펀드가 있는 모든 계좌를 모아 보는 ETF 포트폴리오 관리

ETF 투자는 간단하지만, 계좌가 늘어나면 얘기가 달라져요. 같은 인덱스 펀드가 두 곳에 있고, 채권 펀드는 오래된 계좌에 잠들어 있고, 어떤 증권사도 내 돈이 실제로 어느 펀드에 얼마나 있는지 보여 주지 않아요. Sonar는 모든 계좌를 합산하고 그 합계를 최신으로 유지해요.

관리할 수 있는 것

• ETF와 펀드. 어느 증권 계좌에 있든, 개별 주식과 함께 관리해요.
• 여러 계좌에 있는 같은 펀드. 계좌별로도, 합산한 비중으로도 보여 줘요.
• 현금. 연결된 증권 계좌의 현금.
• 코인. 보유하고 있다면 같은 포트폴리오에서. 코인과 주식 포트폴리오 관리를 참고하세요.

펀드 가격은 미국 증시 거래 시간에 맞춰 업데이트돼요. 모든 종목은 상장 펀드와 연결되고, 최근 상장한 ETF처럼 아직 알아보지 못한 것은 추측하지 않고 '인식되지 않음'으로 남겨요.

펀드를 추가하는 방법

• 증권 계좌 연결(Starter, Standard, Premium). Plaid를 통해 미국 금융기관과 연결하고, 로그인은 증권사 화면에서 해요. 증권사가 제공하면 매입 금액까지 포함해 보유 종목이 들어오고, 매수, 매도, 배당, 수수료와 함께 6시간마다 동기화돼요. 미국 증권 계좌 포트폴리오 관리를 참고하세요.
• CSV 가져오기. 대부분의 증권사에서 보유 종목을 CSV로 내려받을 수 있어요. 올린 다음 티커와 수량 열을 확인하고, 매입 금액 열이 있으면 포함하세요. 파일에는 티커 열이 있어야 해요. CSV로 포트폴리오 가져오기를 참고하세요.
• 직접 입력. 티커나 펀드 이름으로 검색하고, 좌수와 원하면 총 매입 금액을 입력하세요.

보이는 것

비교할 수 있는 수익률

포트폴리오 수익률은 시간가중 방식이라 적립식 입금이 수익률을 부풀리지 않아요. 같은 차트에서 S&P 500(SPY)이나 비트코인과 나란히 놓고, 내 조합이 하나의 지수와 비교해 어땠는지 볼 수 있어요. 비교선은 배당을 포함하지 않은 가격 지수이고, 차트에도 그렇게 표시돼요.

펀드별, 자산군별, 계좌별 비중

각 펀드의 비중, 펀드·주식·현금·코인의 구성, 계좌별 금액. 하나 또는 여러 계좌로 보유 종목을 걸러 볼 수 있어요.

손익과 수입

펀드별 미실현 손익, 계좌별 평균 단가로 계산한 최근 12개월 실현 손익, 연결된 증권 계좌와 가져온 내역의 배당과 이자.

펀드별 페이지

가격 변화, 보유 현황의 변화, 모든 거래.

먼저 실시간 가격이 반영된 예시 포트폴리오를 둘러보세요.

하지 않는 것

Sonar는 각 ETF를 하나의 종목으로 보여 줘요. 펀드를 구성 종목으로 나누거나, 운용 보수를 비교하거나, 새 펀드를 찾아 주지는 않아요. 이미 보유한 것을 관리하는 도구예요.

시장 맥락과 알림

Starter에서는 보유한 펀드와 주식에 소셜 데이터와 일주일 치 뉴스가 표시되고, 직접 가격 기준을 정할 수 있어요. Standard와 Premium에서는 평소와 다른 움직임이나 중요한 뉴스를 AI 알림이 이메일로 알려 줘요. 알림은 정보를 전할 뿐 조언하지 않아요.

Claude나 ChatGPT에 ETF에 대해 물어보기

Sonar의 읽기 전용 MCP 커넥터를 연결하고 평소 말투로 물어보세요. Standard에서는 이렇게 물어볼 수 있어요.

내 포트폴리오에서 인덱스 펀드 비중은 얼마고, 계좌별로는 어떻게 나뉘어 있어?

올해 내 포트폴리오 성과를 S&P 500과 비교해 줘.

설정은 개발자, 어시스턴트가 볼 수 있는 범위는 AI 포트폴리오 관리를 참고하세요.

읽기 전용, 그리고 개인정보 보호

증권 계좌 연결에서 요청하는 건 투자 데이터뿐이에요. 거래도 자금 이동도 없고, 비밀번호가 Sonar에 전달되지도 않아요. 접근 토큰은 암호화되고, 포트폴리오는 데이터베이스 수준에서 분리되며, 데이터를 판매하지 않아요. 연결을 해제하면 Plaid에서의 접근도 취소돼요. 자세한 내용은 보안 페이지에 있어요.

요금 한눈에 보기

Free에서는 포트폴리오, 실시간 가격, 직접 입력, CSV 가져오기를 쓸 수 있어요. Starter(월 $7)는 증권 계좌 연결, 소셜 데이터, 알림, 시장 데이터용 AI 도구를 더해요. Standard(월 $11)는 AI 도구에서 포트폴리오 전체를 더해요. 연간 결제 시 최대 20% 절약돼요. 요금을 확인하세요.

자주 묻는 질문

ETF 관리를 무료로 할 수 있나요?

네. Free에서 펀드를 직접 입력하거나 CSV로 추가하고 실시간 가격, 수익률, 자산 비중을 볼 수 있어요. 증권 계좌 연결은 Starter, Standard, Premium 중 하나가 필요해요.

펀드도 관리되나요?

네, ETF와 주식과 함께 관리돼요.

국내 상장 ETF나 유럽 ETF도 지원하나요?

Sonar는 자산 목록에 있는 펀드를 평가하고, 펀드 가격은 미국 증시 거래 시간을 따라요. 알아보지 못한 펀드는 추측으로 가격을 매기지 않고 남겨서 표시해요.

ETF 안의 종목을 볼 수 있나요?

아니요. 각 펀드는 하나의 종목으로, 가격 차트와 보유 현황과 함께 표시돼요.