvements de cours inhabituels, des pics d’activité sociale et des actualités importantes. Sur tous les forfaits payants, vous pouvez ajouter vos propres seuils de cours. Chaque alerte décrit ce qui s’est passé ; aucune ne conseille.

Depuis Claude ou ChatGPT

Le connecteur MCP de Sonar permet à Claude, ChatGPT et d’autres assistants IA de lire votre portefeuille quand vous le demandez. Avec Standard, ils voient positions, plus-values et répartition ; avec Starter, les données de marché et sociales de vos titres.

Quelles sont mes cinq plus grosses positions, et quelle part de mon portefeuille représentent-elles ?

Laquelle de mes actions a le plus bougé aujourd’hui, et qu’en dit-on ?

Le connecteur est en lecture seule, sauf pour enregistrer une position que vous lui demandez d’ajouter. Configuration dans Développeurs, présentation sur la page suivi de portefeuille IA.

Lecture seule et confidentialité

Sonar voit ce que vous possédez, sans pouvoir y toucher. Les connexions de courtage ne demandent que des données d’investissement, sans trading ni mouvement d’argent. Les jetons d’accès sont chiffrés, chaque portefeuille est isolé au niveau de la base de données, et vos données ne sont ni vendues ni utilisées pour la publicité. Déconnecter un courtier révoque l’accès de Sonar chez Plaid. Détails sur la page sécurité.

Tarifs en bref

Free couvre le portefeuille, les cours en direct, la saisie manuelle et l’import CSV. Starter ($7 par mois) ajoute les connexions de courtage, données sociales, alertes et outils d’IA pour les données de marché, avec trois comptes connectés. Standard ($11 par mois) ajoute les données onchain des cryptos et tout votre portefeuille dans les outils d’IA, avec cinq comptes connectés. La facturation annuelle fait économiser jusqu’à 20 %. Voir les tarifs.

Questions fréquentes

Quels courtiers puis-je connecter ?

Les établissements américains disponibles via Plaid ; vous cherchez le vôtre au moment de la connexion. Pour un courtier français, européen ou absent de la liste, importez un CSV de vos positions.

Puis-je suivre mes actions gratuitement ?

Oui. Avec Free, ajoutez vos actions à la main ou par CSV et consultez cours en direct, performance et répartition. Connecter un courtier nécessite Starter, Standard ou Premium.

Les dividendes sont-ils pris en compte ?

Dividendes et intérêts apparaissent comme revenus pour les courtiers connectés et les historiques importés. La courbe de comparaison du S&P 500 est un indice de prix, sans dividendes, et le graphique le précise.

Sonar peut-il passer des ordres ?

Non. Il n’a aucun moyen de trader ni de déplacer de l’argent, et ne demande jamais ce droit.

Les ETF et fonds sont-ils pris en charge ?

Oui, à côté des actions. La page suivi de portefeuille ETF détaille les fonds.