すべての口座の株をまとめるポートフォリオ管理

証券会社のアプリが表示するのは、その会社の口座だけです。ある証券会社に特定口座、別の会社にもう一つの口座、さらに以前の勤務先の持株制度で得た株が少し。そうなると、全体で何を持っていて、どう推移しているのかを一画面で見ることはできません。Sonarならそれができます。

管理できるもの

• 株式、ETF、投資信託。 どの口座のものでも、取得単価がわかる場合は一緒に表示します。
• 現金。 連携した証券口座の現金残高も含め、合計が口座の実態と一致します。
• 暗号資産。 保有していれば同じポートフォリオで管理できます。仮想通貨と株のポートフォリオ管理をご覧ください。

株式とETFの価格は米国市場の取引時間に合わせて更新されます。各銘柄は上場銘柄と照合され、まだ認識できない銘柄は推測で値付けせず、「未認識」として残します。

株を追加する3つの方法

証券口座を連携する（Starter、Standard、Premium）

Starter、Standard、Premiumでは、多くの金融アプリが口座連携に使うサービスであるPlaidを通じて、米国の金融機関の口座を連携できます。ログインは証券会社自身の画面で行うため、Sonarがユーザー名やパスワードを見ることはありません。保有銘柄、売買、配当、利息、手数料が自動で取り込まれ、6時間ごとに同期されます。連携にはSonarアカウントの2段階認証が必要です。詳しくは証券口座のポートフォリオ管理をご覧ください。

CSVをインポートする

日本の証券会社など、連携できない口座の場合は、保有銘柄をCSVでダウンロードしてアップロードし、銘柄コード（ティッカー）と数量の列が正しく対応しているか確認します。ファイルにはティッカーの列と数量の列が必要です。取得価額の列があれば損益も表示できます。同じ名前で再インポートすると、そのインポート分の銘柄が置き換わります。CSVでのインポートをご覧ください。

手入力する

ティッカーか会社名で検索し、保有株数と、必要なら取得総額を入力します。それだけで評価額と損益が表示されます。

表示される内容

• 純資産。 すべての口座の合計と、直近1時間、1日、1週間、1か月、1年、全期間の変化。
• 時間加重リターン。 入出金が利益や損失として数えられません。同じグラフでS&P 500（SPY）やBitcoinと比較できます。
• 損益。 銘柄ごとの含み損益と、口座ごとの平均取得単価で計算した直近12か月の実現損益。
• 配当と利息。 連携した証券口座とインポートした履歴から、最近の取引と一緒に表示します。
• 資産配分。 銘柄別、クラス別（株式、投資信託、現金、暗号資産）、口座別。1つまたは複数の口座で保有銘柄を絞り込めます。
• 銘柄ごとのページ。 価格チャート、保有状況の推移、すべての取引。

Starterでは、保有する株ごとにソーシャルデータとニュースも表示されます。言及の多さ、論調がポジティブかネガティブか、議論をけん引する人、1週間分の見出し。保有している株だけが対象です。

始める前にサンプルポートフォリオをご覧ください。

アラート

StandardとPremiumでは保有するすべての株を見守り、普段と違う価格変動、ソーシャル活動の急増、重要なニュースをメールでお知らせします。どの有料プランでも独自の価格水準を設定できます。アラートは起きたことを伝えるだけで、助言はしません。

ClaudeやChatGPTから使う

SonarのMCPコネクタを使うと、Claude、ChatGPTなどのAIアシスタントが、頼んだときにポートフォリオを読み取れます。Standardでは保有銘柄、損益、資産配分、Starterでは保有資産のマーケットデータとソーシャルデータが対象です。

保有銘柄の上位5つは？ポートフォリオの何%を占めてる？

今日一番動いた保有株はどれ？何と言われてる？

コネクタは閲覧専用です。例外は、追加を頼んだ保有銘柄を記録することだけです。設定は開発者向け、概要はAIポートフォリオ管理をご覧ください。

閲覧専用でプライベート

Sonarは保有資産を見ることはできても、触れることはできません。証券口座の連携で求めるのは投資データだけで、取引や資金移動の権限はありません。アクセストークンは暗号化され、ポートフォリオはデータベースのレベルで分離され、データを販売したり広告に使ったりすることはありません。証券口座の連携を解除すると、PlaidでのSonarのアクセスも取り消されます。詳しくはセキュリティをご覧ください。

料金の概要

Freeでは、ポートフォリオ、リアルタイム価格、手入力、CSVインポートを利用できます。Starter（月額$7）では証券口座の連携（3件）、ソーシャルデータ、アラート、マーケットデータ対応のAIツールが加わります。Standard（月額$11）では暗号資産のオンチェーンデータ、AIツールでのポートフォリオ全体、5件の連携が加わります。年払いなら最大20%お得です。料金をご覧ください。

よくある質問

どの証券会社を連携できますか？

Plaidで利用できる米国の金融機関です。連携時にご自身の証券会社を検索できます。一覧にない証券会社や日本の証券会社は、保有銘柄のCSVをインポートしてください。

株の管理は無料でできますか？

はい。Freeでは手入力かCSVで株を追加し、リアルタイム価格、リターン、資産配分を確認できます。証券口座の連携にはStarter、Standard、Premiumのいずれかが必要です。

リターンに配当は含まれますか？

配当と利息は、連携した証券口座とインポートした履歴の収入として表示されます。S&P 500の比較線は配当を含まない価格指数で、グラフにもそう明記しています。

Sonarは売買できますか？

いいえ。取引や資金移動の手段を持たず、その権限を求めることもありません。

ETFや投資信託にも対応していますか？

はい、個別株と一緒に管理できます。詳しくはETFポートフォリオ管理をご覧ください。