すべての証券口座をまとめるポートフォリオ管理

こちらに課税口座、あちらに退職口座、前の勤務先の名残も少し。証券会社ごとに見えるのは一部だけです。Sonarはそれらの口座を閲覧専用で連携し、暗号資産があればそれも並べて、全体を表示します。取引を1件たりとも入力し直す必要はありません。

最初にお伝えしておくと、証券口座の連携はPlaidで利用できる米国の金融機関が対象です。日本やほかの国の証券会社はCSVインポートをご利用ください。

連携のしくみ

証券口座の連携はStarter、Standard、Premiumに含まれ、多くの金融アプリが口座連携に使うサービスであるPlaidを通じて行います。同じ手順で多くの暗号資産取引所も連携できます。

1. Sonarアカウントで2段階認証をオンにします。証券口座を連携する前に必須で、オフの場合はその場で設定できます。
2. 証券会社や取引所を連携を選ぶと、ページの上にPlaidが開くので、金融機関を検索します。
3. 証券会社自身の画面でログインします。ユーザー名とパスワードはPlaidを通じて証券会社に送られ、Sonarに届くことはありません。
4. 投資口座がポートフォリオに表示されます。それぞれに名前と、金融機関が使う末尾の番号が付きます。

取り込まれるもの

• 保有銘柄： 株式、ETF、投資信託。証券会社が提供していれば取得価額も含みます。
• 現金： それらの口座の現金残高。
• 投資取引： 買付、売却、配当、利息、手数料、入金、出金。パフォーマンスと収入が実際の動きを反映します。
• 6時間ごとの更新： ウォレットや取引所と一緒に同期されます。

各銘柄は上場銘柄と照合されます。まだ認識できないファンドは「未認識」として残します。

表示される内容

• 純資産。 すべての証券口座とほかの口座の合計と、直近1時間、1日、1週間、1か月、1年、全期間の変化。
• 時間加重リターン。 入出金を利益や損失として数えず、S&P 500（SPY）やBitcoinと比較できます。
• 損益。 銘柄ごとの含み損益と、口座ごとの平均取得単価で計算した直近12か月の実現損益。
• 配当と利息。 最近の取引と一緒に表示します。
• 資産配分。 銘柄別、クラス別、口座別。1つまたは複数の口座で絞り込めます。
• 銘柄ごとのページ。 価格の推移、保有状況の推移、取引。

Starter、Standard、Premiumでは、株やファンドごとにソーシャルデータと1週間分のニュースも表示され、StandardとPremiumでは普段と違う動きや重要なニュースをAIアラートがメールでお知らせします。

連携する前にサンプルポートフォリオをご覧ください。

閲覧専用の設計

SonarがPlaidに求めるのは投資データだけです。取引や資金移動は含まれていないので、連携でできるのは口座の読み取りだけです。

• Plaidのアクセストークンは、Sonarのサーバーだけが読める保管庫に暗号化して保存します。
• 連携を削除するとPlaidでのSonarのアクセスはすぐに取り消され、Sonarのアカウントを削除するときは、まずすべての証券口座の連携を取り消します。
• ポートフォリオはデータベースのレベルでほかのすべてのアカウントから分離され、データを販売したり広告に使ったりすることはありません。

詳しくはセキュリティをご覧ください。

証券口座と暗号資産

暗号資産も持っているなら、50以上のネットワークのウォレットを公開アドレスで、暗号資産取引所を証券会社と同じようにPlaid経由で追加できます。すべてが同じポートフォリオに入ります。仮想通貨と株のポートフォリオ管理をご覧ください。

証券口座についてClaudeやChatGPTに質問する

証券口座を連携すれば、SonarのMCPコネクタでつないだAIアシスタントが、質問したときに同じ全体像を読み取ります。

すべての証券口座を合わせた保有銘柄の上位は？

今月、証券口座と暗号資産の口座の成績を比べて。

コネクタは閲覧専用です。例外は、追加を頼んだ保有銘柄の記録だけです。AIポートフォリオ管理をご覧ください。

料金の概要

証券口座の連携はStarter（月額$7、または年額$72）、Standard（月額$11、または年額$120）、Premium（月額$20、または年額$192）に含まれます。証券口座、ウォレット、取引所を合わせた連携はStarterで3件、Standardで5件、Premiumで10件（追加は1件$1/月）。Standardではさらに AIアラート、コインのオンチェーンデータ、AIツールでのポートフォリオ全体が加わります。Freeでは、証券口座の保有銘柄をCSVでインポートできます。料金をご覧ください。

よくある質問

どの証券会社に対応していますか？

Plaidで利用できる米国の金融機関です。Plaidの画面で検索すると一覧が表示されます。それ以外の証券会社はCSVでインポートしてください。

Sonarが口座で売買や資金移動をすることはありますか？

いいえ。求めるのは投資データだけで、取引や送金はできません。

退職口座も連携できますか？

投資口座は取り込まれます。金融機関がPlaidで提供していれば、IRAや401(k)などの米国の退職口座も含まれます。

なぜ2段階認証が必要なのですか？

証券口座の連携には機密性の高いデータが含まれるため、追加する前にアカウントで認証アプリのコードを求めています。

証券会社の口座はそれぞれ別に数えられますか？

連携した証券会社のログイン1つにつき連携1件として数えます。その中にいくつ口座があっても同じです。