ファンドを持つすべての口座をまとめるETFポートフォリオ管理

ETF投資はシンプルですが、口座が増えると話は別です。同じインデックスファンドが2か所にあり、債券ファンドが古い口座に眠り、どの証券会社も、自分のお金が実際にどのファンドにどれだけあるのかを示してくれません。Sonarはすべての口座を合算し、その合計を最新に保ちます。

管理できるもの

• ETFと投資信託。 どの証券口座のものでも、個別株と並べて管理できます。
• 複数の口座にある同じファンド。 口座ごとにも、合算した構成比でも表示します。
• 現金。 連携した証券口座の現金残高。
• 暗号資産。 保有していれば同じポートフォリオで。仮想通貨と株のポートフォリオ管理をご覧ください。

ファンドの価格は米国市場の取引時間に合わせて更新されます。各銘柄は上場ファンドと照合され、最近上場したETFなど、まだ認識できないものは推測せず「未認識」として残します。

ファンドを追加する方法

• 証券口座を連携する（Starter、Standard、Premium）。 Plaidを通じて米国の金融機関と連携し、ログインは証券会社の画面で行います。証券会社が提供していれば取得価額も含めて保有銘柄が取り込まれ、売買、配当、手数料とともに6時間ごとに同期されます。証券口座のポートフォリオ管理をご覧ください。
• CSVをインポートする。 多くの証券会社では保有銘柄をCSVでダウンロードできます。アップロードしてティッカーと数量の列を確認し、取得価額の列があれば含めてください。ファイルにはティッカーの列が必要です。CSVでのインポートをご覧ください。
• 手入力する。 ティッカーかファンド名で検索し、口数と、必要なら取得総額を入力します。

表示される内容

比較できるリターン

ポートフォリオのリターンは時間加重で計算されるので、積立による入金でリターンが膨らむことはありません。同じグラフでS&P 500（SPY）やBitcoinと並べれば、自分の組み合わせが単一の指数と比べてどうだったかがわかります。比較線は配当を含まない価格指数で、グラフにもそう明記しています。

ファンド別・クラス別・口座別の配分

各ファンドの構成比、ファンド・株式・現金・暗号資産の内訳、各口座の金額。1つまたは複数の口座で保有銘柄を絞り込めます。

損益と収入

ファンドごとの含み損益、口座ごとの平均取得単価で計算した直近12か月の実現損益、連携した証券口座とインポートした履歴の配当と利息。

ファンドごとのページ

価格の推移、保有状況の推移、すべての取引。

まずはリアルタイム価格のサンプルポートフォリオをご覧ください。

できないこと

SonarはETFをひとつの銘柄として表示します。ファンドを構成銘柄に分解したり、信託報酬を比較したり、新しいファンドを探したりはしません。すでに保有しているものを管理するツールです。

市場の文脈とアラート

Starterでは、保有するファンドと株にソーシャルデータと1週間分のニュースが表示され、独自の価格水準も設定できます。StandardとPremiumでは、普段と違う動きや重要なニュースをAIアラートがメールでお知らせします。アラートは情報を伝えるだけで、助言はしません。

ClaudeやChatGPTにETFについて質問する

Sonarの閲覧専用MCPコネクタを接続し、普段の言葉で質問できます。Standardでは次のように聞けます。

ポートフォリオのうちインデックスファンドは何%？口座ごとの内訳は？

今年のポートフォリオの成績をS&P 500と比べて。

設定は開発者向け、アシスタントが見られる範囲はAIポートフォリオ管理をご覧ください。

閲覧専用でプライベート

証券口座の連携で求めるのは投資データだけです。取引も資金移動もできず、パスワードがSonarに届くこともありません。アクセストークンは暗号化され、ポートフォリオはデータベースのレベルで分離され、データを販売することはありません。連携を解除するとPlaidでのアクセスも取り消されます。詳しくはセキュリティをご覧ください。

料金の概要

Freeでは、ポートフォリオ、リアルタイム価格、手入力、CSVインポートを利用できます。Starter（月額$7）では証券口座の連携、ソーシャルデータ、アラート、マーケットデータ対応のAIツールが加わります。Standard（月額$11）ではAIツールでのポートフォリオ全体が加わります。年払いなら最大20%お得です。料金をご覧ください。

よくある質問

ETFの管理は無料でできますか？

はい。Freeでは手入力かCSVでファンドを追加し、リアルタイム価格、リターン、資産配分を確認できます。証券口座の連携にはStarter、Standard、Premiumのいずれかが必要です。

投資信託も管理できますか？

はい、ETFや株式と一緒に管理できます。

日本や欧州のETFに対応していますか？

Sonarが評価するのは資産リストにあるファンドで、価格は米国市場の取引時間に合わせて更新されます。認識できないファンドは推測で値付けせず、残したうえで表示します。

ETFの中身の銘柄を見られますか？

いいえ。各ファンドはひとつの銘柄として、価格チャートと保有状況とともに表示されます。