모든 계좌의 주식을 한눈에 보는 포트폴리오 관리

증권사 앱은 그 회사 계좌만 보여 줘요. 한 증권사에 일반 계좌, 다른 증권사에 또 다른 계좌, 예전 회사 우리사주로 받은 주식이 조금 있다면, 전체적으로 무엇을 갖고 있고 어떻게 움직이는지 한 화면에서 볼 수 없어요. Sonar에서는 볼 수 있어요.

관리할 수 있는 것

• 주식, ETF, 펀드. 어느 계좌에 있든, 매입 단가를 알 수 있으면 함께 보여 줘요.
• 현금. 연결된 증권 계좌의 현금도 포함해서 합계가 실제 계좌와 맞아요.
• 코인. 보유하고 있다면 같은 포트폴리오에서 관리해요. 코인과 주식 포트폴리오 관리를 참고하세요.

주식과 ETF 가격은 미국 증시 거래 시간에 맞춰 업데이트돼요. 모든 종목은 상장 종목과 연결되고, 아직 알아보지 못한 종목은 추측으로 가격을 매기지 않고 '인식되지 않음'으로 남겨요.

주식을 추가하는 세 가지 방법

증권 계좌 연결(Starter, Standard, Premium)

Starter, Standard, Premium에서는 많은 금융 앱이 계좌 연결에 쓰는 서비스인 Plaid를 통해 미국 금융기관의 계좌를 연결할 수 있어요. 로그인은 증권사 자체 화면에서 하기 때문에 Sonar는 아이디나 비밀번호를 볼 수 없어요. 보유 종목, 매수, 매도, 배당, 이자, 수수료가 자동으로 들어오고 6시간마다 동기화돼요. 연결하려면 Sonar 계정에 2단계 인증이 필요해요. 자세한 내용은 미국 증권 계좌 포트폴리오 관리를 참고하세요.

CSV 가져오기

국내 증권사처럼 연결할 수 없는 계좌는 보유 종목을 CSV로 내려받아 올리고, 티커와 수량 열이 제대로 연결됐는지 확인하세요. 파일에는 티커 열과 수량 열이 있어야 해요. 매입 금액 열이 있으면 손익도 보여 줄 수 있어요. 같은 이름으로 다시 가져오면 해당 가져오기의 종목이 교체돼요. CSV로 포트폴리오 가져오기를 참고하세요.

직접 입력

티커나 회사 이름으로 검색하고, 보유 주식 수와 원하면 총 매입 금액을 입력하세요. 그것만으로 평가액과 손익이 표시돼요.

보이는 것

• 순자산. 모든 계좌의 합계와 지난 1시간, 하루, 일주일, 한 달, 1년, 전체 기간의 변화.
• 시간가중 수익률. 입금과 출금이 수익이나 손실로 계산되지 않아요. 같은 차트에서 S&P 500(SPY)이나 비트코인과 비교할 수 있어요.
• 손익. 종목별 미실현 손익과, 계좌별 평균 단가로 계산한 최근 12개월 실현 손익.
• 배당과 이자. 연결된 증권 계좌와 가져온 내역에서, 최근 거래와 함께 보여 줘요.
• 자산 비중. 종목별, 자산군별(주식, 펀드, 현금, 코인), 계좌별. 하나 또는 여러 계좌로 보유 종목을 걸러 볼 수 있어요.
• 종목별 페이지. 가격 차트, 보유 현황의 변화, 모든 거래.

Starter에서는 보유한 주식마다 소셜 데이터와 뉴스도 보여요. 얼마나 언급되는지, 분위기가 긍정적인지 부정적인지, 누가 대화를 이끄는지, 일주일 치 헤드라인까지요. 보유한 주식만 대상이에요.

시작하기 전에 예시 포트폴리오를 둘러보세요.

알림

Standard와 Premium은 보유한 모든 주식을 지켜보다가 평소와 다른 가격 변동, 소셜 활동 급증, 중요한 뉴스를 이메일로 알려 줘요. 모든 유료 요금제에서 직접 가격 기준을 추가할 수도 있어요. 알림은 일어난 일을 설명할 뿐 조언하지 않아요.

Claude나 ChatGPT에서 사용하기

Sonar의 MCP 커넥터를 쓰면 Claude, ChatGPT 등 AI 어시스턴트가 요청할 때 포트폴리오를 읽을 수 있어요. Standard에서는 보유 종목, 손익, 자산 비중을, Starter에서는 보유 자산의 시장 데이터와 소셜 데이터를 봐요.

내 상위 5개 종목은 뭐고, 포트폴리오에서 몇 %를 차지해?

오늘 가장 많이 움직인 내 주식은 뭐야? 사람들은 뭐라고 해?

커넥터는 읽기 전용이에요. 예외는 추가해 달라고 한 종목을 기록하는 것뿐이에요. 설정은 개발자, 개요는 AI 포트폴리오 관리에 있어요.

읽기 전용, 그리고 개인정보 보호

Sonar는 보유한 것을 볼 수는 있지만 건드릴 수는 없어요. 증권 계좌 연결에서 요청하는 건 투자 데이터뿐이고, 거래나 자금 이동 권한은 없어요. 접근 토큰은 암호화되고, 포트폴리오는 데이터베이스 수준에서 분리되며, 데이터를 판매하거나 광고에 쓰지 않아요. 증권 계좌 연결을 해제하면 Plaid에서 Sonar의 접근도 취소돼요. 자세한 내용은 보안 페이지를 참고하세요.

요금 한눈에 보기

Free에서는 포트폴리오, 실시간 가격, 직접 입력, CSV 가져오기를 쓸 수 있어요. Starter(월 $7)는 증권 계좌 연결(3개), 소셜 데이터, 알림, 시장 데이터용 AI 도구를 더해요. Standard(월 $11)는 코인 온체인 데이터, AI 도구에서 포트폴리오 전체, 연결 5개를 더해요. 연간 결제 시 최대 20% 절약돼요. 요금을 확인하세요.

자주 묻는 질문

어떤 증권사를 연결할 수 있나요?

Plaid에서 지원하는 미국 금융기관이에요. 연결할 때 증권사를 검색하면 돼요. 목록에 없는 증권사나 국내 증권사는 보유 종목 CSV를 가져오세요.

주식 관리를 무료로 할 수 있나요?

네. Free에서 주식을 직접 입력하거나 CSV로 추가하고 실시간 가격, 수익률, 자산 비중을 볼 수 있어요. 증권 계좌 연결은 Starter, Standard, Premium 중 하나가 필요해요.

수익률에 배당이 포함되나요?

배당과 이자는 연결된 증권 계좌와 가져온 내역의 수입으로 표시돼요. S&P 500 비교선은 배당을 포함하지 않은 가격 지수이고, 차트에도 그렇게 표시돼요.

Sonar가 매매를 할 수 있나요?

아니요. 거래하거나 돈을 옮길 방법이 없고, 그런 권한을 요청하지도 않아요.

ETF와 펀드도 되나요?

네, 개별 주식과 함께 관리할 수 있어요. 자세한 내용은 ETF 포트폴리오 관리를 참고하세요.